近些年，隨時市場環(huán)境的不斷變化和客戶需求的不斷更迭，保險公司的代理人覺得也在發(fā)生在變化。過去單純的保險代理人，正在向著專業(yè)化程度更高的理財顧問轉(zhuǎn)型。下面就了解下保險公司理財顧問怎么樣？
保險行業(yè)很難被時代淘汰，所以在保險公司做投資顧問是很好選擇，對以后自己的發(fā)展也有很大好處。
首先保險行業(yè)很能鍛煉人的，投資顧問說白了就是銷售保險的。入職之前會經(jīng)過公司培訓(xùn)，并且每天都會被領(lǐng)導(dǎo)激勵，整天都會很有斗志，業(yè)務(wù)能力增長很快。而且每天出去推銷保險，能夠認(rèn)識各行各業(yè)的人，如果經(jīng)營好，這將是一條很不錯的人脈。每天可能都會受到無數(shù)次拒絕，然后又再重新鼓舞勇氣，面對下一次拒絕。
長期下去，人會越來越樂觀，好像怎么都打不到一樣，積極生活著。就算以后離開保險公司，但是學(xué)到的東西在，業(yè)務(wù)能力在，人脈也還在，那么做什么都會順利很多的。所以也有很多人會將保險工作當(dāng)做人生的一種歷練。
保險從業(yè)者通過考RFP證書，可以學(xué)習(xí)并獲得有關(guān)理財和投資方面的知識，這對于他們在理財顧問方面的職業(yè)發(fā)展是有用的。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
在保險業(yè)務(wù)中運(yùn)用 RFP 證書所學(xué)知識服務(wù)客戶，核心是跳出 “單純賣產(chǎn)品” 的思維，用 “全生命周期財務(wù)規(guī)劃” 的視角為客戶解決實際問題。結(jié)合 RFP 課程中 “財務(wù)策劃原理”“專項規(guī)劃實戰(zhàn)” 等核心內(nèi)容，具體可從三個場景落地：
一、初次溝通：用 “財務(wù)診斷” 替代 “產(chǎn)品推銷”，精準(zhǔn)定位需求
RFP 課程中的 “家庭財務(wù)報表分析” 知識，能幫你快速摸清客戶財務(wù)狀況。比如接待 30 歲的工薪家庭客戶，可先通過 “收支結(jié)構(gòu)分析” 發(fā)現(xiàn)：客戶每月結(jié)余 8000 元，但房貸占收入 40%，且僅有社保無商業(yè)保險。此時不用急著推重疾險，而是用課程里的 “緊急備用金計算法” 建議：先留存 3 - 6 個月生活費(fèi)(約 5 萬元)作為應(yīng)急資金，再將剩余結(jié)余的 50% 配置重疾險(優(yōu)先覆蓋房貸余額)，30% 投入子女教育金，20% 用于養(yǎng)老儲蓄。這種基于數(shù)據(jù)的規(guī)劃，比 “這款保險很劃算” 更易獲得信任。
二、產(chǎn)品推薦：用 “組合思維” 替代 “單一推銷”，提升方案適配性
RFP 課程中 “保險在資產(chǎn)配置中的作用” 知識點(diǎn)，能幫你把保險融入客戶整體財務(wù)方案。例如服務(wù)企業(yè)主客戶時，可結(jié)合 “風(fēng)險隔離” 課程內(nèi)容：
用終身壽險對接保險金信托，解決 “企業(yè)債務(wù)牽連家庭資產(chǎn)” 的擔(dān)憂(如 “保單現(xiàn)金價值屬于個人資產(chǎn)，即使企業(yè)破產(chǎn)也受保護(hù)”);
用年金險作為 “安全墊資產(chǎn)”，搭配客戶的股票、基金投資(如 “把家庭資產(chǎn)的 30% 放入年金險，無論市場波動都能保證退休后每年有穩(wěn)定收入”)。
這種 “保險 其他資產(chǎn)” 的組合推薦，既體現(xiàn)專業(yè)度，又能讓客戶理解保險的不可替代性。
三、長期服務(wù)：用 “動態(tài)調(diào)整” 替代 “一賣了之”，增強(qiáng)客戶粘性
RFP 課程強(qiáng)調(diào) “財務(wù)規(guī)劃的動態(tài)性”，這一點(diǎn)可轉(zhuǎn)化為長期服務(wù)的核心。比如客戶買了教育金險后，每年可運(yùn)用 “子女教育金缺口測算模型” 復(fù)盤：
若客戶收入提升，可建議增加保費(fèi)，縮短繳費(fèi)期;
若教育成本上漲，可補(bǔ)充配置指數(shù)基金定投，確保資金缺口被覆蓋。
遇到客戶人生重大變化(如換工作、生二胎)時，能快速用 “家庭責(zé)任變化對保險需求的影響” 知識調(diào)整方案 —— 比如客戶生了二胎，可算出 “需增加 50 萬重疾險保額 200 萬定期壽險保額”，并解釋 “新增的家庭責(zé)任需要更高的風(fēng)險保障”。這種 “伴隨式服務(wù)” 讓客戶感受到你的專業(yè)價值，不僅能提升續(xù)費(fèi)率，還能帶來轉(zhuǎn)介紹。
簡言之，RFP 知識的運(yùn)用，本質(zhì)是把 “賣保險” 變成 “幫客戶管理錢的一生”—— 從分析現(xiàn)狀、設(shè)計方案到動態(tài)調(diào)整，每一步都有專業(yè)方法支撐，客戶自然會從 “買一次保險” 變成 “長期依賴的財務(wù)顧問”。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認(rèn)證
2)一試兩證:國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操:專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗,助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書樣式
RFP報考適合人群：
保險公司內(nèi)勤及外勤從業(yè)者
從事保險經(jīng)紀(jì)人，保險代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員等
財富管理公司從業(yè)者
三方財富公司的財富管理師，財富傳承師，財富規(guī)劃師，資深財富師，財富中心總經(jīng)理等
銀行業(yè)務(wù)線從業(yè)者
銀行總部或分行的零售銀行部，投資銀行部負(fù)責(zé)一線業(yè)務(wù)的理財從業(yè)者
券商服務(wù)客戶從業(yè)者
在證券公司從事私人客戶證券業(yè)務(wù)以及理財客戶證券業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)人、證券客戶經(jīng)理等
信托財富管理從業(yè)者
在信托財富管理事業(yè)部旗下私人財富管理部，營銷部，培訓(xùn)部工作的財富管理從業(yè)者
在校大學(xué)生及應(yīng)屆畢業(yè)生
高校金融、經(jīng)濟(jì)、財會、保險等專業(yè)學(xué)生，未來希望進(jìn)入金融行業(yè)及應(yīng)屆生入職金融行業(yè)的學(xué)生
RFP理財認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應(yīng)用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
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