新人剛來到一個(gè)新的城市，一點(diǎn)人脈資源都沒有，想做保險(xiǎn)，如何開發(fā)客戶呢？又沒有多少資金，如何去做推廣呢？
新人跑業(yè)務(wù)前，先做好基本功
1、了解保險(xiǎn)法，熟知公司制度
作為新加入保險(xiǎn)行列，什么都不懂的情況下，在出去跑保險(xiǎn)前必須先了解我國的保險(xiǎn)法，熟知公司制度，因?yàn)檫@樣，你在開拓保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)才不會(huì)觸犯到保險(xiǎn)法，不會(huì)觸犯到公司制度。
2、在你出去跑保險(xiǎn)時(shí)，先熟知每一個(gè)險(xiǎn)種
因?yàn)槟闶切氯耍覜]有人脈，你所面對(duì)的每一位客戶都是陌生客戶，他們不了解你，對(duì)你防備很深，如果你對(duì)險(xiǎn)種不熟，在向客戶介紹并設(shè)計(jì)保險(xiǎn)計(jì)劃時(shí)，表現(xiàn)出來不專業(yè)。那么，客戶百分之一百是不會(huì)在你這里購買保險(xiǎn)的。
所以，在你出去跑保險(xiǎn)時(shí)，必須先對(duì)公司的每一個(gè)險(xiǎn)種下一番工夫去研究。每一個(gè)險(xiǎn)種的優(yōu)點(diǎn)、缺點(diǎn)、適合哪些人群購買、交費(fèi)期、費(fèi)率等等都要非常熟悉。
跑保險(xiǎn)必須要勤快、刻苦耐勞、臉皮厚、不怕被拒絕
1、要勤快
你新加入保險(xiǎn)這一行，沒有人脈可以被你利用，也沒有老客戶介紹新客戶，那么，你的每一位客戶都需要自己去找。所以，必須要勤快出去跑保險(xiǎn)。
跑保險(xiǎn)拜訪客戶時(shí)，不是每一位客戶都會(huì)購買你的保險(xiǎn)，作為新人，沒有過硬的銷售技巧，更加難了。
所以，你一定要勤快拜訪客戶，每天給自己設(shè)定一個(gè)拜訪客戶的目標(biāo)，比如，今天要拜訪客戶量是100個(gè)客戶，那么，你就朝著這個(gè)目標(biāo)去做。如果，這100個(gè)客戶當(dāng)中有一個(gè)有意愿購買保險(xiǎn)的，那么，你當(dāng)天也算是有收獲了。
跑保險(xiǎn)就是撒大網(wǎng)，只要勤快，總會(huì)撈到魚，甚至?xí)频酱篝~。
2、刻苦耐勞
跑保險(xiǎn)必須要刻苦耐勞，新人的你，沒有人脈背景，每一個(gè)客戶都需要下一番功夫；每天早上出去，晚上回家；頂著烈日，冒著寒冷，迎著風(fēng)雪，去拜訪每一位客戶。
3、臉皮厚
在外面跑保險(xiǎn)，你拜訪陌生客戶時(shí)，一定要臉皮厚，不要害羞，不要怕出丑。比如，某一商業(yè)街，這里有很多商鋪，每一間店鋪你都要進(jìn)去，向店內(nèi)老板或工作人員推銷保險(xiǎn)。當(dāng)別人用異樣的目光看你，并帶有鄙視你的情緒在，這時(shí)，你要頂著，還是要厚著臉皮，面帶微笑的向他們推銷保險(xiǎn)。
4、不怕被拒絕，有鍥而不舍的精神
當(dāng)你在外面跑保險(xiǎn)時(shí)，你一定不要怕被拒絕，不要灰心，有鍥而不舍的精神，客戶開始拒絕你很正常的，有些人開始是比較抵觸保險(xiǎn)的，再加上他們又不認(rèn)識(shí)你。你不要因此而退縮，也不要惱恨客戶；你要多拜訪他們，讓他們放下防備心，多向他們講解保險(xiǎn)的好處。
一個(gè)人的能力永遠(yuǎn)是最硬的資本。做為一名保險(xiǎn)人，一定要有能證明自己的東西，而RFP能助力大家在于客戶交流的時(shí)候，交流更流暢，成交就容易。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書價(jià)值
1)滿足理財(cái)師專業(yè)能力提升的國際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證：國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識(shí)：掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操：專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績(jī)產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗(yàn)，助力開拓高級(jí)圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個(gè)國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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