中國經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展，中國已經(jīng)全面進(jìn)入小康社會，大多數(shù)的家庭經(jīng)濟(jì)狀況都比較富裕，但是大多數(shù)家庭的投資結(jié)構(gòu)很不合理。現(xiàn)在，科學(xué)合理的投資理財，正確的進(jìn)行家庭資產(chǎn)配置是大多數(shù)家庭都需要解決的問題。那普通家庭應(yīng)該如何正確的進(jìn)行家庭資產(chǎn)配置呢？我們需要注意以下5點：
1、充分了解家庭情況
在開始投資理財之前，每個家庭都應(yīng)該對自己的情況進(jìn)行了解，包括收入和支出狀況、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受能力等等。只有對這些情況了解了才能根據(jù)自身的實際情況，選到適合自己的投資方式。這一步是實現(xiàn)投資理財?shù)幕A(chǔ)。
2、對理財產(chǎn)品充分了解
如今的市場上，理財產(chǎn)品琳瑯滿目，讓人感覺無從下手，不知道到底該選擇什么樣的產(chǎn)品。在開始投資前，我們需要先明白不同的理財產(chǎn)品的風(fēng)險和收益程度，這樣才知道要怎么選擇，怎么去配比會更加合理。
3、確定投資模式
有了對自己家庭的了解和理財產(chǎn)品的深入認(rèn)識以后，就要開始確定投資模式了。一般來說，家庭投資理財建議進(jìn)行長期的價值投資。比如投資基金可以選擇使用基金定投的投資方式。
4、確定投資組合
不同的理財產(chǎn)品的收益和風(fēng)險都不一樣，投資組合應(yīng)該攻守兼?zhèn)洳攀亲詈玫?。在看待投資組合的時候，咱們最要關(guān)心的是組合的總體收益和總體風(fēng)險是不是適合自己，是不是在能承受的最大風(fēng)險范圍內(nèi)給予最大的回報。
5、定期檢視并調(diào)整策略
市場是在不斷變化的，咱們的收入、支出及目標(biāo)和知識儲備等也會發(fā)生變化。所以，制定的投資策略、投資組合并不是使用終身的，咱們要定期檢視，并根據(jù)實際情況調(diào)整策略。
對于不同財富如何規(guī)劃，實現(xiàn)未來的增值保值，對于很多人來講很困難，沒有具體的規(guī)劃方法和思路。這就需要一定相關(guān)知識的培養(yǎng)，而這種知識的培養(yǎng)必須通過專業(yè)、系統(tǒng)學(xué)習(xí)。這種專業(yè)、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，RFP可以給到你。下面讓我們一起來了解下吧!
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認(rèn)證
2)一試兩證：國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操：專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗，助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認(rèn)證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP理財認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應(yīng)用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
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