是否覺得保險營銷很累，每天早出晚歸，不停拜訪，磨破了嘴皮子也無法打動客戶，日日簽單萎縮，月月業(yè)績低迷，面臨地很可能是被淘汰的風(fēng)險?？墒怯行┍ｋU營銷高手簽單卻是水到渠成，事半功倍，月月營銷業(yè)績扶搖直上。為什么同是營銷人員差別卻這么大呢？到底如何銷售保險容易成功呢？保險人提升需要考什么證？
1、穿著
穿著打扮取決于要見的客戶， 一般而言， 穿得和客戶類似， 更容易獲得客戶的認(rèn)同和信任。見高端客戶盡量穿大品牌；若見普通職員， 就穿得相對普通、 清爽干凈一些， 切忌穿大品牌， 以免讓人覺得“穿得那么貴， 掙了我們很多錢吧？”
2、聊天
在和客戶面談前， 要提前做準(zhǔn)備， 根據(jù)客戶工作等， 在網(wǎng)上搜尋客戶可能感興趣的內(nèi)容或新知，在聊天的過程中巧妙地帶入這些話題， 客戶就不會覺得“無聊”。時間分配上， 90%應(yīng)和保險無關(guān)——可從中了解客戶情況， 分析潛在需求， 若多數(shù)是關(guān)于保險的， 就顯得目的性太強(qiáng)， 會把客戶嚇跑。聊天的內(nèi)容方面， 對于成功人士， 可以談客戶的成長經(jīng)歷、 擅長的領(lǐng)域等；對于客戶困惑的話題， 可以將其他客戶的類似經(jīng)歷及應(yīng)對辦法講給他聽。會談結(jié)束時， 若送一份小禮物， 客戶的感覺會更好。
3、日記
一方面是要體現(xiàn)出專業(yè)性， 除了熟悉保險產(chǎn)品、 能對答如流外， 對于和保險相關(guān)的金融、 理財、 財務(wù)規(guī)劃等， 也要較為專業(yè)熟悉， 若有相關(guān)的證書 ， 會讓客戶刮目相看。另一方面， 要勤于做筆記和復(fù)習(xí)。工作日記既是寶貴的客戶資料， 又是講給新客戶聽的真實(shí)素材——真人真事、 感同身受， 更容易打動人。
4、興趣
陌拜的銷售達(dá)成率較低 （一般不到30%）， 新人若無任何資源， 可以考慮陌拜。而參加鄉(xiāng)友會、商會、 同學(xué)會、 興趣社團(tuán)等， 因為有共同的經(jīng)歷或愛好， 更容易獲得認(rèn)同， 銷售達(dá)成的可能性也更高。
5、服務(wù)
一是請客戶參加自己的朋友圈 （聚會、 社團(tuán)活動等）， 幫助客戶獲得更多的人脈；二是對于一些利潤較低的業(yè)務(wù)， 可以準(zhǔn)備精致的明信片、 掛件、小飾品、 鮮花等小禮品， 認(rèn)真設(shè)計或手寫祝福語；三是對于一些大客戶， “團(tuán)購” 一些客戶低頻的服務(wù)，給重要客戶一定的消費(fèi)次數(shù) （額度）。
6、關(guān)懷
每逢佳節(jié)倍思親， 父親節(jié)、 母親節(jié)、 兒童節(jié)、重陽節(jié)、 中秋節(jié)等節(jié)日， 給客戶祝福、 問候或小禮品， 更容易讓客戶感受到關(guān)愛和溫暖。當(dāng)然， 客戶生日也是非常重要的， 若能提醒客戶周邊的朋友， 讓更多的人為客戶慶生和祝福， 會收到意想不到的效果。
7、用心
盡力滿足客戶需求。一般而言， 保險客戶希望知道自己買的保險產(chǎn)品保障的內(nèi)容等， 成交前就應(yīng)該向客戶解釋清楚， 同時要做保單檢視——客戶的財產(chǎn)、 人身安全是否保全了， 是否有重疾險、 教育金、 養(yǎng)老金等?？蛻舫鲭U后， 應(yīng)及時慰問， 必要時要到醫(yī)院去探望、 送鮮花、 快速理賠等。有的客戶希望能擴(kuò)大自己或產(chǎn)品的影響力， 就轉(zhuǎn)發(fā)其微信或微博。有的客戶缺理財知識、 健康常識， 可做客戶的理財顧問、 健康顧問， 送客戶暢銷書。有的客戶缺人脈， 就組織線下聚會、 旅行， 做客戶的紅娘。若客戶缺資金， 還可以成為客戶的股東。
8、驚喜
客戶出機(jī)場的時候收到鮮花；幫助客戶布置生日party， 聚會的時候幫助客戶拍出專業(yè)且經(jīng)典的照片、 做好相框， 第二天快遞過去；為客戶定制獎杯， 甚至可以以客戶的名義做慈善。
9、真誠
關(guān)鍵是不回避問題。保險條款中有很多免責(zé)說明， 很多銷售人員會嚇跑客戶， 一般都不提。出險理賠時， 客戶才知道有免責(zé)條款、 大失所望， 容易產(chǎn)生保險爭議。如果在簽單前就將這些免責(zé)條款解釋清楚， 客戶更容易接受， 出險后的爭議也會更少。
10、技巧
有時客戶雖然心動， 卻未下決心購買， 這時可以拿出事先準(zhǔn)備好的有l(wèi)ogo、 個人簡介、 聯(lián)系方式的紙張， 做一個T型表， 左邊寫收益、 右邊寫投入， 投入是保費(fèi)和保費(fèi)產(chǎn)生的利息， 而產(chǎn)出是財產(chǎn)、 人身、 重疾、 健康方面的保障， 分析保險的杠桿作用——少量的保費(fèi)、 數(shù)倍的保障。讓客戶對保險的利弊一目了然， 即便現(xiàn)場無法成交， 日后客戶還可以通過印在紙上的聯(lián)系方式， 繼續(xù)咨詢并有望達(dá)成銷售。
