如果你是一名保險(xiǎn)新人從業(yè)者，以下保險(xiǎn)銷售流程中的銷售技巧一定要記牢！
一、需求溝通
無(wú)論是緣故和陌生客戶，方式無(wú)非是三種。
1、見(jiàn)面溝通。
2、電話溝通。
3、微信溝通。
無(wú)論哪種溝通，一定要有回溯機(jī)制，這個(gè)非常重要。也就是見(jiàn)面要帶筆，把重要的信息記錄下來(lái)；電話最好可以錄音，方便回聽細(xì)節(jié)信息，微信打字要分段，讓對(duì)方感受舒服。而需求溝通最重要的一步也是很多人忽略的那就是確認(rèn)需求環(huán)節(jié)。如果需求環(huán)節(jié)沒(méi)有確認(rèn)成功率差一半。
二、方案制作
方案制作是非常重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，推薦大家石墨文檔，以鏈接的形式發(fā)送方案。大家可以想象一下，你看到一個(gè)文件更喜歡點(diǎn)開還是一個(gè)鏈接？細(xì)節(jié)決定成敗，當(dāng)轉(zhuǎn)化率成為成交的一個(gè)重要考核指標(biāo)，我就在思考很多的細(xì)節(jié)問(wèn)題，如何讓客戶感受最好，如何讓跟進(jìn)不留痕跡？
三、方案溝通
方案溝通和方案發(fā)送都是有技巧的。無(wú)論是緣故客戶還是陌生客戶，最開始的我，總是做好方案就發(fā)過(guò)去，到現(xiàn)在一定要有溝通機(jī)會(huì)才發(fā)。這個(gè)心態(tài)的轉(zhuǎn)變來(lái)源于對(duì)方案的信心和對(duì)客戶的負(fù)責(zé)。
初次方案溝通推薦見(jiàn)面溝通或者騰訊會(huì)議，不建議簡(jiǎn)單的微信文字或者語(yǔ)音或者電話。因?yàn)榉桨傅臏贤ㄟ^(guò)程最重要的環(huán)節(jié)是探討從而達(dá)成一致意見(jiàn)，如果沒(méi)有這個(gè)環(huán)節(jié)，成交幾乎不可能。
四、異議處理
異議處理盡量前置。把方案中可能出現(xiàn)的異議問(wèn)題寫進(jìn)方案里，讓客戶覺(jué)得你真心厲害。他不懂的或者有疑問(wèn)的你都給他解決了，信任感和專業(yè)度的認(rèn)可瞬間會(huì)提升好幾個(gè)度。異議處理的核心在于你對(duì)你的方案足夠熟練，從公司到產(chǎn)品到這份方案的初心，很多人做完方案被問(wèn)到產(chǎn)品的很多細(xì)節(jié)都磕磕巴巴，這樣的溝通怎么可能讓客戶信服？
五、簽單&六售后服務(wù)
因?yàn)椴簧婕颁N售技巧就不做過(guò)多贅述了。但對(duì)于新人來(lái)說(shuō)，簽單也很容易造成臨門一腳也失之東隅。主要是流程不熟悉，對(duì)于新人的建議，自己可以先走一遍投保流程以防萬(wàn)一。
保險(xiǎn)銷售人員想讓自己的專業(yè)能力得到提高，贏得客戶的信任，RFP理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)是最直接、最有效的。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書價(jià)值
1)滿足理財(cái)師專業(yè)能力提升的國(guó)際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證：國(guó)內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識(shí)：掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操：專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績(jī)產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)，助力開拓高級(jí)圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
RFP考試科目
科目一：財(cái)務(wù)策劃原理，科目二：高級(jí)財(cái)務(wù)策劃
RFP考試范圍
以 RFPI 大中華管理中心發(fā)布的《美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師 RFP 考試大綱》為準(zhǔn)。
RFP報(bào)考條件?
①大專及以上學(xué)歷
②從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、投資、第三方理財(cái)及會(huì)計(jì)、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人
③對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣，有志于成為理財(cái)師的人士
凡符合以上任意一個(gè)條件者，均可報(bào)名參加RFP考試。
RFP適合人群
從事銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、第三方理財(cái)公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士；對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣
RFP適用人群理財(cái)高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過(guò)落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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