如何成為專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師？要成為專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師，我們需要學(xué)習(xí)一套完整的理財(cái)知識(shí)體系，同時(shí)也要考取一些金融理財(cái)行業(yè)里比較好的資格證書，下面就告訴大家如何成為專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師。
理財(cái)師首先要學(xué)習(xí)顧問式營銷。理財(cái)師就是要做“專業(yè)的醫(yī)生”，站在客戶需求的角度，真正看到客戶的問題。通過專業(yè)的治療方案，幫助客戶達(dá)到目標(biāo)。當(dāng)治療方案確定之后，理財(cái)師要給客戶配置合適的產(chǎn)品，直到真正解決客戶的需求。
當(dāng)然，作為一名專業(yè)的理財(cái)師，理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)不可或缺。你可以很快和客戶拉近關(guān)系，但是當(dāng)客戶問你金融問題的時(shí)候，你卻不知道怎么回答，客戶該怎么相信你?
最后應(yīng)該學(xué)習(xí)實(shí)務(wù)理財(cái)規(guī)劃知識(shí)，將理論落實(shí)到實(shí)踐。包括家庭基礎(chǔ)規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃、婚姻財(cái)產(chǎn)和遺產(chǎn)規(guī)劃，每一項(xiàng)都要掌握，才能游刃有余為客戶規(guī)劃資產(chǎn)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)!
搞清楚理財(cái)師是干什么的，是理財(cái)師成長的第一步。想必現(xiàn)在大家對(duì)理財(cái)師都有一定的了解了，這是一條任重道遠(yuǎn)的成長之路。從現(xiàn)在開始，改變金融營銷的思維模式，學(xué)習(xí)理財(cái)師的專業(yè)知識(shí)，你將成為一個(gè)對(duì)客戶更有價(jià)值的人。 想要讓客戶對(duì)你有充分的信任并且會(huì)認(rèn)為你是一個(gè)有價(jià)值的人，那么一些高含金量的證書是少不了的，小編下面就給大家介紹一下金融行業(yè)高含金量的資格證書之一：RFP證書。
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實(shí)施一試兩證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng)查詢。
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
RFP七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
通過RFP培訓(xùn)后可得到八大實(shí)用能力精準(zhǔn)提升：
像一些無金融相關(guān)工作的人想成為專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師，考RFP證書真心不錯(cuò)，RFP的課程是實(shí)操重于理論，一個(gè)工作經(jīng)驗(yàn)的人通過RFP培訓(xùn)后，對(duì)于理財(cái)也不在是紙上談兵，能輕松勝任理財(cái)規(guī)劃師這一職業(yè)了。
以上就是【如何成為專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師？】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，請(qǐng)?jiān)L問【RFP考試資訊】欄目！帶你全面了解RFP報(bào)名、考試費(fèi)用、考試動(dòng)態(tài)、證書等信息！
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