今天我們一起來了解怎么賣銀行理財產(chǎn)品的相關(guān)實務(wù)技巧，希望通過此文能夠讓朋友們對銀行理財產(chǎn)品有一個全新的認知和深刻的理解。
1、在做理財產(chǎn)品銷售前一定要對理財產(chǎn)品了如指掌，而且要培養(yǎng)自己對產(chǎn)品的興趣，先讓自己認為你所銷售的理財產(chǎn)品是最好的只有自己相信才能給別人傳達出值得信賴的信息，也就是想賣理財產(chǎn)品自己先要知道自己的理財產(chǎn)品和別人家的理財產(chǎn)品。
2、對于已經(jīng)購買過理財產(chǎn)品有過業(yè)務(wù)往來的客戶一定不能夠流失，更要細心呵護最重要的是對客服要服務(wù)到位，對于潛在客戶要試圖讓客戶去信任你知道你產(chǎn)品為什么更值得他投資，對于非客戶來說他們對理財產(chǎn)品一無所知或者說對你家的理財產(chǎn)品一無所知銷售人員，需要先從講解產(chǎn)品分析產(chǎn)品能給他們的生活帶來的改變?nèi)胧忠源思羁蛻暨~出投資理財?shù)牡谝徊街挥凶龅竭@些才能賣好理財產(chǎn)品。
3、在銷售理財產(chǎn)品之前切忌不能直接跟客戶推銷產(chǎn)品，這樣會引起客戶的反感可以先去跟客戶談生活，例如先去了解客戶的經(jīng)濟基礎(chǔ)資金需求以及近期的生活支出狀況生活規(guī)劃等，然后再介紹理財產(chǎn)品并具體說明哪一款理財產(chǎn)品可以幫他盡快實現(xiàn)，近期目標(biāo)實現(xiàn)財富增值為他們的生活實際著想才能避免客戶的反感，這里面又有很多技巧如何通過對比描述舉例子的方式讓客戶了解信任你。
4、理財產(chǎn)品銷售人員主動去維護與客戶之間的關(guān)系，平時理財產(chǎn)品有活動第一時間通知他們平臺推出新的理財產(chǎn)品，也要溫馨提醒客戶是否要轉(zhuǎn)投或復(fù)投等，用心感動客戶讓客戶切實感受到你時刻在為他們著想營銷的最佳手段即是以情動人。
如果保險人想在競爭壓力激增的大環(huán)境下豐富個人知識，就需要不斷的學(xué)習(xí)，考RFP證書是不錯的選擇。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證:國內(nèi)外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操:專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗,助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書樣式
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
為什么金融理財顧問都在考RFP證書？
歷史久：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認可：中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書
國內(nèi)認可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機構(gòu)認可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費提供落地實訓(xùn)，助學(xué)員落實營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書
RFP理財認證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應(yīng)用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
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