保險營銷員是一份極具挑戰(zhàn)性的工作，他們通過自身對保險的熱愛，帶著把愛傳遞下去的信仰，不斷的啟迪身邊的人，讓更多的人重視保險，并通過保險規(guī)劃他們的人生，拿走生活中的擔(dān)憂，最終幫助一些人，一些家庭，對國家和社會安定做出突出的貢獻(xiàn)。個人如何做保險銷售呢，你需要具備以下幾點素質(zhì)：
熱愛保險
只有喜歡保險這一職業(yè)，你才會用心去做，只有喜歡保險產(chǎn)品，你才能主動去銷售，作為一名保險營銷員，從心底里認(rèn)可保險，必要時投保自己有需求的險種，因為你的行動比你的說辭更有說服力。總之只有熱愛保險行業(yè)，你才會做得更好更出色。
善于學(xué)習(xí)
學(xué)習(xí)保險專業(yè)知識
學(xué)習(xí)是不斷提高自己的基石，作為一名新人，要積極學(xué)習(xí)相關(guān)保險知識，具體包括保險產(chǎn)品，保險投保理賠等。只有掌握了豐富全面的保險知識，才能對客戶有問必答，答得正確有理，讓客戶認(rèn)同滿意。
學(xué)習(xí)金融理財知識
保險只是理財?shù)囊粋€部分，我們要掌握全方位的金融理財知識，分析當(dāng)下金融形勢，對比不同理財產(chǎn)品的優(yōu)劣勢，只有這樣才能更好的給客戶分析保險在家庭理財中的重要性和必要性。
學(xué)習(xí)銷售技能
作為一名營銷員，與客戶交談時，要善于觀察每一位客戶的言行舉止，認(rèn)真傾聽客戶的需求，或者客戶對保險的意見和建議，只有認(rèn)真傾聽客戶心聲，才能分析客戶的需求，清楚客戶想要什么？對什么感興趣？從而更好地為客戶制定貼身的投保計劃，為銷售打下基礎(chǔ)。
堅持拜訪
壽險無捷徑，訪量定江山，壽險營銷不是開門店等著客戶上門，更多的是張開嘴，邁開腿，主動的和客戶去溝通，壽險有一個拜訪歌：“一日一訪，就地陣亡；一日兩訪，搖搖晃晃；一日三訪，才算正常；一日四訪，有車有房；一日五訪，走向輝煌；一日六訪，黃金萬兩！” 持續(xù)的高訪量會讓你快速的捕捉到意向客戶，通過所學(xué)的專業(yè)知識和營銷技能，最終順利簽單。
抗壓能力
你一定要經(jīng)得起拒絕。因為很少有人在你第一次推銷、講解、拜訪時就能順簽單。除非你的保險專業(yè)知識、理財知識、服務(wù)水平或是你的為人贏得了他的尊重和喜愛，他才可能在你那里買保險。拒絕是非常正常的事情，就好比開服裝店，不是所有進(jìn)店的人都能買是一樣的。因為每個人的思想，眼光都不一樣，正確看待拒絕，拒絕玻璃心，我們的工作就是他需要，恰巧你專業(yè)，最終簽署保單。
這里建議大家考取RFP證書，可以助力你專業(yè)知識更全面，業(yè)務(wù)能力會有很大的提升。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認(rèn)證
2)一試兩證:國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操:專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗,助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書樣式
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
為什么金融理財顧問都在考RFP證書？
歷史久：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認(rèn)可：中日美英等21個國家認(rèn)可的理財規(guī)劃證書
國內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費提供落地實訓(xùn)，助學(xué)員落實營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書
RFP理財認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應(yīng)用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
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