金融理財顧問告訴大家為什么要考RFP證書？今天和一位在金融行業(yè)做理財?shù)呐笥丫哿司?，在談天說地中聊到了RFP證書，小編問朋友當(dāng)初為什么想著要去考理財證書，為什么選中RFP證書，朋友是這樣說的：
總結(jié)下來我當(dāng)初要去考理財證書的理由有以下幾點：
1. 大背景
在“去剛兌”政策背景下，理財用戶對于理財產(chǎn)品選擇更加謹(jǐn)慎
2. 客戶更理性化
客戶通過網(wǎng)絡(luò)知識付費的學(xué)習(xí)，能了解到更多金融產(chǎn)品知識，其對理財產(chǎn)品的選擇變得更加理性，倒逼我自己要更加專業(yè)
3. 客戶需求多元化
在遇到的客戶中，不同財富客群的需求差異化越來越高，“定制化”產(chǎn)品和服務(wù)將成為成為未來理財顧問的發(fā)展趨勢
4. 年輕化及互聯(lián)網(wǎng)沖擊
80,90乃至00后客戶將控制未來50%以上的資產(chǎn)凈流量，這些年齡段的人是伴隨這互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的人群，他們已經(jīng)離不開互聯(lián)網(wǎng)了，購買理財產(chǎn)品首選互聯(lián)網(wǎng)平臺，自動投顧系統(tǒng)的上線，對我們這些傳統(tǒng)產(chǎn)品理財顧問有一定沖擊，所以需要更珍惜現(xiàn)有的客戶資源，用更專業(yè)理財規(guī)劃知識為客戶做資產(chǎn)配置。
目前國內(nèi)市面上推的比較多的理財證書種類比較多，我為什么會選擇RFP？原因有2方面：
1. RFP含金量相對較高
1）36年歷史美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
2）國際認(rèn)可中日美英等21個國家認(rèn)可的理財規(guī)劃證書
3）機構(gòu)認(rèn)可太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
4）國內(nèi)認(rèn)可RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng)查詢
5）更注重繼續(xù)教育，每年根據(jù)市場熱點向RFP學(xué)員終生免費提供落地實訓(xùn)，助學(xué)員落實營銷工作，伴隨成長
2.RFP金融知識體系相對完善
RFP證書不僅拓展我的知識面，也提高了客戶對我的信任度。比方說我們最近在做產(chǎn)品介紹和觀念溝通的時候，客戶有時候會說他們現(xiàn)在做電子式的國債，這些國債目前的收益也是復(fù)利的，那這個時候我們就可以馬上檢索到這個產(chǎn)品，并對這個產(chǎn)品做一些分析，對它的內(nèi)部回報率是否是復(fù)利都可以做一些測算，做這些測算之后，我們就可以有理有據(jù)的跟客戶交流，所以我覺得很有用處。
另外，因為RFP的學(xué)習(xí)是一個全方位的財富規(guī)劃。所以我們跟客戶交流的時候，我們的產(chǎn)品就不僅僅局限于保險，更著眼于全方位的，有時候我給到客戶的是一些比較好的建議，但有一些我們給到客戶的不僅有建議還有產(chǎn)品，比方說我們能夠代理的產(chǎn)品，還有一些是法律方面的。所以RFP恰好把我們知識當(dāng)中不夠?qū)I(yè)模塊進(jìn)行了補充。所以客戶跟我們交流后就會說到底你們是有RFP證書的，這給他們的感覺和體驗就是：專業(yè)。而且跟高凈值人群交流，假如說要和上市公司董事長做業(yè)務(wù)，一個沒有專業(yè)背景什么都不知道的人是不行的。
以上就是【金融理財顧問告訴大家為什么要考RFP證書？】的全部解答，大家如果想在今年拿到RFP證書，建議早做打算，2023年的RFP考試正在火熱報名中，金程網(wǎng)校針對2023年RFP考試推出全方位培訓(xùn)班級，適合各個基礎(chǔ)的同學(xué)，歡迎大家點擊紅色鏈接咨詢。
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