銀行生存的根基是客戶，而根據(jù)“二八”法則，財富/貴賓客戶更是重中之重。優(yōu)質(zhì)的客戶關(guān)系維護(hù)，可以讓銀行和客戶之間建立良好的關(guān)系，吸引新客戶、保留老客戶，提高客戶貢獻(xiàn)。那么，我們該如何做好財富/貴賓客戶關(guān)系的維護(hù)，為開門紅提前蓄客呢？
建立客戶信息檔案
定期對客戶維護(hù)計劃的執(zhí)行進(jìn)度和執(zhí)行效果進(jìn)行檢查和評估，并根據(jù)情況及時對計劃進(jìn)行調(diào)整。在客戶維護(hù)計劃執(zhí)行結(jié)束后，我們要抓住每次與客戶聯(lián)系和溝通的機(jī)會，收集客戶信息，完善客戶信息檔案。
服務(wù)（產(chǎn)品）及時跟進(jìn)
我們與客戶簽訂了協(xié)議之后，一定要盡快履行協(xié)議，不要讓客戶催促。同時，我們應(yīng)充當(dāng)連接客戶與銀行的橋梁，嚴(yán)格按照合作協(xié)議檢查履行情況，及時了解客戶對產(chǎn)品（服務(wù)）使用情況的意見。每次服務(wù)（產(chǎn)品）跟進(jìn)活動后，我們都要盡快更新原有的客戶記錄，完成訪客報告，做好銀行內(nèi)部各有關(guān)部門的協(xié)調(diào)工作，并及時將銀行采取的改進(jìn)措施等有關(guān)情況反饋給客戶，一旦出現(xiàn)問題，應(yīng)迅速反應(yīng)，立即協(xié)調(diào)解決，不要讓客戶找不到服務(wù)人員。
提供超值服務(wù)
物超所值永遠(yuǎn)是市場競爭中最大的優(yōu)勢。在進(jìn)行銀行客戶關(guān)系維護(hù)時，我們提供的服務(wù)應(yīng)超出客戶對金融服務(wù)需求的心理預(yù)期，超出服務(wù)本身價值。說起來很懸乎，其實就是多用點心思服務(wù)客戶，把客戶當(dāng)成好朋友一樣。比如，當(dāng)客戶貸款即將到期時，主動提醒客戶；得知客戶業(yè)務(wù)擴(kuò)大需要資金場地幫助時，主動為客戶提供幫助等。
情感維護(hù)，保持接觸
交易的結(jié)束并不意味著客戶關(guān)系的結(jié)束，我們在售后仍需要與客戶保持聯(lián)系，以確保他們的滿足感能夠持續(xù)保持。日常的拜訪，節(jié)日的真誠問候，過生日時的一句真誠祝福，及時告知客戶自己在讀書、看報時注意到的其可能感興趣的信息，在客戶生活中有困難時及時伸出的援手，都會讓客戶深受感動。
及時溝通，防止誤解
客戶的需求不能得到切實有效的滿足往往是導(dǎo)致客戶流失的關(guān)鍵。一方面，我們一定要及時將銀行與客戶有關(guān)信息的變化傳遞給客戶。另一方面更要善于傾聽客戶的意見和建議，鼓勵不滿客戶提出意見，及時處理客戶不滿，并且從尊重和理解客戶的角度出發(fā)，站在客戶的立場去思考問題，采用積極、熱情和及時的態(tài)度來解決問題。
制造客戶離開障礙
保留和維護(hù)客戶的有效方法就是制造客戶離開的障礙，使客戶不能輕易離開。因此，我們要不斷創(chuàng)新，提高客戶的轉(zhuǎn)移成本和門檻，努力與客戶保持親密的合作關(guān)系，讓客戶對銀行形象、產(chǎn)品與服務(wù)產(chǎn)生依賴和習(xí)慣心理。
一個人的能力永遠(yuǎn)是最硬的資本。做為一名保險人，一定要有能證明自己的東西，而RFP能助力大家在于客戶交流的時候，交流更流暢，成交就容易。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認(rèn)證
2)一試兩證:國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操:專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗,助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書樣式
RFP報考適合人群：
保險公司內(nèi)勤及外勤從業(yè)者
從事保險經(jīng)紀(jì)人，保險代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員等
財富管理公司從業(yè)者
三方財富公司的財富管理師，財富傳承師，財富規(guī)劃師，資深財富師，財富中心總經(jīng)理等
銀行業(yè)務(wù)線從業(yè)者
銀行總部或分行的零售銀行部，投資銀行部負(fù)責(zé)一線業(yè)務(wù)的理財從業(yè)者
券商服務(wù)客戶從業(yè)者
在證券公司從事私人客戶證券業(yè)務(wù)以及理財客戶證券業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)人、證券客戶經(jīng)理等
信托財富管理從業(yè)者
在信托財富管理事業(yè)部旗下私人財富管理部，營銷部，培訓(xùn)部工作的財富管理從業(yè)者
在校大學(xué)生及應(yīng)屆畢業(yè)生
高校金融、經(jīng)濟(jì)、財會、保險等專業(yè)學(xué)生，未來希望進(jìn)入金融行業(yè)及應(yīng)屆生入職金融行業(yè)的學(xué)生
RFP理財認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應(yīng)用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
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