理財(cái)顧問前景怎樣？如何完成RFP理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)？
個(gè)人養(yǎng)老金融或者第三支柱是以個(gè)人作為發(fā)起人、與第一、二支柱平行且獨(dú)立運(yùn)行的養(yǎng)老金制度，既能發(fā)揮對(duì)第一、第二支柱養(yǎng)老保障體系的補(bǔ)充作用，同時(shí)也能夠發(fā)揮一定的替代作用。
在運(yùn)行機(jī)制上，個(gè)人養(yǎng)老金融更多通過投資保險(xiǎn)、基金、銀行理財(cái)和信托等養(yǎng)老金產(chǎn)品實(shí)行市場化運(yùn)作，能夠滿足個(gè)人長期養(yǎng)老投資需求，起到平滑消費(fèi)、調(diào)整收入結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老金長期保值增值，從而緩解退休后經(jīng)濟(jì)壓力，提高未來老年收入水平和生活質(zhì)量，最終實(shí)現(xiàn)個(gè)人、家庭金融資產(chǎn)的跨周期優(yōu)化配置。以個(gè)人養(yǎng)老金制度為基礎(chǔ)的第三支柱養(yǎng)老金融體系是實(shí)現(xiàn)普惠養(yǎng)老的關(guān)鍵路徑，在個(gè)人養(yǎng)老金制度下，養(yǎng)老理財(cái)已經(jīng)成為第三支柱的重要組成部分，是實(shí)現(xiàn)普惠型養(yǎng)老的重要拓展方向。伴隨養(yǎng)老理財(cái)?shù)陌l(fā)展，理財(cái)公司能夠借助賬戶管理優(yōu)勢、資產(chǎn)配置優(yōu)勢等加速實(shí)現(xiàn)個(gè)人養(yǎng)老賬戶的普及，滿足居民的養(yǎng)老金融需求，推進(jìn)普惠型養(yǎng)老金融發(fā)展。
理財(cái)顧問可以通過每位客戶的個(gè)人情況，為每位客戶設(shè)計(jì)和規(guī)劃相適應(yīng)的個(gè)人養(yǎng)老計(jì)劃。這就對(duì)理財(cái)公司的理財(cái)顧問的專業(yè)規(guī)劃能力要求很高。專業(yè)的理財(cái)顧問就更加受到客戶的青睞。通過RFP理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)，可以快速的學(xué)習(xí)和掌握理財(cái)規(guī)劃知識(shí)，協(xié)助客戶規(guī)劃理財(cái)方案。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的財(cái)富管理領(lǐng)域的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書價(jià)值
1)滿足理財(cái)師專業(yè)能力提升的國際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證:國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識(shí):掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操:專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗(yàn),助力開拓高及圈層的突破
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念；投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃
RFP考試科目
科目一：財(cái)務(wù)策劃原理，科目二：高級(jí)財(cái)務(wù)策劃
RFP考試范圍
以 RFPI 大中華管理中心發(fā)布的《美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師 RFP 考試大綱》為準(zhǔn)。
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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