一位來(lái)自銀行的學(xué)員問(wèn)小編，RFP與CFP/AFP的區(qū)別體現(xiàn)在哪些方面？別看這三本證書(shū)在許多人眼里都是理財(cái)類的，其區(qū)別還是挺大的，下面一起來(lái)看看這三本證書(shū)的區(qū)別吧。

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CFP證書(shū)

CFP (Certified Financial Planner)即國(guó)際金融理財(cái)師、注冊(cè)金融理財(cái)師或者注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師。金融理財(cái)師是遵循金融理財(cái)規(guī)范流程的六大步驟、幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士。金融理財(cái)師是一種新興的金融職業(yè)，金融理財(cái)師主要是為個(gè)人客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，通過(guò)不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃等，來(lái)滿足客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。作為一名“金融理財(cái)師”，必須能夠正確分析和評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。

AFP證書(shū)

AFP資格認(rèn)證是CFP資格認(rèn)證的第一階段，通俗地說(shuō)AFP是指金融理財(cái)師，是基本具備為客戶指定綜合理財(cái)規(guī)劃方案的專業(yè)人士，該證書(shū)是由國(guó)際組織FPSB直接頒發(fā)。AFP金融理財(cái)師資格認(rèn)證是一項(xiàng)國(guó)際化標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容本土化、水平國(guó)際化。

成為一名合格的AFP持證人，需要達(dá)到教育(Education)、考試(Examination)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和道德(Ethics)四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，即(4E)標(biāo)準(zhǔn)。

RFP證書(shū)

注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡(jiǎn)稱RFP)是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書(shū)開(kāi)始實(shí)施一試三證，一是RFP證書(shū)，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書(shū)。通過(guò)RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書(shū)可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書(shū)則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

CFP,AFP,RFP證書(shū)的區(qū)別從下面幾個(gè)方面體現(xiàn)：

1.證書(shū)的含金量

RFP全稱注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師,AFP全稱金融理財(cái)師，CFP全稱國(guó)際金融理財(cái)師，RFP與CFP齊名，兩張證書(shū)都為國(guó)際認(rèn)證，而AFP作為CFP報(bào)考前第一階段并非國(guó)際認(rèn)證

2.證書(shū)獲得時(shí)間

RFP可以直接報(bào)考，通過(guò)后即可獲取RFP中英文證書(shū)；報(bào)考CFP，需要先通過(guò)AFP考試，因?yàn)锳FP是CFP的前提，要先通過(guò)AFP的考試，拿到AFP證書(shū)，才能參加CFP的培訓(xùn)及考試。

3.證書(shū)的認(rèn)可度

RFP在保險(xiǎn)、三方財(cái)富機(jī)構(gòu)等金融前端崗位認(rèn)可度高，AFP/CFP銀行理財(cái)崗認(rèn)可度高

4.學(xué)習(xí)課程內(nèi)容

RFP課程內(nèi)容涵蓋了企業(yè)，個(gè)人及家庭理財(cái)規(guī)劃；AFP/CFP課程內(nèi)容涵蓋個(gè)人及家庭理財(cái)規(guī)劃

5.適用范圍

AFP/RFP目前學(xué)員大多數(shù)來(lái)自銀行業(yè)；RFP證書(shū)適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

希望通過(guò)小編的解答后，這位來(lái)自銀行學(xué)員能夠清楚自己的選擇，與其選CFP/AFP，不如一步到位選RFP證書(shū)呢。

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