理財(cái)行業(yè)相關(guān)人員在日常工作中，經(jīng)常會(huì)遇到客戶(hù)問(wèn)題，比如“我想買(mǎi)一個(gè)銀行理財(cái)產(chǎn)品，但是不知道怎么選擇”“我不想花太多錢(qián)，怎么能省錢(qián)”等等。這時(shí)候就需要金融相關(guān)人員來(lái)提供幫助。
理財(cái)行業(yè)相關(guān)人員可以根據(jù)客戶(hù)的情況，為客戶(hù)推薦適合的理財(cái)產(chǎn)品。比如客戶(hù)想省錢(qián)的話(huà)，可以推薦存儲(chǔ)型理財(cái)產(chǎn)品；如果客戶(hù)想要高回報(bào)的話(huà)，可以推薦浮動(dòng)型理財(cái)產(chǎn)品。理財(cái)行業(yè)相關(guān)人員還可以根據(jù)客戶(hù)的年齡、收入水平、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素來(lái)為客戶(hù)選擇適合的理財(cái)產(chǎn)品。
幫助客戶(hù)選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品不僅能夠得到客戶(hù)的好評(píng)，還能夠促進(jìn)銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。所以理財(cái)行業(yè)相關(guān)人員在工作中應(yīng)該注意這一點(diǎn)。
理財(cái)從業(yè)者如何提高業(yè)務(wù)水平？
這是一個(gè)常見(jiàn)的問(wèn)題。很多人都希望通過(guò)培訓(xùn)、閱讀或其他方式來(lái)提高自己的業(yè)務(wù)水平。
實(shí)際上，這并不是什么難事。只要你愿意花時(shí)間和精力去學(xué)習(xí)，就能夠提高你的業(yè)務(wù)水平。提高業(yè)務(wù)水平的最佳方法就是去實(shí)踐。多去做一些交易，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷進(jìn)步。
當(dāng)然，提高業(yè)務(wù)水平也可以通過(guò)學(xué)習(xí)來(lái)實(shí)現(xiàn)。不過(guò)學(xué)習(xí)的目的除了獲得考試或者獲得證書(shū)外，也是為了更好地理解金融市場(chǎng)和交易所的運(yùn)作方式。只有真正理解了市場(chǎng)，才能夠做出判斷和決策。
因此，想要提高業(yè)務(wù)水平，實(shí)踐和學(xué)習(xí)是必不可少的。
從上面的分析我們可以看出理財(cái)行業(yè)相關(guān)人員想要賣(mài)出理財(cái)產(chǎn)品，首先主要的還是需要提升自己的知識(shí)水平和銷(xiāo)售技能的提升。
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那理財(cái)行業(yè)相關(guān)人員應(yīng)該怎么提升知識(shí)水平呢？
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授理財(cái)行業(yè)從業(yè)者所需要的大額保單專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專(zhuān)業(yè)技能，樹(shù)立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷(xiāo)邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
什么是RFP證書(shū)？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱(chēng)美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的財(cái)富管理領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過(guò)8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)4萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是投資理財(cái)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書(shū)意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶(hù)族群的需要，量身定制專(zhuān)屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶(hù)財(cái)富“保值、增值”的功能。
》》點(diǎn)我咨詢(xún)RFP課程內(nèi)容大綱
RFP認(rèn)證是國(guó)內(nèi)外雙證的高端理財(cái)證書(shū)；RFP隸屬于1983年成立的美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI的國(guó)際認(rèn)證，全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化管理;2017年，RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶(hù)的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念；投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿(mǎn)足客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容。
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過(guò)落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專(zhuān)業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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