保險(xiǎn)是一種特殊的理財(cái)工具，與人們財(cái)富密切關(guān)聯(lián)。比如，人們忽視了風(fēng)險(xiǎn)管理，就會(huì)導(dǎo)致家庭在不幸之后更加不幸。保險(xiǎn)解決兩個(gè)根本問(wèn)題：風(fēng)險(xiǎn)融資和財(cái)產(chǎn)保全。風(fēng)險(xiǎn)很多，有近期的、遠(yuǎn)期的、狹義的、廣義的，總是看不見(jiàn)、摸不著，一旦發(fā)生總讓人措手不及、防不勝防。所以，不買(mǎi)保險(xiǎn)，是不行的。作為一名保險(xiǎn)銷(xiāo)售員，應(yīng)該如何入門(mén)然后賣(mài)出保險(xiǎn)呢？
1、要建立強(qiáng)大的自信心
自信源于很多方面，包括形象氣質(zhì)、專(zhuān)業(yè)度、言談舉止、精神面貌等等。
保險(xiǎn)代理人給客戶(hù)的第一印象尤為關(guān)鍵，決定著客戶(hù)能否接受你，是否給你開(kāi)口介紹保險(xiǎn)的機(jī)會(huì)。如果代理人缺乏自信，不懂自己產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)，產(chǎn)生自卑心理，覺(jué)得銷(xiāo)售保險(xiǎn)低人一等，怕別人看不起，這樣從氣勢(shì)上就已經(jīng)輸了，客戶(hù)不可能從你這里買(mǎi)保險(xiǎn)。
2、要講誠(chéng)信
無(wú)論做什么事情，如果沒(méi)有誠(chéng)信，一切都等于零。
在長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，保險(xiǎn)代理人用自己的誠(chéng)信贏得客戶(hù)的信任，再將新客戶(hù)轉(zhuǎn)變成忠誠(chéng)客戶(hù)，得到客戶(hù)的認(rèn)可就可能得到客戶(hù)的轉(zhuǎn)介紹，就形成了一個(gè)良性循環(huán)，對(duì)代理人的職業(yè)和事業(yè)發(fā)展是非常重要的。
如果代理人不講誠(chéng)信，就會(huì)偏離自己的目標(biāo)，破壞的不僅是自己的前途，還會(huì)破壞客戶(hù)對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)的信任度，從而損害所有保險(xiǎn)從業(yè)者和整個(gè)行業(yè)的聲譽(yù)。
3、要有超強(qiáng)的執(zhí)行力
有了做好保險(xiǎn)的目標(biāo)，就要行動(dòng)起來(lái)，保險(xiǎn)公司最常說(shuō)的話(huà)就是“聽(tīng)話(huà)、照做”，說(shuō)得很簡(jiǎn)單，做起來(lái)也不難，就是能不能真正的動(dòng)起來(lái)是個(gè)普遍存在的問(wèn)題。
讀過(guò)《把信送給加西亞》的朋友都能理解執(zhí)行力到底是什么，一旦定下目標(biāo)，就要嚴(yán)格地去執(zhí)行，不論遇到什么困難，都要想盡各種辦法去克服，沒(méi)有任何借口。
4、要認(rèn)可保險(xiǎn)，熱愛(ài)保險(xiǎn)事業(yè)
“人總有時(shí)間做自己喜歡的事情，總有錢(qián)購(gòu)買(mǎi)自己喜歡的東西”，如果自己都不認(rèn)可保險(xiǎn)，不明白保險(xiǎn)的好處和保險(xiǎn)銷(xiāo)售的魅力，就無(wú)法開(kāi)展工作，自己都不能說(shuō)服自己，如何去說(shuō)服客戶(hù)呢?
就比如說(shuō)我們真心地愛(ài)一個(gè)人，那些發(fā)自?xún)?nèi)心的行為，是裝不出來(lái)的;做保險(xiǎn)也一樣，裝出來(lái)的太假，不會(huì)讓我們走得更遠(yuǎn)。
5、就是鍥而不舍的精神
“成功的路上并不擁擠， 因?yàn)槟軋?jiān)持的人不多”
保險(xiǎn)行業(yè)是一個(gè)知識(shí)非常秘籍的行業(yè)，這個(gè)行業(yè)已經(jīng)在轉(zhuǎn)型了，消費(fèi)者變得越來(lái)越聰明和專(zhuān)業(yè)。單純地靠話(huà)術(shù)是無(wú)法搞定客戶(hù)了，必須要有足夠的專(zhuān)業(yè)知識(shí)才能在保險(xiǎn)行業(yè)生存下去。
所以，一定要用最快的時(shí)間提升自己的專(zhuān)業(yè)度和基礎(chǔ)知識(shí)。想專(zhuān)業(yè)的學(xué)習(xí)還是考取行業(yè)內(nèi)專(zhuān)業(yè)的資格證書(shū)，才能更有助于專(zhuān)業(yè)能力的提升以及客戶(hù)的認(rèn)可。RFP就是這方面含金量很高的證書(shū)。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專(zhuān)業(yè)技能，樹(shù)立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷(xiāo)邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
》》》點(diǎn)擊開(kāi)通RFP展業(yè)試聽(tīng)課
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿(mǎn)足客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書(shū)？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱(chēng)美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專(zhuān)業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過(guò)8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)4萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是通行全球的國(guó)際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書(shū)意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶(hù)族群的需要，量身定制專(zhuān)屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶(hù)財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書(shū)價(jià)值
1)滿(mǎn)足理財(cái)師專(zhuān)業(yè)能力提升的國(guó)際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證:國(guó)內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)業(yè)人才證書(shū)
3)系統(tǒng)知識(shí):掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專(zhuān)業(yè)
4)落地實(shí)操:專(zhuān)業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書(shū)為基礎(chǔ)，以業(yè)績(jī)產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn),助力開(kāi)拓高及圈層的突破
RFP中英文證書(shū)
量化專(zhuān)業(yè)委員會(huì)證書(shū)樣式
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RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過(guò)RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國(guó)際資格證書(shū)。
擁有RFP證書(shū)可以提升自身價(jià)值，不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力，還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專(zhuān)業(yè)資格，在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問(wèn)人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專(zhuān)業(yè)交流及考察活動(dòng)。
為什么金融理財(cái)顧問(wèn)都在考RFP證書(shū)？
36年歷史：美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年
國(guó)際認(rèn)可：中日美英等21個(gè)國(guó)家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書(shū)
國(guó)內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營(yíng)銷(xiāo)工作，伴隨成長(zhǎng)
一考獲三證：RFP中英文證書(shū)及PFT專(zhuān)業(yè)人才證書(shū)，為理財(cái)專(zhuān)業(yè)能力背書(shū)
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過(guò)落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專(zhuān)業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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