今天給大家分享一下如何利用七個步驟銷售理財產(chǎn)品。一起來看看吧！
1銷售準備
任何環(huán)境下， 一個滿身充滿能量朝氣蓬勃的人可以給見到你的每一個人留下好的印象。所以職場中的你在儀容儀表方面的細節(jié)問題不可忽視，工作穿職業(yè)裝是最起碼的要求，這就好比一個再憋腳的醫(yī)生穿上白大褂也會使緊張的患者產(chǎn)生信賴感!
一般來說，為客戶進行資產(chǎn)配置之前，一定要做好功課。市場上產(chǎn)品那么多，你為客戶推薦的產(chǎn)品自己一定要對產(chǎn)品知識進行通讀，抓住要點提煉出最重要的信息，整理成簡短易懂的標準話術(shù)發(fā)送給客戶。這個過程就是第二步要說的篩選目標客戶的過程。
2 篩選目標客戶
當我們整理好產(chǎn)品信息的核心內(nèi)容發(fā)送給客戶之后，不可能得到所有人的回應(yīng)，愿意了解產(chǎn)品信息的客戶是第一目標客戶。有了目標客戶之后，就要對這個產(chǎn)品進行預(yù)熱，給客戶一個購買期望。
鑒于合規(guī)的要求，一定要對這些目標客戶提前做風險測評，進行風險四要素的匹配。風險測評不僅是把合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶，更是對從業(yè)者自身的一種免責保護。
3挖掘客戶需求
在與客戶交流的過程中，可以從客戶的語言交流上判斷客戶的專業(yè)性及投資偏好。當然也可以從客戶的周圍環(huán)境來判斷客戶的興趣愛好,了解客戶才能更好的進行交流。
可以通過多提問的方式獲取更多的客戶信息，如客戶以前投資過哪些產(chǎn)品，投資收益如何，一般是更多的自己做研究還是和理財師交流多。多提問的同時更要注意仔細聆聽，才能更好的發(fā)現(xiàn)客戶需求，將更多的產(chǎn)品推薦給客戶。
4產(chǎn)品介紹
有了目標客戶，也知道了客戶的需求，接下來就要向客戶詳細介紹我們要銷售的產(chǎn)品了。在產(chǎn)品介紹的過程中，要向客戶講清楚你要銷售產(chǎn)品的主要投資策略及投資方向，一般情況下，產(chǎn)品的管理人及過往的投資回報率、與同類產(chǎn)品相比的排名及與市場相比的收益率是最核心的賣點。
但是切記不要只說好的，該提示的風險一樣不能少。比如一款百萬級的私募基金，面對的都是重要的高端客戶，對于產(chǎn)品可能出現(xiàn)的虧損及本產(chǎn)品設(shè)置的止損線和警戒線一定要講清楚。當然對于投資收益的業(yè)績報酬提取也要講清楚，產(chǎn)品涉及的所有費用都要講仔細，讓客戶明明白白消費。
5排除疑慮
為客戶講清楚了產(chǎn)品的關(guān)鍵要素之后,更多的是我們在講客戶在聽,此時不要匆忙結(jié)束談話內(nèi)容,可以問一下還有沒有不清楚的地方，或者還有顧慮的點在哪里，要一并打消客戶的疑慮。
6促進成交
一個新的產(chǎn)品都固定的發(fā)行時間，首發(fā)的時候一般也會在認購費率方面給予優(yōu)惠，或者公司在代銷這款產(chǎn)品能給客戶一些優(yōu)惠政策，在時間與優(yōu)惠方面讓客戶得到實在也是促進成交的一個方法。
7售后服務(wù)
產(chǎn)品銷售給客戶后千萬不要認為這個工作就結(jié)束了，趕緊進行下一個產(chǎn)品的銷售。產(chǎn)品銷售完之后有一個專門的EXCEl表格記錄了哪些客戶在哪個時間段購買了哪款產(chǎn)品，這款產(chǎn)品的封閉期是多長時間，流動性如何 ，在開放期理財經(jīng)理要主動告訴客戶，具體的操作也可以根據(jù)市場情況與客戶進行交流意見。
通過理財關(guān)系的建立，客戶會給你帶來很多客戶群體，前提是有好的客戶服務(wù)作為基礎(chǔ)。RFP理財規(guī)劃師還有更多關(guān)于理財銷售知識，一起來看看吧。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證：國內(nèi)外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操：專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標
5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復制成功營銷經(jīng)驗，助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
RFP報名方式
考慮到理財師的職業(yè)屬性-家庭/企業(yè)的財富管家，理財持證人必須經(jīng)過嚴格訓練才能上崗，才能證明擁有為客戶進行理財規(guī)劃的資格，為此RFP協(xié)會規(guī)定，所有考生必須具備專業(yè)機構(gòu)認可的學時證明才可參加考試并申請成為RFP持證人。因此RFP不接受個人報名，必須參加正規(guī)授權(quán)機構(gòu)的培訓才可報名。同時，由于RFP報名比較繁瑣，金程教育免費提供代報名服務(wù)，并且培訓費中包含報名費用，無需額外繳費。RFP考試合格后，由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會直接頒發(fā)RFP中英文證書。
RFP考試是中文還是英文?
RFP考試為中文考試，考試題型為選擇題(單選、多選、不定項選擇）
RFP理財認證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應(yīng)用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學習，從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
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