作為現(xiàn)代人必須時刻面對的金融產(chǎn)品，銀行保險無疑是最常見也最基礎(chǔ)的一種。銷售銀行保險需要一定的技巧，能夠精準(zhǔn)抓住客戶的需求和利益點(diǎn)，滿足客戶需求的同時實(shí)現(xiàn)自身銷售目標(biāo)。那么，如何培養(yǎng)銀行保險銷售技巧呢？下面從產(chǎn)品理解、銷售調(diào)研、市場推廣和提高自身素質(zhì)四個方面，來總結(jié)幾個有用的技巧。
1. 產(chǎn)品理解
作為銷售代表，我們首先要了解銀行保險這個產(chǎn)品。所謂銀行保險，就是銀行和保險公司合作的一種金融產(chǎn)品，即所謂的銀保通。它將銀行的金融渠道和保險公司的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品結(jié)合起來，為客戶提供全方位的保險服務(wù)。
推銷銀行保險之前，必須對銀行保險產(chǎn)品進(jìn)行深入的了解，明確每一個細(xì)節(jié)，掌握每一個優(yōu)勢，從而安全的向客戶傳遞信息。同時，應(yīng)該從市場需求的角度，選擇合適的銀行保險產(chǎn)品，將產(chǎn)品與顧客的需求緊密結(jié)合起來。
2. 銷售調(diào)研
了解銀行保險產(chǎn)品是重要前提，但僅憑理論還不能銷售產(chǎn)品。更重要的是，銷售代表必須了解客戶的需求，從而將銀行保險產(chǎn)品與客戶需求結(jié)合起來，提供更好的服務(wù)。因此，銷售代表應(yīng)該深入市場，尋找目標(biāo)客戶，了解他們的喜好和需求，并調(diào)查競爭對手銷售的產(chǎn)品優(yōu)勢。
除了通過精細(xì)的問卷調(diào)查來了解客戶的需求之外，還可以通過各種市場推廣活動，如宣傳會、講座等多種形式找到目標(biāo)客戶，同時探索更多銷售技巧。
3. 市場推廣
市場推廣是銷售銀行保險不可或缺的環(huán)節(jié)。合理有效的市場推廣將有利于提高產(chǎn)品曝光率，吸引更多的潛在客戶，并通過售后服務(wù)使客戶滿意，留下良好口碑。市場推廣的方式多樣，包括廣告投放、微信公眾號、參與各種商業(yè)活動，并采用其他媒體進(jìn)行廣泛宣傳。
在進(jìn)行市場推廣時，聆聽顧客的反饋信息是十分重要的步驟，這可以幫助您了解顧客想要的，從而調(diào)整營銷策略，并使其更符合客戶需求。
4. 提高自身素質(zhì)
除了以上提到的技巧外，提高自身素質(zhì)也是銷售銀行保險的關(guān)鍵。銷售代表應(yīng)該不斷提高自己的知識水平和學(xué)習(xí)新的銷售技巧，聽取專家的指導(dǎo)和建議。在銷售銀行保險的過程中，我們應(yīng)該增強(qiáng)自信心和抗挫能力，克服種種困境，拓展自己的人脈，不斷提升職業(yè)素養(yǎng)。
在保險以及銀行等行業(yè)，專業(yè)性越來越重要，想要脫穎而出，長遠(yuǎn)并且持續(xù)發(fā)展，擁有自己的一份事業(yè)，一定要進(jìn)行學(xué)習(xí)和進(jìn)修，考取RFP證書是一定需要的。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡斈繕?biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證:國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操:專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗(yàn),助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書樣式
RFP含金量介紹
1、RFP認(rèn)證：國內(nèi)外雙證的高端理財證書
RFP隸屬于1983年成立的美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI的國際認(rèn)證，2017年，RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程
2、專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財顧問規(guī)劃利器
RFP課程既涵蓋投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容
3、實(shí)務(wù)落地操作:專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證
RFP內(nèi)容由前線實(shí)戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實(shí)操，科學(xué)的培訓(xùn)體系成為越來越多的國內(nèi)銀行、保險、第三方財富公司等金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的選擇
4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質(zhì)資源圈層突破
RFP培訓(xùn)更注重學(xué)員的持續(xù)教育，訓(xùn)后落地實(shí)務(wù)課程、金融行業(yè)精英工作經(jīng)驗(yàn)分享沙龍等，更多增值的學(xué)習(xí)機(jī)會
RFP理財認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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