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在高速發(fā)展的時代，不要在墨守成規(guī)一成不變，要讓新事物新思維不斷地沖擊我們的神經(jīng)，就像過去的理財師只是在給客戶推銷產品，現(xiàn)在的理財師是通過客戶的現(xiàn)狀和需求為客戶規(guī)劃理財方向，當然一名理財規(guī)劃師不是隨便就能成功的，必須通過專業(yè)培訓才能贏得勝利，RFP證書就是很多理財規(guī)劃師的成功之門，為什建議保險人越早考RFP證書越好？有這幾點原因！

報考RFP證書有什么好處

》》》點我咨詢RFP 含金量

一、個人財富爆發(fā)式增長需要更多專業(yè)理財師

“31萬戶—— 2007年，中國內地擁有百萬美元金融資產的家庭數(shù)量，居全球第五。”

“67萬戶—— 2009年，中國擁有百萬美元資產家庭，與2008年相比增長60%，位列全球第三，僅次于美國和日本。”

“110萬戶——2010年，中國的百萬美元富豪家庭數(shù)目突破百萬大關。”

“240萬戶——2013年，中國的百萬美元富豪家庭數(shù)占2013年全球總數(shù)的15%，位列全球第二，僅次于美國。”

美國第三大理財公司Aspiriant的創(chuàng)始人TimKochis：中國理財市場的環(huán)境，與40年前的美國非常接近，都在一個起步的階段。投資者開始對他們手中的財富如何保值增值有濃厚的興趣，渴望有專業(yè)人士來指導他們。問題是，要滿足中國投資者這么巨大的投資需求，一個尚處于起步階段的市場，從理財產品的供給和專業(yè)理財師的配比方面，都存在缺口。

二、客戶愈加理性投資需求多元化

目前理財規(guī)劃師主要在銀行、證券、保險還有第三方理財公司工作的比較多，未來金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營的方向走，看一下銀監(jiān)會與保監(jiān)會合并就知道這是一個趨勢，客戶投資理財也是希望一站式購足，綜合理財就變成是一個未來金融業(yè)務的顯學，理財規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識就變成是未來職業(yè)要求的重要職稱。

但是從現(xiàn)階段國內的情況來看，很多理財師還是以銷售產品為主，不過也有很多人開始有意識的做獨立理財師。

要想進階自己成為專業(yè)的理財師，就要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

現(xiàn)在越來越多的財富管理公司放棄單一固收類產品的銷售邏輯，轉而擴充產品線，提供多品類投資資產，甚至包括一些非金融事務類服務，以滿足客戶多元化的投資和生活需求。所以對理財師來說，積極面對挑戰(zhàn)，拓展自己的能力范圍，了解不同的產品類別、不同行業(yè)的投資邏輯，從客戶的角度去思考，才能成為一個優(yōu)秀的理財師。同時，相關高含金量的專業(yè)證書，如:RFP，美國注冊財務策劃師會成為很好的加分項。

三、銀保監(jiān)會多次發(fā)文從“人海戰(zhàn)”轉型“人才戰(zhàn)”

以保險為例，銀保監(jiān)會連發(fā)兩文，宣告保險代理人清核工作開啟。改革大刀揮向“最難啃的骨頭”，折射出此輪監(jiān)管部門深化保險業(yè)改革的決心之大。“大浪淘沙、去粗存精”的清核目的在文件中已明確體現(xiàn)，這預示著過去粗放的“人海戰(zhàn)”將演變?yōu)?ldquo;人才戰(zhàn)”。保險營銷渠道的格局或將迎來重構。

可預見的是，保險營銷大浪淘沙、優(yōu)勝劣汰的速度將會加快，不合格的保險代理人將會被淘汰出局，只有專業(yè)過硬、信譽好的代理人才能被留下來。

目前很多金融機構開始注重人才培養(yǎng)，通過提升機構內人員綜合素質，滿足中高凈值客戶由創(chuàng)富到守財?shù)男枨筠D變，建立具有綜合投資理財知識技能和專業(yè)能力的高素質高技能人士，提升人均產能，全面提高在行業(yè)中的核心競爭力。與此同時，RFP證書在2017年被正式納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

四、擁有非凡的個人品牌、極大提升個人競爭能力

個人品牌是一個人無法復制的優(yōu)勢。擁有非凡的個人品牌，將會極大提升個人的競爭能力，成為自己在市場中競爭的取勝之道。如果你想在越來越激烈的競爭中取勝，你就應該從現(xiàn)在開始，把自己當作一個品牌去經(jīng)營。

RFP既涵蓋普通投資者關注的投資、增值、保值、子教等內容，同時涵蓋高凈值客戶關注的宏觀、法律、稅務、遺產、子教、養(yǎng)老等內容，在面對客戶規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應對，達成目標。

學習了整個課程，對于未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關切到客戶的利益，你跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。RFP為專業(yè)能力做背書，此時，客戶自然也更加愿意信任我們。

什么是RFP證書?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。

美國注冊財務策劃師(RFP)是通行的國際權威資質，是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。