隨著人們生活水平的提高，保險已經不再是一個簡單的保障工具，而是成為了一種綜合性的財務規(guī)劃工具。因此，保險資產配置方案的制定和實施顯得尤為重要。下面一起看看吧！
保險資產配置的原則
1.安全穩(wěn)健原則。保險公司的資金來源主要來自于保費，應當把保險的責任和義務擺在第一位，優(yōu)先考慮投資安全和穩(wěn)健性。
2.合理適度原則。保險公司應當根據自身的資金實力和風險承受能力，合理選擇投資品種和配置比例，避免過度投資或過度分散。
3.長期持有原則。保險公司的資金來源和投資目標決定了它們是長期投資者，應當采取長期持有策略，避免頻繁調整投資組合，以獲得更好的長期回報。
4.風險控制原則。保險公司應當根據自身的風險承受能力和業(yè)務特點，制定科學的投資風險管理制度，實現(xiàn)資產負債平衡。
保險資產配置的方法
1.資產配置比例法。根據保險公司的風險承受能力和業(yè)務特點，合理確定各類資產的配置比例，實現(xiàn)資產負債平衡和收益最大化。
2.綜合評估法。考慮到不同投資品種的特點和優(yōu)劣，綜合評估各項指標，如收益率、流動性、風險等，進行權衡和選擇。
3.基于風險價值法。通過對不同投資品種的風險價值進行估算，建立風險價值模型，輔助保險公司進行資產配置。
對于不同財富如何規(guī)劃，實現(xiàn)未來的增值保值，對于很多人來講很困難，沒有具體的規(guī)劃方法和思路。這就需要一定相關知識的培養(yǎng)，而這種知識的培養(yǎng)必須通過專業(yè)、系統(tǒng)學習。而RFP恰好可以給到你。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務能力及資產配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認證資質。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。
美國注冊財務策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證：國內外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財規(guī)劃內容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操：專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎，以業(yè)績產生為目標
5)繼續(xù)教育：業(yè)內大咖傳授可復制成功營銷經驗，助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
RFP報考適合人群：
保險公司內勤及外勤從業(yè)者
從事保險經紀人，保險代理人、培訓經理、培訓講師、組訓崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經理、高級業(yè)務員等
財富管理公司從業(yè)者
三方財富公司的財富管理師，財富傳承師，財富規(guī)劃師，資深財富師，財富中心總經理等
銀行業(yè)務線從業(yè)者
銀行總部或分行的零售銀行部，投資銀行部負責一線業(yè)務的理財從業(yè)者
券商服務客戶從業(yè)者
在證券公司從事私人客戶證券業(yè)務以及理財客戶證券業(yè)務的證券經紀人、證券客戶經理等
信托財富管理從業(yè)者
在信托財富管理事業(yè)部旗下私人財富管理部，營銷部，培訓部工作的財富管理從業(yè)者
在校大學生及應屆畢業(yè)生
高校金融、經濟、財會、保險等專業(yè)學生，未來希望進入金融行業(yè)及應屆生入職金融行業(yè)的學生
RFP理財認證課程，在為你搭建各金融領域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學習，從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
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