對(duì)于保險(xiǎn)人、尤其是保險(xiǎn)小白來(lái)說(shuō)，開(kāi)單以及提升業(yè)績(jī)是一大痛點(diǎn)之一。不少保險(xiǎn)小白的第一份簽單是買給自己的保險(xiǎn)，繼而為家人親戚買了一圈保險(xiǎn)后，業(yè)績(jī)就止步不前。那么對(duì)保險(xiǎn)人來(lái)說(shuō)，如何才能盡快開(kāi)單，并持續(xù)提升業(yè)績(jī)呢？
01高效觸達(dá)客戶
許多保險(xiǎn)人表示無(wú)論是陌拜，還是線上營(yíng)銷，都很難觸達(dá)到合適的用戶，大部分人對(duì)購(gòu)買保險(xiǎn)意向不高。對(duì)此，首先要思考，你投放給客戶的廣告或話術(shù)，有足夠的的吸引力嗎？產(chǎn)品再好，也必須用戶實(shí)際體驗(yàn)后才能知曉。在此之前，你要思考如何溝通，才能讓客戶感受到你產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)。
要精細(xì)打磨你發(fā)送給客戶的廣告或話術(shù)，要有吸引力，要有明確的產(chǎn)品賣點(diǎn)，并給一個(gè)客戶立刻購(gòu)買的理由，最后要有明確的購(gòu)買引導(dǎo)。如果是線下約見(jiàn)或陌拜客戶，你可以在3-5分鐘內(nèi)講明白你的產(chǎn)品嗎？保險(xiǎn)代理人要力求在3-5分鐘之內(nèi)講明白自己的產(chǎn)品，并讓客戶留下深刻印象，否則如果你自己都講不清，客戶又怎么會(huì)信任你呢？
具備高效的營(yíng)銷話術(shù)之后，保險(xiǎn)人也要有耐心和韌性，廣撒網(wǎng)，廣泛地觸達(dá)客戶。不要因?yàn)橐淮斡忠淮伪痪芙^，就灰心喪氣，變得畏首畏尾，不敢去觸達(dá)陌生用戶。要知道，茫茫人海中有大量你的潛在客戶，你錯(cuò)過(guò)了，就被你的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手拿去了。觸達(dá)的用戶，要及時(shí)導(dǎo)入客戶池。在客戶池中，你可以進(jìn)一步給客戶提供服務(wù)，提供留存率，同時(shí)，轉(zhuǎn)化交易要及時(shí)跟進(jìn)。
02不斷提升專業(yè)能力
賣保險(xiǎn)，本質(zhì)是賣信任。只有客戶足夠信任你，才會(huì)把保險(xiǎn)事宜放心地交你辦理。那么怎樣才能收獲客戶的信任？顯然，光靠精彩的話術(shù)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，吸引人的廣告和話術(shù)，只能把人吸引來(lái)。在此之后，如果你的保險(xiǎn)知識(shí)不夠扎實(shí)，客戶就會(huì)覺(jué)得你不靠譜，對(duì)你喪失信任。
所以，保險(xiǎn)人要有終身學(xué)習(xí)的態(tài)度，從保險(xiǎn)和財(cái)經(jīng)為出發(fā)點(diǎn)，不斷深入學(xué)習(xí)，并擴(kuò)展相關(guān)知識(shí)面。只有你對(duì)行業(yè)足夠了解，對(duì)業(yè)務(wù)足夠熟悉，你才能更好地為客戶服務(wù)。當(dāng)你的服務(wù)足夠?qū)I(yè)和真誠(chéng)，客戶對(duì)你的信任自然會(huì)大幅度提高。
03保持真誠(chéng)和熱情
真誠(chéng)與熱情是優(yōu)秀保險(xiǎn)人的必備素質(zhì)。要相信，你真誠(chéng)對(duì)待客戶，客戶也會(huì)用真心對(duì)待你；你對(duì)用戶保有熱情，客戶也會(huì)變得熱情起來(lái)。情緒是可以互相傳染的，積極的情緒更有助于建立信任關(guān)系。如上文所述，信任關(guān)系對(duì)轉(zhuǎn)化交易是至關(guān)重要的。
RFP證書(shū)是一種針對(duì)金融規(guī)劃領(lǐng)域的專業(yè)資格認(rèn)證，它注重為保險(xiǎn)人提供豐富的財(cái)務(wù)知識(shí)和技能，幫助其全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，提供更好的保險(xiǎn)規(guī)劃、財(cái)富規(guī)劃服務(wù)，從而提升保險(xiǎn)銷售業(yè)績(jī)。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹(shù)立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
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RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書(shū)？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書(shū)意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書(shū)價(jià)值
1)滿足理財(cái)師專業(yè)能力提升的國(guó)際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證:國(guó)內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才證書(shū)
3)系統(tǒng)知識(shí):掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操:專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書(shū)為基礎(chǔ)，以業(yè)績(jī)產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn),助力開(kāi)拓高級(jí)圈層的突破
RFP中英文證書(shū)
PFT證書(shū)樣式
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國(guó)內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時(shí)，RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過(guò)落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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