理財顧問是很有發(fā)展前景的，關(guān)鍵是行業(yè)的規(guī)范和自身素質(zhì)的過硬。
目前市場上，由于行業(yè)的不規(guī)范導(dǎo)致顧問的野蠻生長和無序競爭，造成了傲慢與偏見共存的不良局面。但隨著金融行業(yè)規(guī)范治理的深入，理財顧問的價值和發(fā)展空間將進一步顯現(xiàn)。
一、我國理財市場潛力巨大。改革開放40年，我國居民家庭積累了巨大的財富，截至2018年11月末，居民存款余額為70.46萬億元。由于銀行存款利率低下，居民迫切需要專業(yè)的理財顧問幫助規(guī)劃家庭財富，確保家庭財富能穩(wěn)健增值。
二、真正專業(yè)的理財顧問缺口很大。理財是一門學(xué)問，涉及房產(chǎn)、股票、債券、保險、銀行等相關(guān)行業(yè)的專業(yè)知識，還需要豐富的實踐經(jīng)驗。在我國，理財行業(yè)起步晚，金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營，真正綜合性專業(yè)的理財顧問很少。有人估計我國理財顧問缺口20萬人。
三、理財顧問的收入水平較高。在理財業(yè)發(fā)達的美國，一個獨立職業(yè)的理財師收入和大公司中層收入相當(dāng)，平均收入在年薪10萬美元以上。根據(jù)我國經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r工資水平，未來理財顧問的收入達到年薪20萬人民幣以上不為過。
那么，做這個行業(yè)需要哪些準備工作？
首先，要經(jīng)過專業(yè)的學(xué)習(xí)。理財知識面很寬，知識點很多，需要耐心學(xué)習(xí)相關(guān)知識，有條件的可參加相關(guān)培訓(xùn)。
其次，要勇于實踐，不斷積累經(jīng)驗。理財顧問的經(jīng)驗很重要，要不斷去實踐，才能真正掌握理財技能。
最后，需要儲備人脈。就是要不斷積累人脈，為開展業(yè)務(wù)打下基礎(chǔ)。
RFP持證人的發(fā)展方向是非常廣的，RFP證書報考的人群也是多的，也不怪這幾年那么多想從事理財行業(yè)的人都想考得RFP證書。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證：國內(nèi)外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操：專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標
5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗，助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
為什么金融理財顧問都在考RFP證書？
歷史久：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認可：中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書
國內(nèi)認可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機構(gòu)認可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費提供落地實訓(xùn)，助學(xué)員落實營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書
RFP理財認證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應(yīng)用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
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