養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃師做什么？學(xué)習(xí)RFP可以帶來(lái)什么幫助？
眾所周知，我國(guó)已經(jīng)進(jìn)入老齡化社會(huì)，即將進(jìn)入到深度老齡化社會(huì)。國(guó)家為了應(yīng)對(duì)老齡化社會(huì)帶來(lái)的危機(jī)，在2022年推出了個(gè)人養(yǎng)老金政策。但是個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)的開(kāi)通和規(guī)劃情況不夠理想。其主要原因是居民在養(yǎng)老金的選擇上存在一定的盲點(diǎn)。需要專(zhuān)業(yè)的投資理財(cái)顧問(wèn)做相應(yīng)的輔導(dǎo)及建議。
2022年，大多數(shù)居民知曉個(gè)人養(yǎng)老金制度啟動(dòng)實(shí)施政策，2022 年第四季度超七成居 民知曉個(gè)人養(yǎng)老金制度啟動(dòng)實(shí)施政策，約三成已開(kāi)通個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)。絕大多數(shù)居民表示知曉個(gè)人養(yǎng)老金制度啟動(dòng)實(shí)施政策，30.0%的居民表示沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)個(gè)人養(yǎng) 老金制度啟動(dòng)實(shí)施政策，在聽(tīng)說(shuō)該政策的居民里面，26.9%的居民不確定是否要開(kāi)通，25.3%的居民表示聽(tīng)說(shuō)了但不打算開(kāi)通，47.8%的居民已開(kāi)通或準(zhǔn)備去開(kāi)通。從收入分組來(lái)看，收入越高的群體知曉個(gè)人養(yǎng)老金制度和已開(kāi)通個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)的占比均較高。其中，30 萬(wàn)以上收入群體聽(tīng)說(shuō)過(guò)個(gè)人養(yǎng)老金制度啟動(dòng)實(shí)施政策占 79.6%，10-30 萬(wàn)收入群體聽(tīng)說(shuō)過(guò)個(gè)人養(yǎng)老金制度啟動(dòng)實(shí)施政策占75.1%。在知曉該政策的群體中，30 萬(wàn)以上收入群體已開(kāi)通個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)的占比 34.6%，30萬(wàn)以上收入群體打算開(kāi)通個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)的占比為 24.9%，均高于中低收入群體。
在開(kāi)通個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)之后，如何選擇適合的個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品是很多人面臨的難題，更多的人尋求投資理財(cái)顧問(wèn)的建議。而在如何選擇投資理財(cái)顧問(wèn)方面，居民普通認(rèn)可具有RFP資格認(rèn)證的專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專(zhuān)業(yè)技能，樹(shù)立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷(xiāo)邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
》》》點(diǎn)擊開(kāi)通RFP展業(yè)試聽(tīng)課
什么是RFP證書(shū)？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱(chēng)美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的財(cái)富管理領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過(guò)8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)4萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是投資理財(cái)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書(shū)意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶(hù)族群的需要，量身定制專(zhuān)屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶(hù)財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書(shū)價(jià)值
1)滿(mǎn)足理財(cái)師專(zhuān)業(yè)能力提升的國(guó)際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證:國(guó)內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)業(yè)人才證書(shū)
3)系統(tǒng)知識(shí):掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專(zhuān)業(yè)
4)落地實(shí)操:專(zhuān)業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書(shū)為基礎(chǔ)，以業(yè)績(jī)產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn),助力開(kāi)拓高及圈層的突破
》》點(diǎn)我咨詢(xún)RFP 課程內(nèi)容大綱
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶(hù)的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念；投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿(mǎn)足客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容。
RFP七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃
RFP考試科目
科目一：財(cái)務(wù)策劃原理，科目二：高級(jí)財(cái)務(wù)策劃
RFP考試范圍
以 RFPI 大中華管理中心發(fā)布的《美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師 RFP 考試大綱》為準(zhǔn)。
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過(guò)落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專(zhuān)業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
以上就是【養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃師做什么？學(xué)習(xí)RFP可以帶來(lái)什么幫助？】的全部?jī)?nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢(xún)RFP老師，帶你全面了解RFP報(bào)名、考試費(fèi)用、考試動(dòng)態(tài)、證書(shū)等信息！
》》點(diǎn)我咨詢(xún)RFP 報(bào)考信息及費(fèi)用
相關(guān)閱讀：
RFP理財(cái) 規(guī)劃師考試報(bào)名入口官網(wǎng)
RFP常見(jiàn)問(wèn)題解答：RFP教材、RFP考試介紹、RFP考試時(shí)間、RFP考試地點(diǎn)
RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程RFP相關(guān)： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來(lái)自網(wǎng)絡(luò)。
