望子成龍，望女成鳳，這或許是每一位家長都期望的一件事情。而想要讓自己的兒女成龍、成鳳，小時候家長們對于孩子的教育就是非常重要的了，都說父母是孩子最好的老師，父母的言行舉止對于孩子的影響是非常大的。而家長同志們就更需要注意了，需要好好的制定一下孩子的教育計(jì)劃。
1. 目標(biāo)合理。我們?yōu)樽优O(shè)定教育目標(biāo)時應(yīng)充分考慮孩子自身的特點(diǎn)，并結(jié)合客戶家庭的實(shí)際經(jīng)濟(jì)情況設(shè)定目標(biāo)。應(yīng)根據(jù)更多當(dāng)面因素考慮是上普通大學(xué)還是藝術(shù)院校，是在國內(nèi)讀大學(xué)還是出國留學(xué)...
2. 提早規(guī)劃。子女的教育基金不僅僅是學(xué)費(fèi)那么簡單，這筆開銷還包括子女的飲食、交通、衣著、娛樂等等。所以，我們應(yīng)該盡早規(guī)劃子女的教育基金，時間越長，準(zhǔn)備越充足。
3. 定期定額。利用定期定額計(jì)劃，用實(shí)際數(shù)字來量化理財(cái)目標(biāo)，對定期儲蓄自制力差的人采取強(qiáng)制儲蓄措施，每月存一部分，雖然單次額度不大，但堅(jiān)持習(xí)慣性儲蓄就嫩為子女教育基金打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
4. 穩(wěn)健投資。我們切不可因籌資的壓力而選擇高風(fēng)險投資工具，一旦本金遭受損失對未來子女教育的不利影響會更大。
制定教育金計(jì)劃是一個復(fù)雜且需要專業(yè)知識的過程。它不僅需要家長全面考量目前的情況，還需要根據(jù)現(xiàn)有的數(shù)據(jù)與信息，預(yù)測出十年、幾十年之后的狀況，而這份計(jì)劃的制定，需要保險人掌握系統(tǒng)的知識，RFP可以很好的幫助保險人，下面一起來看下！
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財(cái)師專業(yè)能力提升的國際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證:國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操:專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗(yàn),助力開拓高及圈層的突破
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書樣式
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認(rèn)證的個人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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