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RFP新資訊：普通家庭如何保險規(guī)劃？

發(fā)表時間： 2023-10-16 13:13:19 編輯：金程RFP

保險規(guī)劃是指依據(jù)個人或企業(yè)的風(fēng)險承受能力、生活和事業(yè)發(fā)展階段等因素，科學(xué)地選取和配置不同類型的保險產(chǎn)品，以實現(xiàn)風(fēng)險保障、資產(chǎn)保護、財富傳承等目標(biāo)的全過程規(guī)劃。保險規(guī)劃的核心是通過保險手段對個人或企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險進行規(guī)避和控制。那么，普通家庭如何保險規(guī)劃呢？

保險規(guī)劃是指依據(jù)個人或企業(yè)的風(fēng)險承受能力、生活和事業(yè)發(fā)展階段等因素，科學(xué)地選取和配置不同類型的保險產(chǎn)品，以實現(xiàn)風(fēng)險保障、資產(chǎn)保護、財富傳承等目標(biāo)的全過程規(guī)劃。保險規(guī)劃的核心是通過保險手段對個人或企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險進行規(guī)避和控制。那么，普通家庭如何保險規(guī)劃呢？

（1）了解客戶需求：保險規(guī)劃需要深入了解客戶的實際情況和需求，包括家庭狀況、職業(yè)特點、生活習(xí)慣等因素，以確定合適的保險產(chǎn)品和配置方案。

（2）分析風(fēng)險情況：保險規(guī)劃需要對客戶的風(fēng)險情況進行科學(xué)分析和評估，包括健康風(fēng)險、意外風(fēng)險、財產(chǎn)風(fēng)險等，以幫助客戶選擇相應(yīng)的保險產(chǎn)品。

（3）確定保險需求：保險規(guī)劃需要根據(jù)客戶的實際需求和風(fēng)險承受能力，確定適合的保險產(chǎn)品類型、保額和保障期限等因素。

（4）選取保險產(chǎn)品：根據(jù)客戶的實際需求和風(fēng)險承受能力，保險規(guī)劃需要選取適合的保險產(chǎn)品，包括人身保險、財產(chǎn)保險、商業(yè)保險等。

（5）定期評估和調(diào)整：保險規(guī)劃需要定期對客戶的保險需求和保險產(chǎn)品進行評估和調(diào)整，以適應(yīng)客戶的需求和市場環(huán)境的變化。

RFP課程體系

RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。

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什么是RFP證書？

RFP全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。

RFP證書價值

1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證

2)一試兩證:國內(nèi)外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書

3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)

4)落地實操:專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)

5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗,助力開拓高級圈層的突破

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