保險(xiǎn)銷售是保險(xiǎn)公司一線員工，身負(fù)拓展業(yè)務(wù)和服務(wù)客戶的重任。作為保險(xiǎn)公司和客戶關(guān)系的紐帶，保險(xiǎn)銷售必須具備較高的綜合素質(zhì)和過硬的專業(yè)技能，因?yàn)檫@不僅影響到業(yè)績水平，還關(guān)系著保險(xiǎn)公司的經(jīng)營發(fā)展。下面帶大家看看保險(xiǎn)銷售應(yīng)該如何去做?RFP證書對(duì)保險(xiǎn)人有什么用？
一、溝通能力
好的溝通是建立信任的基礎(chǔ)，也是積累客戶資源的重要手段。如何與客戶愉快溝通，建立信任，完成簽單，是保險(xiǎn)銷售的必修課。
1、樹立職業(yè)形象
在客戶面前樹立起良好的職業(yè)形象，第一印象十分重要，要表現(xiàn)出誠信、高效、自信的人格魅力和高水準(zhǔn)的專業(yè)能力，以贏得客戶的信賴和尊重。
好的印象是保險(xiǎn)銷售良好溝通的催化劑，如果客戶覺得你外貌得體，說話風(fēng)趣，和他聊天能產(chǎn)生共鳴，客戶會(huì)更加欣賞你，信任你，未來的工作才能更好地展開。
2、了解客戶需求
不要用自己的思維模式去推測(cè)，而是在溝通中去了解客戶內(nèi)心的真實(shí)想法，明確客戶真實(shí)需求。
3、學(xué)會(huì)贊美
適當(dāng)?shù)馁澝罆?huì)讓人心情愉悅。在與客戶的溝通中，善于發(fā)現(xiàn)客戶的閃光點(diǎn)并表達(dá)出來，這能讓客戶對(duì)你的好感倍增。
塞繆爾曾說過“肉麻的奉承只是一張債券，而公正的贊揚(yáng)卻是一份禮品。”我們?cè)谫澝罆r(shí)要掌握好尺度，把握好分寸。夸人沒夸到點(diǎn)子上，或者言辭太過，只會(huì)適得其反。
4、察言觀色
要學(xué)會(huì)及時(shí)分辨場(chǎng)合以及溝通的對(duì)象，保持高情商和精準(zhǔn)的判斷力，因地制宜，靈活轉(zhuǎn)變，投其所好，才能更好的保證溝通效果。
5、善于傾聽
傾聽并不是單純地聽客戶說話，而是設(shè)身處地、將心比心。在聆聽過程中，可以借助眼神、微笑，與客戶“互動(dòng)”，讓客戶感到親切和溫暖，這會(huì)使客戶與你之間的關(guān)系更加親密。
二、抗壓能力
那些打不倒你的，終將使你更強(qiáng)。一個(gè)能承受壓力的人，不是指壓抑情緒的人，而是抗壓能力強(qiáng)的人。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展和金融開放的不斷擴(kuò)大，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的沖擊也越來越大，因此壓在一線保險(xiǎn)銷售身上的業(yè)績壓力也越來越大，保險(xiǎn)銷售需要具備良好的心里素質(zhì)和抗壓能力來面對(duì)工作當(dāng)中遇到的困難。
三、營銷能力
營銷產(chǎn)品作為保險(xiǎn)銷售的工作職責(zé)之一，營銷能力的大小決定了業(yè)績的好壞。因此，保險(xiǎn)銷售應(yīng)當(dāng)具備營銷意識(shí)，具體包括以下幾個(gè)方面：
1、有意識(shí)地學(xué)習(xí)營銷知識(shí)，掌握營銷技能。
2、把握營銷主動(dòng)權(quán)。
3、營銷渠道多元化。多元化是時(shí)代要求，也是風(fēng)險(xiǎn)分散的策略。
對(duì)于保險(xiǎn)銷售來說，除了扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)，還要熟練掌握國家政策、法律法規(guī)和條文原則。專業(yè)資格證書也是不可或缺的，如理財(cái)規(guī)劃師等。保險(xiǎn)銷售只有不停“充電”，才能在激烈的行業(yè)競(jìng)爭中，取得立足之地。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書價(jià)值
1)滿足理財(cái)師專業(yè)能力提升的國際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證:國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識(shí):掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操:專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗(yàn),助力開拓高及圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書樣式
RFP報(bào)名方式
考慮到理財(cái)師的職業(yè)屬性-家庭/企業(yè)的財(cái)富管家，理財(cái)持證人必須經(jīng)過嚴(yán)格訓(xùn)練才能上崗，才能證明擁有為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的資格，為此RFP協(xié)會(huì)規(guī)定，所有考生必須具備專業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)可的學(xué)時(shí)證明才可參加考試并申請(qǐng)成為RFP持證人。因此RFP不接受個(gè)人報(bào)名，必須參加正規(guī)授權(quán)機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)并獲得結(jié)業(yè)證書才可報(bào)名。同時(shí)，由于RFP報(bào)名比較繁瑣，金程教育免費(fèi)提供代報(bào)名服務(wù)，并且培訓(xùn)費(fèi)中包含報(bào)名費(fèi)用，無需額外繳費(fèi)。RFP考試合格后，由美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)直接頒發(fā)RFP中英文證書。
RFP考試是中文還是英文?
RFP考試為中文考試，考試題型為選擇題(單選、多選、不定項(xiàng)選擇）
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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