如何成為一位高級的保險理財規(guī)劃師呢？金程小編統(tǒng)計最近學員來源時，發(fā)現(xiàn)最近的學員好多都是來自保險行業(yè)，這些學員考RFP的目的就是想成為高級保險理財規(guī)劃師，今天小編就來跟大家說一說：如何成為一位高級的保險理財規(guī)劃師呢？
1、想在保險行業(yè)做好不是只懂銷售那么簡單
保險公司都會有大大小小的培訓，學到知識的多少看個人的接受能力，在這里金程RFP小編想說的是，參加了許多培訓，但是在客戶的每一次拜訪中，都會發(fā)現(xiàn)跟客戶無法溝通，或者說不知道怎么跟客戶去溝通，就感覺自己跟客戶差得很遠很遠，自己所能呈現(xiàn)出來的東西無法匹配上客戶的需求。
比如說，客戶的需求是財富傳承，他的資產(chǎn)屬性種類繁多，他的家庭成員關系復雜，我們如何才能為客戶提供到一個全面的解決方案，而不僅僅是為其提供單一的保險產(chǎn)品呢?金程RFP小編認為保險只能算是一個金融工具，它只是整個方案框架中的一小部分而已。
所以，想要做好保險行業(yè)的話，你必須掌握全方面的金融、經(jīng)濟、理財和法律知識，所以需要大量的學習，去充實自己，然后才能跟客戶有個良好的溝通，并提高轉化率以及保證對客戶做方案的質量。
2、與行業(yè)精英對話系統(tǒng)學習提升
一些保險銷售人員可能經(jīng)常會遇到客戶問得多但是就是答不到點子上，那么等你掌握了RFP這些知識，對于未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。
RFP證書是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
RFP的課程設置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設置是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經(jīng)濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務實。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP后，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。
如果你想在保險領域發(fā)展，實現(xiàn)漲薪/跳槽/晉升，卻不知道該提升哪方面的能力，不知道該怎么高效學習，RFP理財規(guī)劃師可作為考慮項目之一，因為你的客戶和公司可不是只需要保險產(chǎn)品，他需要的更多的是財富規(guī)劃。RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
小編是很理解這些學員要成為保險理財規(guī)劃師的原因，畢竟單靠保險代理的收入，只能解決基本生活，要想生活得更好，就得努力向上走，保險代理人選擇成為保險理財規(guī)劃師就是一步非常棒的選擇。
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