保險(xiǎn)是銀行客戶購買心理障礙最大的一種產(chǎn)品，“一站式理財(cái)平臺”的設(shè)置以及資產(chǎn)傳承的營銷模式，為銀保期繳產(chǎn)品的銷售開啟了新的大門?？茖W(xué)配置、財(cái)富傳承以及愿景營銷將會成為銀保銷售的主線。具體的一起往下看吧！
提到保險(xiǎn)營銷，理財(cái)經(jīng)理一開始都會選擇慘景營銷的方式，也就是告訴客戶，你不買可能會有多慘。以前的保險(xiǎn)沙龍?jiān)诂F(xiàn)念導(dǎo)入的時(shí)候，一般會用實(shí)際案例來給出最直現(xiàn)的沖擊。比如，讓客戶看到突如其來的事故或發(fā)生疾病的照片，從而引發(fā)他們的思考，如果這樣的事情發(fā)生在自己身上，將會帶來怎樣的打擊。在這種視覺沖擊和深刻思考下， 客戶往往會現(xiàn)場做出購買決定， 這樣的營銷方式更容易讓客戶了解壽險(xiǎn)的意義與功用，對于傳統(tǒng)人身險(xiǎn)銷售還是相當(dāng)有效的。 但對于高凈值客盧來說、其較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力讓他們對簡單的意外或重疾保額興趣不大，因此理財(cái)經(jīng)理需要采用愿景營銷的方式，更全面專業(yè)地觸發(fā)他們的需求。
營銷與慘景營銷的不同之處在于，理財(cái)經(jīng)理不是嚇?？蛻?，而是要告訴客戶買了這份保險(xiǎn)將會有多好。比如把保險(xiǎn)作為家庭資產(chǎn)配置的一部分，在一定程度上解決客戶財(cái)富傳承、婚姻資產(chǎn)規(guī)劃、節(jié)稅與避債、資產(chǎn)倍增等方面的需求，這讓客戶在理性分析后得出購買結(jié)論，并對保險(xiǎn)能帶給他們的利益作出合理的預(yù)期。
愿景營銷的一個(gè)重要方面就是能夠幫助客戶描繪愿景。隨著客戶層次的不斷提升，僅靠出險(xiǎn)時(shí)的家庭責(zé)任等傳統(tǒng)描述已經(jīng)無法滿足客戶需求。保險(xiǎn)屬于金融產(chǎn)品，就不可避免要和金融、司法等知識相結(jié)合。本課程從資產(chǎn)傳承的營銷模式，講解了年金險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售之道，給參訓(xùn)學(xué)員開啟了保險(xiǎn)銷售的另一扇大門。
不同的客群，建立觀念的路徑并不一樣，因此要對客群進(jìn)行分類營銷，通過對不同的客群進(jìn)行分類，根據(jù)家庭資產(chǎn)四大需求，制定精準(zhǔn)的客戶營銷策略。課程對企業(yè)主、全職太太、政府公務(wù)人員、高級技術(shù)人員、醫(yī)生、高級白領(lǐng)等六大客群進(jìn)行了全面的分析，解讀了不同客群的特征、需求以及電話邀約和面談策略。
在保險(xiǎn)以及銀行等行業(yè)，專業(yè)性越來越重要，想要脫穎而出，長遠(yuǎn)并且持續(xù)發(fā)展，擁有自己的一份事業(yè)，一定要進(jìn)行學(xué)習(xí)和進(jìn)修，考取RFP證書是一定需要的。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書價(jià)值
1)滿足理財(cái)師專業(yè)能力提升的國際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證：國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操：專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗(yàn)，助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
RFP學(xué)習(xí)方式
考慮到工學(xué)矛盾，RFP學(xué)習(xí)分為網(wǎng)絡(luò)課程、面授課程兩種類型，學(xué)員可以根據(jù)自身情況選擇學(xué)習(xí)方式。
1、線上網(wǎng)課學(xué)習(xí)
報(bào)名付費(fèi)后，會為線上學(xué)員開通專屬學(xué)習(xí)賬號。學(xué)員可同時(shí)在電腦PC端金程網(wǎng)校http://www.h8045.cn/和“金程網(wǎng)校”APP中同步學(xué)習(xí)視頻，其中APP可緩存并離線觀看。
同時(shí)，為了提升通過率，除了會提供紙質(zhì)版模擬題集外，金程教育提供線上題庫平臺，學(xué)員可直接在線做題。其中PC端做題網(wǎng)址依然為金程網(wǎng)校，手機(jī)端則需要下載“金程學(xué)習(xí)”專屬APP。
具體操作手冊報(bào)名成功后，班主任會在微信群通知并指導(dǎo)。
2、RFP面授課程特色
step1 基礎(chǔ)能力
從RFP考試技能需求出發(fā)，講授必備7大財(cái)務(wù)策劃基礎(chǔ)知識板塊，幫助學(xué)員掌握通過必備7大理財(cái)規(guī)劃能力。
step2 知識精講
課程囊括了RFP協(xié)會規(guī)定的所有考點(diǎn)，深入淺出的講述 RFP知識，建立完備知識體系。
step3 實(shí)戰(zhàn)演練
大咖師資利用多年實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，幫助學(xué)員進(jìn)行專項(xiàng)規(guī)劃情景演練，更好掌握實(shí)戰(zhàn)技能。
step4 督促學(xué)習(xí)
現(xiàn)場隨學(xué)隨問，與專業(yè)講師零距離互動，所遇難題即刻解決。面授課程有效杜絕偷懶，解決自學(xué)積極性不夠難題，學(xué)習(xí)效果翻倍!
RFP后續(xù)教育
為了確保RFP學(xué)習(xí)內(nèi)容的落地性，RFP協(xié)會和金程教育提供了豐富的繼續(xù)教育和學(xué)員活動，成為RFP持證人后，可享受其他活動。
在學(xué)習(xí)和備考RFP的同時(shí)，金程教育每年會為老學(xué)員開設(shè)RFP訓(xùn)后落地課程，全部免費(fèi)學(xué)習(xí)。訓(xùn)后課程是RFP內(nèi)容的落地延展，緊緊關(guān)注金融熱點(diǎn)和行業(yè)動態(tài)，助力大家持續(xù)學(xué)習(xí)，不斷增值！
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時(shí)，通過落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
以上就是【如何銷售銀行保險(xiǎn)類產(chǎn)品？保險(xiǎn)人考RFP證書好不好？】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報(bào)名、RFP考試費(fèi)用、RFP考試動態(tài)、RFP證書等信息！
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