人壽理財顧問是指在保險公司工作的專業(yè)人士，主要職責是為客戶提供個人風險評估、財務規(guī)劃和投資理財?shù)确矫娴淖稍兎?。他們可以根?jù)客戶的需求和實際情況，給出合適的理財方案和產(chǎn)品建議，并協(xié)助客戶完成相關的手續(xù)和業(yè)務辦理。人壽理財顧問有前景嗎？
人壽理財顧問是一個有前景的職業(yè)，隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展和人們對理財規(guī)劃的需求不斷增加，保險、投資理財?shù)阮I域也在快速發(fā)展。作為一名人壽理財顧問，其服務對象主要是那些需要進行財務規(guī)劃和投資理財?shù)膫€人和家庭，由于這一需求在未來還將持續(xù)擴大，因此人壽理財顧問的市場前景非常廣闊。 此外，保險公司在推動數(shù)字化轉型的過程中也在不斷加強其移動互聯(lián)網(wǎng)技術能力，通過互聯(lián)網(wǎng)技術來提高客戶體驗和服務效率。這種趨勢對于人壽理財顧問也帶來了機遇和挑戰(zhàn)，可以利用數(shù)字化手段來拓展客戶資源，提高服務水平，并為客戶提供更多樣化、定制化的理財產(chǎn)品和服務。 總之，人壽理財顧問作為一個專業(yè)的金融服務人員，在今后的市場環(huán)境中很可能會面臨許多新的機遇和挑戰(zhàn)，只要具備一定的專業(yè)素質和能力，積極拓展市場并不斷提升服務水平，就有很大的發(fā)展前景。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認證資質。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證：國內外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財規(guī)劃內容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操：專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎，以業(yè)績產(chǎn)生為目標
5)繼續(xù)教育：業(yè)內大咖傳授可復制成功營銷經(jīng)驗，助力開拓高級圈層的突破
RFP證書
PFT證書
RFP課程設置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念；投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。
RFP是不是一定要經(jīng)過培訓?
考慮到理財師的職業(yè)屬性-家庭/企業(yè)的財富管家，理財持證人必須經(jīng)過嚴格訓練才能上崗，才能證明擁有為客戶進行理財規(guī)劃的資格，為此RFP協(xié)會規(guī)定，所有考生必須具備專業(yè)機構認可的學時證明才可參加考試并申請成為RFP持證人。因此RFP不接受個人報名，必須參加正規(guī)授權機構的培訓才可報名。同時，由于RFP報名比較繁瑣，金程教育免費提供代報名服務，并且培訓費中包含報名費用，無需額外繳費。RFP考試合格后，由美國注冊財務策劃師協(xié)會直接頒發(fā)RFP中英文證書。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和咨詢。
在國內，RFP廣泛分布于各類理財機構。RFP可服務于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務的機構或公司，也可從事投資業(yè)務和投資管理公司業(yè)務，以及與律師有關的業(yè)務。
擁有RFP證書的保險人在市場上更受歡迎，能夠提供更加專業(yè)和個性化的理財規(guī)劃服務，因此對于提高其市場競爭力具有一定的幫助。
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