現(xiàn)在保險(xiǎn)代理人大多都是年輕的帥哥美女，他們大多都是剛畢業(yè)就到保險(xiǎn)公司任職，記得小編朋友也在保險(xiǎn)公司呆過一段時(shí)間，當(dāng)然也不是每個(gè)人都適合這一行業(yè)，不過小編朋友身邊成功人士也是多不勝數(shù)，今天咱們來說下哪種人特別適合做保險(xiǎn)?保險(xiǎn)顧問考RFP理財(cái)規(guī)劃師證書可以嗎？
第一類是學(xué)習(xí)型人才：
注意不是專業(yè)人才，而是學(xué)習(xí)型人才。
因?yàn)楸ｋU(xiǎn)行業(yè)迭代速度太快，在高速發(fā)展的行業(yè)里，過去的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)未必再適合未來的市場。
而保險(xiǎn)行業(yè)考驗(yàn)的是一個(gè)人是否具備持續(xù)學(xué)習(xí)，不斷提升自己的意識。
第二類是服務(wù)型人才：
保險(xiǎn)行業(yè)歸根結(jié)底是服務(wù)行業(yè)。
雖然它過去更多地強(qiáng)調(diào)行業(yè)的金融屬性和理財(cái)屬性，但未來一定會(huì)更多地強(qiáng)調(diào)它的服務(wù)業(yè)屬性。
我前兩天和“豪車毒老紀(jì)”聊天，他是專業(yè)賣豪車的，比如勞斯萊斯、賓利，他說：同行都能提供的服務(wù)不叫服務(wù)，叫義務(wù);同行不能提供的服務(wù)才叫服務(wù)。
過去我們做保險(xiǎn)更多的體現(xiàn)我們的專業(yè)，比如我能把產(chǎn)品講清楚。
但是在未來，懂產(chǎn)品、懂條款、懂費(fèi)率、懂理賠等等都變成了基本技能，這是你的義務(wù)，不是你的服務(wù)，超出客戶預(yù)期的才是服務(wù)。
第三類是資源型人才：
并不是說他手里掌握著多少資源，而是他可以成為資源流動(dòng)的中心。
比如他的客戶里有律師、醫(yī)生、教育領(lǐng)域的專家，而他特別擅長去連接這樣的人。
所以當(dāng)他其他的客戶產(chǎn)生相關(guān)的需求時(shí)，比如客戶需求醫(yī)療資源，他能快速連接到相匹配的人。
也就是說，他成為了客戶的萬事通，所有資源的中心。
作為保險(xiǎn)從業(yè)者的你，如何在與客戶溝通時(shí)，在與對方暢談他的過往、現(xiàn)在、及未來規(guī)劃中，這些都需要用到專業(yè)知識，懂得這些專業(yè)知識才能體現(xiàn)自己的價(jià)值和能給到對方的利益，這與你現(xiàn)掌握的知識能力以及看待事物的視野息息相關(guān)。
小編的建議是，如果你想在保險(xiǎn)領(lǐng)域發(fā)展，RFP理財(cái)規(guī)劃師可作為考慮項(xiàng)目之一，因?yàn)槟愕目蛻艉凸究刹皇侵恍枰ｋU(xiǎn)產(chǎn)品，他需要的更多的是財(cái)富規(guī)劃。RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個(gè)課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。
投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。
學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個(gè)證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險(xiǎn)營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點(diǎn)來進(jìn)行保險(xiǎn)營銷。
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