11、認(rèn)輸
一次性達(dá)成銷售的難度較大， 談不攏是常態(tài)，碰到這種情況， 就承認(rèn)自己能力有限， 立即向客戶請教不足之處， 以便于下次改進(jìn)。話術(shù)模板是：“先生， 雖然我知道我們的險種非常適合您， 可我能力不夠， 無法說服您， 我認(rèn)輸了。不過在告辭之前，請您指出我的不足， 讓我有一個改進(jìn)的機(jī)會好嗎？”
12、點(diǎn)贊
如今是新媒體營銷時代， 運(yùn)營好自己的朋友圈， 有利于維護(hù)老客戶、 拓展新業(yè)務(wù)。將朋友圈當(dāng)作品牌來經(jīng)營， 認(rèn)真記錄自己的工作和生活， 取一個容易被人記住的網(wǎng)名， 固定頭像。每個月找出200個微信好友， 每天點(diǎn)評其中10個朋友的朋友圈， 表達(dá)認(rèn)同和贊美。
如果你想在保險領(lǐng)域發(fā)展，實(shí)現(xiàn)漲薪/晉升，卻不知道該提升哪方面的能力，不知道該怎么高效學(xué)習(xí)，建議你往下看，這里有助你高效提升的方法!如果你是銀行、證券、保險、基金等行業(yè)，財富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母偁幜Φ膶I(yè)證書，樹立專業(yè)形象，提升服務(wù)質(zhì)量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證：國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操：專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗，助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
RFP學(xué)習(xí)方式
考慮到工學(xué)矛盾，RFP學(xué)習(xí)分為網(wǎng)絡(luò)課程、面授課程兩種類型，學(xué)員可以根據(jù)自身情況選擇學(xué)習(xí)方式。
1、線上網(wǎng)課學(xué)習(xí)
報名付費(fèi)后，會為線上學(xué)員開通專屬學(xué)習(xí)賬號。學(xué)員可同時在電腦PC端金程網(wǎng)校http://www.h8045.cn/和“金程網(wǎng)校”APP中同步學(xué)習(xí)視頻，其中APP可緩存并離線觀看。
同時，為了提升通過率，除了會提供紙質(zhì)版模擬題集外，金程教育提供線上題庫平臺，學(xué)員可直接在線做題。其中PC端做題網(wǎng)址依然為金程網(wǎng)校，手機(jī)端則需要下載“金程學(xué)習(xí)”專屬APP。
具體操作手冊報名成功后，班主任會在微信群通知并指導(dǎo)。
2、RFP面授課程特色
step1 基礎(chǔ)能力
從RFP考試技能需求出發(fā)，講授必備7大財務(wù)策劃基礎(chǔ)知識板塊，幫助學(xué)員掌握通過必備7大理財規(guī)劃能力。
step2 知識精講
課程囊括了RFP協(xié)會規(guī)定的所有考點(diǎn)，深入淺出的講述 RFP知識，建立完備知識體系。
step3 實(shí)戰(zhàn)演練
大咖師資利用多年實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗，幫助學(xué)員進(jìn)行專項規(guī)劃情景演練，更好掌握實(shí)戰(zhàn)技能。
step4 督促學(xué)習(xí)
現(xiàn)場隨學(xué)隨問，與專業(yè)講師零距離互動，所遇難題即刻解決。面授課程有效杜絕偷懶，解決自學(xué)積極性不夠難題，學(xué)習(xí)效果翻倍!
RFP后續(xù)教育
為了確保RFP學(xué)習(xí)內(nèi)容的落地性，RFP協(xié)會和金程教育提供了豐富的繼續(xù)教育和學(xué)員活動，成為RFP持證人后，可享受其他活動。
在學(xué)習(xí)和備考RFP的同時，金程教育每年會為老學(xué)員開設(shè)RFP訓(xùn)后落地課程，全部免費(fèi)學(xué)習(xí)。訓(xùn)后課程是RFP內(nèi)容的落地延展，緊緊關(guān)注金融熱點(diǎn)和行業(yè)動態(tài)，助力大家持續(xù)學(xué)習(xí)，不斷增值！
RFP理財認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
以上就是【保險人提升考RFP證書好不好？如何銷售保險容易成功？】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報名、RFP考試費(fèi)用、RFP考試動態(tài)、RFP證書等信息！
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