RFP理財規(guī)劃師主要工作內(nèi)容是什么？理財規(guī)劃師這一職業(yè)相信大家都有一定的了解了，今天小編分開解說RFP證書和理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容，看看考RFP證書后，可不可以從事理財規(guī)劃師崗，RFP所學(xué)的內(nèi)容，能不能滿足理財規(guī)劃師崗的職責(zé)要求呢？
理財規(guī)劃師的工作主要包括：
1.與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標(biāo)和需求，為客戶提供理財建議；
2.指導(dǎo)客戶記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對客戶財務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀；
3.針對客戶的需求獨(dú)立設(shè)計可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)；
4.及時收集客戶的反饋意見，對方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報告；
5.財務(wù)或金融相關(guān)專業(yè)，具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費(fèi)支出、保險學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實(shí)業(yè)投資學(xué)、稅收、財務(wù)會計和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識。
一位合格的理財規(guī)劃師，必須先擁有專業(yè)能力，而能力證明就需要考取相應(yīng)的資格證書了。在金融理財業(yè)發(fā)展，考慮到全面性、系統(tǒng)性、就業(yè)選擇等多方面因素，證書的考取推薦理財規(guī)劃師。
相對國內(nèi)其他的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務(wù)策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會考慮RFP，因?yàn)檫@個證書同樣是國家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。
什么是RFP?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
理財規(guī)劃師為何要考RFP證書？
RFP認(rèn)證：國內(nèi)外雙認(rèn)證的高端理財證書
RFP隸屬于1983年成立的美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI的國際權(quán)威認(rèn)證，全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化管理；2017年，RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
RFP專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財問規(guī)劃利器
RFP課程既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容。
實(shí)務(wù)落地操作：專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證
RFP內(nèi)容由前線實(shí)戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀，解案例，練實(shí)操，科學(xué)的培訓(xùn)體系成為越來越多國內(nèi)銀行、保險、第三方財富公司等金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的選擇。
繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質(zhì)資源圈層突破
RFP培訓(xùn)更注重學(xué)員的持續(xù)教育，訓(xùn)后落地實(shí)務(wù)課程、高手過招、金融行業(yè)精英工作經(jīng)驗(yàn)分享沙龍等，更多免費(fèi)或低價增值的學(xué)習(xí)機(jī)會。
通過了解理財規(guī)劃師的工作職責(zé)和RFP證書的課程體系，可以看出RFP不僅內(nèi)容系統(tǒng)全面，而且落地實(shí)操強(qiáng)，所學(xué)的東西可以很好地在工作中得以運(yùn)用，是從事理財崗的不二之選。
以上就是【理財規(guī)劃師工作內(nèi)容是什么？持RFP證書可以從事理財規(guī)劃師崗嗎？】的全部解答，想了解更多RFP相關(guān)知識可前往金程RFP網(wǎng)校咨詢！
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