理財(cái)顧問是很有發(fā)展前景的，關(guān)鍵是行業(yè)的規(guī)范和自身素質(zhì)的過硬。
目前市場(chǎng)上，由于行業(yè)的不規(guī)范導(dǎo)致顧問的野蠻生長和無序競(jìng)爭(zhēng)，造成了傲慢與偏見共存的不良局面。但隨著金融行業(yè)規(guī)范治理的深入，理財(cái)顧問的價(jià)值和發(fā)展空間將進(jìn)一步顯現(xiàn)。
一、我國理財(cái)市場(chǎng)潛力巨大。改革開放40年，我國居民家庭積累了巨大的財(cái)富，截至2018年11月末，居民存款余額為70.46萬億元。由于銀行存款利率低下，居民迫切需要專業(yè)的理財(cái)顧問幫助規(guī)劃家庭財(cái)富，確保家庭財(cái)富能穩(wěn)健增值。
二、真正專業(yè)的理財(cái)顧問缺口很大。理財(cái)是一門學(xué)問，涉及房產(chǎn)、股票、債券、保險(xiǎn)、銀行等相關(guān)行業(yè)的專業(yè)知識(shí)，還需要豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。在我國，理財(cái)行業(yè)起步晚，金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營，真正綜合性專業(yè)的理財(cái)顧問很少。有人估計(jì)我國理財(cái)顧問缺口20萬人。
三、理財(cái)顧問的收入水平較高。在理財(cái)業(yè)發(fā)達(dá)的美國，一個(gè)獨(dú)立職業(yè)的理財(cái)師收入和大公司中層收入相當(dāng)，平均收入在年薪10萬美元以上。根據(jù)我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r工資水平，未來理財(cái)顧問的收入達(dá)到年薪20萬人民幣以上不為過。
那么，做這個(gè)行業(yè)需要哪些準(zhǔn)備工作？
首先，要經(jīng)過專業(yè)的學(xué)習(xí)。理財(cái)知識(shí)面很寬，知識(shí)點(diǎn)很多，需要耐心學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)，有條件的可參加相關(guān)培訓(xùn)。
其次，要勇于實(shí)踐，不斷積累經(jīng)驗(yàn)。理財(cái)顧問的經(jīng)驗(yàn)很重要，要不斷去實(shí)踐，才能真正掌握理財(cái)技能。
最后，需要儲(chǔ)備人脈。就是要不斷積累人脈，為開展業(yè)務(wù)打下基礎(chǔ)。
RFP持證人的發(fā)展方向是非常廣的，RFP證書報(bào)考的人群也是多的，也不怪這幾年那么多想從事理財(cái)行業(yè)的人都想考得RFP證書。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書價(jià)值
1)滿足理財(cái)師專業(yè)能力提升的國際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證：國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識(shí)：掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操：專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績(jī)產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗(yàn)，助力開拓高級(jí)圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價(jià)值，不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力，還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專業(yè)資格，在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動(dòng)。
為什么金融理財(cái)顧問都在考RFP證書？
歷史久：美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年
國際認(rèn)可：中日美英等21個(gè)國家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書
國內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財(cái)專業(yè)能力背書
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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