保險公司的理財規(guī)劃師是不是類同于保險業(yè)務員？理財規(guī)劃師和保險業(yè)務員都在保險公司工作，有些寶子們就覺得這兩種崗位一個性質，反正都是推銷保險產品的，事實上當然不是這樣的，理財規(guī)劃師和保險業(yè)務員在本質上是有區(qū)別的，小編帶大家來看看。
首先，其資格不一樣,考取和擁有的國家承認的從業(yè)資格證書不一樣，理財規(guī)劃師要難于和高于保險從業(yè)人員資格證書；
其次，服務對象不一樣，理財規(guī)劃師服務的是高端壽險客戶群體，資產一般在500萬元以上，而保險業(yè)務員則不分，主要根據(jù)其個人能力和性格特點確定其服務群體；
再次，傭金和薪資水平不一樣，理財規(guī)劃師的年薪資一般在10萬元以上，而保險業(yè)務員則不一定，根據(jù)其付出多少來決定其年傭金。
一般來說，從事理財規(guī)劃，先叢基礎的保險業(yè)務員做起，經過幾年社會經驗和金融保險理財知識后再做理財規(guī)劃師。這個一般情況是比較符合保險公司的工作人員，如果是保險新人難道也要花費一年，兩年，甚至幾年在保險公司積累經驗才可以嗎？小編覺得不該這樣，近幾年國內出現(xiàn)了很多理財證書，考取一本理財證書，經過培訓后獲得理財規(guī)劃師的專業(yè)能力，這樣就可以直接勝任保險公司理財規(guī)劃師一職了。
相對國內的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實中的應用，更加實務化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程，內容涵蓋產品、法律、稅務、投資、保險、遺產策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學習之后，能夠幫助學員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產“保值、增值、保全”的功能。
RFP證書是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網 http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
不管你是不是保險公司的從業(yè)者，在通過RFP課程培訓后，可以獲得以下的好處：
1、理財理念與思維的改變
學習RFP之前，也許你會認為，理財就是把產品給客戶；而學了RFP之后，才會發(fā)現(xiàn)理財是一個持續(xù)、提供綜合性理財咨詢服務的過程，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
2、理財思路與方式的擴展
學習RFP之前，也許你的理財思路很簡單，只會單一的理財方式或者幾個簡單方式組合，但是學了RFP之后，可以充分運用經濟學、法律、貨幣時間價值、家財、稅收、福利、保險和投資等知識為客戶做一個更為詳細完整的理財規(guī)劃。
3、理財能力與實踐的提升
學習RFP之后會發(fā)現(xiàn)，之前工作中有疑問的地方也會變得逐漸清晰明了起來，通過RFP學習所形成的完善專業(yè)理財理論體系，對于具體工作實踐中的指導會讓工作更加得心應手，取得更好的成績。
4、理財效果與效能的蛻變
通過RFP學習，會不自覺中應用于現(xiàn)實工作，潛移默化中向著一個更加良性與多元化的方向發(fā)展，從而導致工作效果與效能的提升與蛻變。
國內經濟的持續(xù)增長和個人財富的迅速增加，理財市場規(guī)模日益擴大。很多居民雖然有投資意識，卻沒有經驗，迫切需要得到專業(yè)理財指導，面對這一朝陽行業(yè)，提供專業(yè)理財財務的金融理財師炙手可熱，成為各大金融機構的人才核心競爭力。而RFP美國注冊財務策劃師正是邁向專業(yè)理財人士的門檻之一，面對如此市場機遇，以及能帶來更多職業(yè)發(fā)展可能性的RFP證書，你有什么理由拒絕？
以上就是【保險公司的理財規(guī)劃師是不是類同于保險業(yè)務員？】的全部解答，大家如果想在今年拿到RFP證書，建議早做打算，2023年的RFP考試正在火熱報名中，金程網校針對2023年RFP考試推出全方位培訓班級，適合各個基礎的同學，歡迎大家點擊紅色鏈接咨詢。
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