對RFP證書不了解的同學要注意了，要想?yún)⒓?a href="http://www.h8045.cn/rfp/" target="_blank">RFP考試必須要參加專業(yè)課程的培訓的，拿到結(jié)業(yè)證后方可在官網(wǎng)上報名，今天小編不是教大家如何報考RFP，而是想聊一聊RFP培訓內(nèi)容的課程，通過RFP培訓課程中可以學到什么，對此感興趣的同學一起來了解一下吧。
》》》點擊了解RFP理財 規(guī)劃師的就業(yè)前景
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會制定的專業(yè)認證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務策劃師(RFP)是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP的課程有下面七大體系：
財務策劃原理、子女教育及住房規(guī)劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、企業(yè)理財規(guī)劃、法商智慧。
從RFP課程中能學到什么：
住房消費規(guī)劃：通過對住房消費規(guī)劃的學習，可以幫助你了解不同的購房消費貸款的還款方式以及熟練掌握不同的還款方式的計算。當面對客戶的時候，可以根據(jù)不同家庭的不同情況，為客戶提供合理的規(guī)劃以及建議。
子女教育規(guī)劃：首先契合社會趨勢及熱點，了解部分客戶的子女教育痛點，其次是分析子女教育形式、成本、原則、發(fā)展，累積基礎談資，然后再是搭建子女教育分析框架，為客戶籌劃子女教育。
退休養(yǎng)老規(guī)劃：中國老齡化程度越來越嚴重，與保險相關的健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)未來有非常大的前景。同時，許多代理人為客戶配置保險產(chǎn)品時，也會配置與養(yǎng)老儲蓄相關的年金險。退休養(yǎng)老這門課是非常接地氣的，可以學習我國目前的社保體系、養(yǎng)老金的計算，包括如何去計算客戶的養(yǎng)老需求缺口?？梢哉f，這門課就是為了展業(yè)量身定做的。
保險保障規(guī)劃：許多保險代理人和經(jīng)紀人都是從其他行業(yè)轉(zhuǎn)行過來的，對于保險學沒有經(jīng)過體系化的學習，保險保障這門課將保險的一些知識點都做了介紹。在展業(yè)的過程中，大大提升了一些非科班出生的代理人的專業(yè)度。當代理人對客戶講解體保險條款、產(chǎn)品概念的時候都有非常大的幫助。
投資理財規(guī)劃：在投資理財規(guī)劃的學習之后，可以幫助你在學習了金融基礎后對投資及理財有更深層次的了解及掌握，同時通過在投資理財規(guī)劃中對資產(chǎn)配置的學習幫助客戶進行合理的配置，給出相應的投資理財建議。
個人稅務籌劃：國家通過稅收參與一部分社會產(chǎn)品或國民收入分配與再分配, 所以通過稅收的變化可以看出市場經(jīng)濟所存在的問題和發(fā)展方向, 以及國家經(jīng)濟政策的導向。認真學習稅法、 時刻關注稅法不但可以維護自身的權利、提高生活質(zhì)量, 還能在今后的學習或工作中把握對經(jīng)濟動脈的敏銳度, 提高信息利用率。
財產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃：保險產(chǎn)品中的壽險以及現(xiàn)在流行為高凈值客戶配置的保險金信托產(chǎn)品，都是財富傳承非常好的工具。中國的GDP目前已經(jīng)排到全球第二，改革開放至今的，也積累了很多高凈值家庭，如何給這些家庭做好財富傳承，如何避免財富傳承中的一些法律問題、稅務問題以及債務問題都是高凈值人群非常關注的。通過財富傳承這門課做體系化的學習，相信可以讓學員受益匪淺。
RFP的課程，是一套完整的、實操性極強的體系，搭建的是全面的金融知識認知，可以靈活運用于現(xiàn)實操作中。作為保險從業(yè)者的你，如何在與客戶溝通時，在與對方暢談他的過往、現(xiàn)在、及未來規(guī)劃中，這些都需要用到專業(yè)知識，懂得這些專業(yè)知識才能體現(xiàn)自己的價值和能給到對方的利益，這與你現(xiàn)掌握的知識能力以及看待事物的視野息息相關。
要想成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師，報考RFP吧，在學習的過程中，不僅能讓你加大通過考試機率，還能豐富你的實際操作，何樂而不為呢。
如果你是銀行、證券、保險、基金等行業(yè)，財富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母偁幜Φ膶I(yè)證書，樹立專業(yè)形象，提升服務質(zhì)量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
RFP的課程設置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設置是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經(jīng)濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務實。
以上就是【RFP培訓內(nèi)容有幾大課程？從中可以學到什么？】的全部解答，大家如果想在今年拿到RFP證書，建議早做打算，2023年的RFP考試正在火熱報名中，金程網(wǎng)校針對2023年RFP考試推出全方位培訓班級，適合各個基礎的同學，歡迎大家點擊紅色鏈接咨詢。
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