其實(shí)這是一個(gè)重要的職業(yè)，他們負(fù)責(zé)幫助人們管理自己的財(cái)富，并為他們提供建議。這是一份非常艱巨的工作，因?yàn)槿藗兊呢?cái)富是非常重要的。這就需要具備非常強(qiáng)的專業(yè)知識(shí)，同時(shí)也要具備很好的人際交往能力。下面具體來看下吧！
狹義的財(cái)富管理主要是指私人財(cái)富管理，即幫助高資產(chǎn)凈值的家庭/個(gè)人實(shí)現(xiàn)其投資目標(biāo)和人生夢(mèng)想；提供高投資回報(bào)和個(gè)性化定制服務(wù)；提供合理的投資組合管理、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、離岸資產(chǎn)管理、不動(dòng)產(chǎn)管理等服務(wù)。
簡(jiǎn)單來說，私人財(cái)富管理就是以高資產(chǎn)凈值人士為中心，來設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，通過向其提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列金融服務(wù)，對(duì)其資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性等進(jìn)行管理，以滿足不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助高資產(chǎn)凈值人士達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值的目的，這可以說是一種定制化服務(wù)。
可以將私人財(cái)富管理分為三點(diǎn)：
一、財(cái)富的積累
私人財(cái)富的積累意思是說制定完善的財(cái)富管理計(jì)劃，并讓計(jì)劃中的項(xiàng)目帶來實(shí)際收益，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的積累，或者說將私人財(cái)富交給第三方來打理、存儲(chǔ)在第三方收益機(jī)構(gòu)獲取額外的利潤(rùn)，積累財(cái)富
二、財(cái)富的安全保障
“財(cái)富安全”被稱為中國(guó)社會(huì)的最大難題，高資產(chǎn)凈值人士更懂得也更愿意利用保險(xiǎn)、基金等來保障其財(cái)富安全或分擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，“不把雞蛋放在一個(gè)籃子里”
三、財(cái)富的轉(zhuǎn)移
買房、境內(nèi)外投資、炒股等都是財(cái)富的轉(zhuǎn)移，但如果沒有專業(yè)人士加以輔佐，財(cái)富的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)無法控制，也導(dǎo)致財(cái)富的增加或者損失無法控制。
如果你想在理財(cái)師的崗位上不斷提升，并且做好，除了道德上一定要有底線外，有兩點(diǎn)建議：
一、要通過RFP系統(tǒng)學(xué)習(xí)掌握必備的專業(yè)技能，樹立自己的專業(yè)名片，持有專門的理財(cái)認(rèn)證資質(zhì)，并且不斷通過交流掌握最新信息;
二、不斷對(duì)自己提出更高的要求并為此付出努力，持續(xù)學(xué)習(xí)與繼續(xù)教育至關(guān)重要，包括更好的客戶，更強(qiáng)的能力，更優(yōu)的團(tuán)隊(duì)，以及更專業(yè)的自己。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，持證人超過8萬，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過4萬人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書價(jià)值
1)滿足理財(cái)師專業(yè)能力提升的國(guó)際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證:國(guó)內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識(shí):掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操:專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績(jī)產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn),助力開拓高及圈層的突破
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式
RFP報(bào)考適合人群：
保險(xiǎn)公司內(nèi)勤及外勤從業(yè)者
從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，保險(xiǎn)代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員等
財(cái)富管理公司從業(yè)者
三方財(cái)富公司的財(cái)富管理師，財(cái)富傳承師，財(cái)富規(guī)劃師，資深財(cái)富師，財(cái)富中心總經(jīng)理等
銀行業(yè)務(wù)線從業(yè)者
銀行總部或分行的零售銀行部，投資銀行部負(fù)責(zé)一線業(yè)務(wù)的理財(cái)從業(yè)者
券商服務(wù)客戶從業(yè)者
在證券公司從事私人客戶證券業(yè)務(wù)以及理財(cái)客戶證券業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)人、證券客戶經(jīng)理等
信托財(cái)富管理從業(yè)者
在信托財(cái)富管理事業(yè)部旗下私人財(cái)富管理部，營(yíng)銷部，培訓(xùn)部工作的財(cái)富管理從業(yè)者
在校大學(xué)生及應(yīng)屆畢業(yè)生
高校金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)會(huì)、保險(xiǎn)等專業(yè)學(xué)生，未來希望進(jìn)入金融行業(yè)及應(yīng)屆生入職金融行業(yè)的學(xué)生
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
以上就是【私人財(cái)富管理師是做什么的？私人財(cái)富管理師考什么證書？】的全部?jī)?nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報(bào)名、考試費(fèi)用、考試動(dòng)態(tài)、證書等信息！
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