專業(yè)理財規(guī)劃師需要具備的能力有哪些？隨著中國理財市場越來越被人看好，理財規(guī)劃師工作人員也得到了很多人關注，畢竟生活中個人理財或家庭理財都成為常態(tài)了，今天小編想討論的問題是：專業(yè)理財規(guī)劃師需要具備的能力有哪些？
1、豐富的金融業(yè)務知識和較強的應變能力
理財師這個職業(yè)是建立在金融混業(yè)或是半混業(yè)的基礎上的，理財師目前在我國還是以幫助資者分析市場和產(chǎn)品為主，所以他們不僅僅要熟悉本機構的業(yè)務，而且要熟悉其他金融機構的業(yè)務。比如銀行的理財師不僅要熟悉銀行卡、信貸、基金、銀行保險等銀行經(jīng)驗的業(yè)務，而且要了解信托、壽險、財險、稅務等非銀行業(yè)務。
因為投資者的需求涵蓋銀行、保險、信托、稅務等多個方面，如果對投資者的提問無從回答或者答非所問，不僅難以解除客戶心目中的疑惑，而且有可能喪失投資者的信任。投資者很可能會不喜歡或對理財師推銷的金融產(chǎn)品，而喜歡聽從一些“小道消息”并按照這些消息進行投資。
這就需要理財師較強的應變能力，能夠積極提供有關信息并分析這些信息，告訴投資者那些可能是錯誤的，自己為什么希望投資者能夠這么安排投資計劃等等，只有這樣，投資者才會相信理財師是業(yè)內的專家并且有足夠的能力和經(jīng)驗幫助自己進行投資理財活動。
2、把握全局的綜合能力
一位成功的理財師，應該是一位能夠為投資者規(guī)劃一段時期甚至一生財務計劃的出色導演，所以必須有人生全局的把握能力，不僅僅是財務計劃，還包括對職業(yè)計劃、生活規(guī)劃、教育規(guī)劃等人生重大事件的潛在財務需求的把握，通過隨意而親切的交談，了解投資者的人生計劃和對于金融投資的認知程度、風險承受能力和對于收益的需求。
理財師所制定的理財計劃，既不能過多地影響投資者正常的工作和生活，使投資者感覺到礙手礙腳，也不能過于疏散，難于實現(xiàn)相應的計劃。理財師還要通過循循善誘的方式主動為投資者提供信息、工具和建議等方面的力所能及的幫助，而且這些幫助一定要符合總體人生理財計劃的需求。
3、自我學習與自我發(fā)展能力
俗話說得好“藝多不壓身”，做理財師也應該盡量做到精通生活中的“十八般武藝”，諸如購房買車、投資創(chuàng)業(yè)、養(yǎng)兒育女等，即使理財師本人沒有豐富的人生閱歷和知識儲備，也應該有相應的朋友和資源，使理財師能夠獲得一定的知識和相關經(jīng)驗。特別是在目前，我國金融市場加速發(fā)展的階段，各類新生事物層出不窮，相應的金融工具和操作方法也是日新月異，如果理財師不能在第一時間內掌握這些新工具，就可能逐漸被這個行業(yè)淘汰。
我認識很多精英，也看過很多經(jīng)典案例。相對比來說，我認為自己的這方面比較欠缺，客戶問的也多但是我就是答不到點子上，那么我想，等我掌握了這些知識，最起碼我跟客戶溝通的方向應該有了吧。之前聽說過RFP證書，所以通過詳細的了解，我決定開始系統(tǒng)的學習。
建議大家學習RFP七大模塊課程：財務規(guī)劃原理、子教規(guī)劃及住房規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險規(guī)劃及養(yǎng)老規(guī)劃、稅務規(guī)劃及遺產(chǎn)規(guī)劃、法商智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。
課程是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經(jīng)濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎。
投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，個人感覺整個課程體系特別流暢，非常務實。學習了整個課程，我覺得對于我未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。
其次，看的面更廣闊，在投資策劃中了解的更多一些，自己也嘗試著去投資。比如基金、股票等等。
所以說理財師是一個自我激勵、自我發(fā)展的職業(yè)，而作為一名金融領域全面的理財師，只有在各個具體領域有更多的專業(yè)人士支持，才能在自我發(fā)展的同時保證投資者的理財計劃更加合理。
如果你是銀行、證券、保險、基金等行業(yè)，財富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母偁幜Φ膶I(yè)證書，樹立專業(yè)形象，提升服務質量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
保險公司正在向綜合經(jīng)營的方向邁進，而綜合經(jīng)營的保險集團需要大量復合型的金融人才。原來單純銷售人壽保險的保險代理人，未來會在銷售人壽保險的基礎上銷售更多的理財產(chǎn)品，包括基金信托產(chǎn)品等，這就要求保險代理人從單一銷售人壽保險的專才轉變成正確銷售不同種類金融產(chǎn)品的通才，也就是說保險公司需要將保險代理人提升為“理財規(guī)劃師”。
在這種大的背景下，保險代理人轉變成理財規(guī)劃師是大勢所趨，對此要有充分的準備，保險代理人轉變成理財規(guī)劃師有著獨特的優(yōu)勢，這個優(yōu)勢就是保險代理人可以走進客戶的家庭，能在客戶的家中與客戶談理財，這個優(yōu)勢是其他金融行業(yè)的理財規(guī)劃，是難以做到的，保險代理人應該充分的利用這一獨天獨厚的優(yōu)勢，不斷提高自己的知識水平，真正當好客戶的理財顧問，每客戶提供綜合理財?shù)姆眨瑸榭蛻絷U述理財?shù)幕局R，為客戶做家庭資產(chǎn)配置。
所以說，做一個專業(yè)的理財規(guī)劃師需要有應變能力、綜合能力、更要有自我學習和發(fā)展能力，這些能力在學習了RFP課程就可以讓你輕松實現(xiàn)，通過RFP培訓后你會成為一個專業(yè)的理財規(guī)劃師。
以上就是【專業(yè)理財規(guī)劃師需要具備的能力有哪些？】的全部解答，大家如果想在今年拿到RFP證書，建議早做打算，2023年的RFP考試正在火熱報名中，金程網(wǎng)校針對2023年RFP考試推出全方位培訓班級，適合各個基礎的同學，歡迎大家點擊紅色鏈接咨詢。
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