RFP理財(cái)規(guī)劃師的發(fā)展前景怎么樣？隨著近年經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng)，公民儲(chǔ)蓄逐年成倍增長(zhǎng)，大家都有錢(qián)了也就開(kāi)始把目光投向理財(cái)，所以現(xiàn)今社會(huì)秀需要一些理財(cái)專業(yè)人士給他們提供專業(yè)建議以及服務(wù)，這類(lèi)人大家俗稱為理財(cái)規(guī)劃師，下面小編就來(lái)說(shuō)一說(shuō)理財(cái)規(guī)劃師的發(fā)展前景吧。
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在國(guó)外，尤其是歐美發(fā)達(dá)國(guó)家，理財(cái)規(guī)劃師普及度非常高，基本上每個(gè)家庭、每家企業(yè)都有專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師為他們進(jìn)行規(guī)劃，在國(guó)外理財(cái)規(guī)劃師已經(jīng)成為了一個(gè)成熟的體系，收入也非?？捎^，普遍都是按時(shí)收費(fèi)，不再屬于哪一家機(jī)構(gòu)。
中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)，未來(lái)也會(huì)朝著這個(gè)方向發(fā)展。
我們可以從行業(yè)的大背景、市場(chǎng)的潛力，兩個(gè)方面整體去分析理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)前景。
雖然中國(guó)的財(cái)富管理仍然是一個(gè)新興領(lǐng)域，但近些年，財(cái)富管理已經(jīng)成為資本關(guān)注的熱點(diǎn)。2018年，國(guó)內(nèi)財(cái)富管理領(lǐng)域共發(fā)生了35起融資事件，總金額達(dá)1098.92億，較2017年大幅上漲。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)也屢受青睞。
近些年，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)持續(xù)地快速地發(fā)展起來(lái)，高凈資產(chǎn)人群的數(shù)量也在不斷增加。根據(jù)可靠數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年，中國(guó)的高凈值人群數(shù)量高達(dá)197萬(wàn)，相比2016年的158萬(wàn)增加了近40萬(wàn)，其中可投資資產(chǎn)超過(guò)1億元的超高凈值人群規(guī)模約17萬(wàn)。
中國(guó)的高凈值人群數(shù)量與資產(chǎn)規(guī)模正處于快速發(fā)展階段，理財(cái)需求也日益凸顯。隨著高凈值人群的理財(cái)意識(shí)提高，風(fēng)格趨于穩(wěn)健，風(fēng)險(xiǎn)的防備意識(shí)提高，投資渠道多樣化的需求強(qiáng)烈，財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展前景向好。
預(yù)計(jì)到2024年個(gè)人可投資金融資產(chǎn)有望達(dá)到約270萬(wàn)億人民幣左右。這也為理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)前景帶來(lái)更大的機(jī)遇。
參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見(jiàn)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
相對(duì)國(guó)內(nèi)其他的理財(cái)證書(shū)，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識(shí)體系，包含財(cái)務(wù)策劃原理，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來(lái)的針對(duì)不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí)。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險(xiǎn)、投資行業(yè))，想要獲得理財(cái)?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會(huì)考慮RFP，因?yàn)檫@個(gè)證書(shū)同樣是國(guó)家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求，RFP證書(shū)所包含的內(nèi)容會(huì)更加全面，無(wú)論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來(lái)提高職場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力。
什么是RFP理財(cái)規(guī)劃師?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過(guò)6.8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)3萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國(guó)際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書(shū)意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類(lèi)理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
》》》點(diǎn)擊了解RFP 持證人還可以享有哪些權(quán)益
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