有些保險(xiǎn)銷售員不知道該怎么去跟客戶去講理財(cái)保險(xiǎn)，才能夠讓客戶去信賴自己的產(chǎn)品，然后去購(gòu)買這個(gè)產(chǎn)品，很多人他自己也講不清楚這個(gè)理財(cái)產(chǎn)品，今天我們就來(lái)說(shuō)一下如何銷售理財(cái)保險(xiǎn)，一起來(lái)看一下吧。
首先我們要去給客戶講理財(cái)保險(xiǎn)的時(shí)候，我們一定要著重的去講理財(cái)險(xiǎn)的意義和作用，而不要去談理財(cái)險(xiǎn)的一個(gè)收益性，因?yàn)槲覀冑?gòu)買的是保險(xiǎn)，保險(xiǎn)它不是用來(lái)做投資的，他主要其實(shí)還是去做一個(gè)保障。
那么理財(cái)險(xiǎn)它兼顧的一個(gè)理財(cái)?shù)墓δ?，其?shí)主要是功能性的去做一些儲(chǔ)蓄和理財(cái)，主要還是把客戶閑散的錢去給他利用起來(lái)，并且對(duì)應(yīng)的是客戶他的一個(gè)需求，比如說(shuō)他想用這個(gè)產(chǎn)品是去做子女的教育金或者是做自己的養(yǎng)老金，是要跟他的需求相匹配的。
我們跟客戶去講理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候，一定不要去給客戶講一些抽象性的東西，比如說(shuō)你告訴他保底利率是2%，那么他對(duì)于這個(gè)概念其實(shí)是沒有什么特別大的概念的，我們是需要舉實(shí)例去告訴你的客戶，以我們每年是交多少的費(fèi)用?一共要交多少年?那么這個(gè)保險(xiǎn)的話，我們是什么時(shí)候開始領(lǐng)取?每年去領(lǐng)取多少錢?我們每年賬戶里是有多少錢?收益是多少?這個(gè)可以擺在明面上去給客戶去了解。
另外就是我們也要介紹清楚現(xiàn)金價(jià)值和萬(wàn)能賬戶的一個(gè)區(qū)別，因?yàn)楹芏嗫蛻羲遣欢@個(gè)的，所以我們必須要說(shuō)清楚。
最后一點(diǎn)就是很重要的一點(diǎn)注意事項(xiàng)，就是我們不管去推銷理財(cái)險(xiǎn)的產(chǎn)品還是去推銷什么樣的產(chǎn)品，一定不能去跟客戶說(shuō)你不能夠去承諾的這些事情，不能夠去夸大事實(shí)，不然的話，你說(shuō)的話很有可能會(huì)作為證據(jù)，引起很大的一個(gè)糾紛。
像理財(cái)產(chǎn)品，很多人就喜歡夸大這個(gè)賬戶的收益利率，讓客戶覺得很劃算等等，這實(shí)際上我們是可以換一種方式，就是我們不要去那么的表現(xiàn)利率的這個(gè)問(wèn)題，利率的話我們就實(shí)話實(shí)說(shuō)，我們把這個(gè)價(jià)值點(diǎn)附加到另外的一些價(jià)值上去，去促成客戶的購(gòu)買。
有了以上方法，加上RFP證書在專業(yè)性方面的助力，相信你一定可以收獲更多客戶的信任。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過(guò)8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)4萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是通行全球的國(guó)際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書價(jià)值
1)滿足理財(cái)師專業(yè)能力提升的國(guó)際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證:國(guó)內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識(shí):掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操:專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績(jī)產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn),助力開拓高及圈層的突破
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式
RFP含金量介紹
1、RFP認(rèn)證：國(guó)內(nèi)外雙證的高端理財(cái)證書
RFP隸屬于1983年成立的美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI的國(guó)際認(rèn)證，全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化管理;2017年，RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程
2、專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財(cái)顧問(wèn)規(guī)劃利器
RFP課程既涵蓋投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容
3、實(shí)務(wù)落地操作:專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證
RFP內(nèi)容由前線實(shí)戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實(shí)操，科學(xué)的培訓(xùn)體系成為越來(lái)越多的國(guó)內(nèi)銀行、保險(xiǎn)、第三方財(cái)富公司等金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的選擇
4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質(zhì)資源圈層突破
RFP培訓(xùn)更注重學(xué)員的持續(xù)教育，訓(xùn)后落地實(shí)務(wù)課程、金融行業(yè)精英工作經(jīng)驗(yàn)分享沙龍等，更多增值的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過(guò)落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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