今天金程小編在后臺看到一條咨詢：RFP與CFP是什么證書？這兩種證書有什么區(qū)別呢？看來又是一位對金融理財行業(yè)感興起的小伙伴，下面來聽聽金程小編是如何解答的吧。
RFP(RegisteredFinancial Planner），全稱：注冊財務(wù)策劃師，是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng)查詢。
CFP（Certified Financial Planner 的縮寫形式）全稱：國際金融理財師，中文名稱的翻譯現(xiàn)有三種：為正統(tǒng)的是港澳地區(qū)所通用的"認可財務(wù)策劃師"，臺灣是"注冊理財規(guī)劃師"，中國大陸是"國際金融理財師"及"注冊理財規(guī)劃師"。
CFP作為AFP的升級版，基本上算是國內(nèi)銀行理財經(jīng)理的標準配置，但難度卻是比AFP難了不止一倍。在考證內(nèi)容方面，CFP在為客戶提供全面、完整和規(guī)范的理財規(guī)劃的基礎(chǔ)上，并以客戶需求為出發(fā)點進行科學(xué)的財務(wù)分析和決策建議。簡單的的說，AFP證書可以滿足客戶資產(chǎn)在百萬以內(nèi)的家庭資產(chǎn)配置需求，而CFP在此基礎(chǔ)上，涉及到移民規(guī)劃、海外資產(chǎn)規(guī)劃等綜合理財規(guī)劃，滿足于千萬級甚至億萬資產(chǎn)規(guī)劃的客戶需求。
RFP與CFP的區(qū)別：
RFP和CFP雖然同屬財務(wù)策劃領(lǐng)域的國際認證資格，但還是有一定的區(qū)別，他們分屬不同的協(xié)會，迄今為止未有互認協(xié)議。CFP方向偏重于理論學(xué)術(shù)方面;而RFP則側(cè)重于實際與理論的結(jié)合性。此外CFP在國內(nèi)還沒有完全啟動，中國金融理財標準委員會2005年雖然引進了CFP國際認證體系，但主要以推廣其自行開發(fā)的AFP(中國金融理財師)。
如果你想應(yīng)聘銀行，那么持有AFP/CFP證書可以說是具備了極大的優(yōu)勢。從各大銀行招聘信息來看，AFP/CFP持證人優(yōu)先，幾乎是所有銀行的標配。
如果你是銀行、證券、保險、基金等行業(yè)，財富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母偁幜Φ膶I(yè)證書，樹立專業(yè)形象，提升服務(wù)質(zhì)量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。我看到這個課程設(shè)置就覺得這個課程是漸進性學(xué)習，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟學(xué)入手，到財務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學(xué)習，這樣的學(xué)習也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務(wù)策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財方案進行學(xué)習，整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實。
目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
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