保險營銷的本職工作，不是簡單的找人講保險、賣保險。如果你還以這種推銷式思維開展工作，你自然會遭受很多的拒絕，這份工作也會干得很累。做好這幾件事，保險工作越做越好做。
獲客
獲客的重要性不言而喻，畢竟我們做銷售的，客戶才是發(fā)展的根本，沒有客戶一切都免談。但是每個人的客戶源總是有限的，如果只開拓熟人圈子容易坐吃山空，客戶資源總有枯竭的時候，所以就需要我們源源不斷的結(jié)識更多的準(zhǔn)客戶。
獲客有兩個重點，一個是「獲」，另一個是「客」。獲，指的是通過活動或方法，獲得到目標(biāo)群體或個人的有效信息。我們線下常做的調(diào)查問卷，或者線上的公司活動鏈接，其目的就是獲取更多的客源信息，方便我們篩選和后續(xù)追蹤。
客，指的是找到拜訪客戶的借口，與目標(biāo)群體或個人產(chǎn)生聯(lián)系，并與之鎖定服務(wù)與被服務(wù)的關(guān)系。很多公司都有贈險或者小額的卡單，客戶只要在你手里投保，就成了你的客戶，就鎖定了關(guān)系。
很多伙伴獲客時容易進入的誤區(qū)就是：做了個活動，得到了大批量客戶的名單，就高興得不行。其實在進行轉(zhuǎn)化前，在做好「客」的小轉(zhuǎn)化前，你獲取的只是一堆數(shù)據(jù)而已，贈險或小卡單的轉(zhuǎn)化至關(guān)重要。
圈客
圈客顧名思義，就是跑馬圈地的意思。個人理解圈客就是用于同業(yè)競爭、搶奪客戶資源的。圈客行為生動體現(xiàn)了，你比別人早一步的重要性。保險營銷，雖然提倡銷售結(jié)果，但也不能時刻以簽單為中心。你拜訪客戶，哪怕沒簽單，但只要有獲客或圈客，都屬于正確的事。
哪怕是你再好的朋友、再親近的鄰居或同學(xué)，你不去圈客，總有人替你圈。等到某天你發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)錄入不了這些人的信息時，后悔就已經(jīng)有點晚了，就說明已經(jīng)有人比你先到了。
養(yǎng)客
準(zhǔn)客戶之所以不買保險，是因為對保險不了解，很少有對產(chǎn)品不滿意才拒絕購買的。所以保險銷售的核心不是產(chǎn)品的講解或條款的解析，而是理念的溝通。理念溝通不僅僅有面對面溝通這一種方式，視頻宣傳、保險文章、理賠案例、個人榮譽展示等等，都是能潛移默化改變客戶對保險，或者對你的印象和感覺。
養(yǎng)客之道，在于三講，就是通過講行業(yè)、講公司、講個人的方式，告訴客戶保險是值得依賴的，你也是他值得托付的。平時沒事在朋友圈、客戶社群或點對點的私發(fā)些資訊信息，就是在養(yǎng)客了，當(dāng)然如果時間允許的話，你也可以利用快閃社群在線上普及保險知識，也是在養(yǎng)客。
養(yǎng)客的核心就是改變客戶對保險的看法，提升他對你的好感，現(xiàn)在不買保險，反對保險，不代表以后也這樣，養(yǎng)客是不當(dāng)面講保險，又能改變客戶觀念的好事，要多做。
這里還可以告訴你一個讓你后面從業(yè)相對容易的捷徑。就是報考RFP證書。我可以告訴你的是，從事保險行業(yè)，這個證書很有用。下面就來對RFP理財規(guī)劃師證書進行一個介紹。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認(rèn)證
2)一試兩證:國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操:專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗,助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書樣式
RFP考試科目
科目一：財務(wù)策劃原理，科目二：高級財務(wù)策劃
RFP考試范圍
以 RFPI 大中華管理中心發(fā)布的《美國注冊財務(wù)策劃師 RFP 考試大綱》為準(zhǔn)。
RFP報考條件?
①大專及以上學(xué)歷
②從事銀行、保險、基金、證券、投資、第三方理財及會計、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人
③對理財行業(yè)有興趣，有志于成為理財師的人士
凡符合以上任意一個條件者，均可報名參加RFP考試。
RFP適合人群
從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士；對理財行業(yè)有興趣
RFP適用人群理財高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP理財認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應(yīng)用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
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