人一生會經(jīng)歷許多角色變化的時刻從你決定加入保險行業(yè)拿到執(zhí)業(yè)證書的那一刻起，你就從一個普通消費者變成了一個保險從業(yè)者，從此你需要認清自己的位置與使命，努力成為行業(yè)需要的樣子。今天就來說說適合做銷售的幾個能力特點：
先說溝通表達能力
溝通和表達都很重要，表達是單向的，溝通是雙向的?，F(xiàn)在大家都很忙，能聽一個銷售介紹自己和商品的時間很有限，那銷售人員單向表達的時候，能做到思路清晰，言簡意賅就很重要，在對方有限的時間內講出來讓人信服的道理和邏輯，快速地建立信任很重要。
而溝通，是為了一個設定的目標，把信息、思想和情感在個人或群體間傳遞，并且達成共同協(xié)議的過程。它有三大要素即：①要有一個明確的目標，②達成共同的協(xié)議，③溝通信息、思想和情感。
要達成共同的協(xié)議是重點，因為往往會遇到拒絕或反對意見，情商高的人在做異議處理的時候，會從雙方的感受進行溝通，比如，先贊同對方發(fā)言，后維護自己立場，再積極肯定對方的態(tài)度，即使用“先甜后苦再甜”的溝通技巧。這樣既可以表達出不同意見，也可以用積極的態(tài)度來中和雙方之間的分歧。
再說解決問題的能力
以做保險為例，遇到主動買保險的客戶，迅速地了解對方為什么想買保險，背后的焦慮和擔憂是什么，才能幫助對方匹配合適科學的解決方案。能夠切實地幫助對方解決問題，建立安全感，才能走進對方的心理，加強客戶對自己的信任和認可。
最后我們來談?chuàng)Q位思考能力
換位思考就是我們所說的同理心、共情能力，指能夠體會他人的情緒和想法、理解他人的立場和感受，并站在他人的角度思考和處理問題。想做到良好的共情，要學會傾聽，我在和客戶交流的時候，一般會和客戶交談3小時以上，前2個小時，都是傾聽客戶的訴求，想要解決的問題，和分析客戶的家庭情況。
當你傾聽到客戶內心真實的聲音，才能明白客戶真正的想法和需求，才能進一步解決客戶的問題，和贏得客戶的尊重。傾聽之后，是理解，是體諒，以及尊重。
會共情的人會將心比心，設身處地地去感受和體諒別人，并以此作為工作依據(jù)。會共情的人有很高的感覺敏感度，有較高的洞察力與分析能力，能迅速地體察自我和他人的情緒與感受，能夠通過表情、語氣和肢體等非言語信息，準確判斷和體認他人的情緒與情感狀態(tài)，并以對方適應的形式進行溝通。
表達同理心的幾個方法：多問開放式的問題，避免太快下判斷，時刻注意對方的微表情和身體反應，設定界限。
持有RFP證書可以幫助保險人更好地銷售保險。RFP證書代表著專業(yè)的保險規(guī)劃師身份，擁有該證書意味著保險人具備較高的專業(yè)知識和技能，能夠提供更全面、準確、專業(yè)的保險咨詢和規(guī)劃服務。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認證資質。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。
美國注冊財務策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證：國內外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財規(guī)劃內容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操：專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎，以業(yè)績產(chǎn)生為目標
5)繼續(xù)教育：業(yè)內大咖傳授可復制成功營銷經(jīng)驗，助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
RFP報考適合人群：
保險公司內勤及外勤從業(yè)者
從事保險經(jīng)紀人，保險代理人、培訓經(jīng)理、培訓講師、組訓崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務員等
財富管理公司從業(yè)者
三方財富公司的財富管理師，財富傳承師，財富規(guī)劃師，資深財富師，財富中心總經(jīng)理等
銀行業(yè)務線從業(yè)者
銀行總部或分行的零售銀行部，投資銀行部負責一線業(yè)務的理財從業(yè)者
券商服務客戶從業(yè)者
在證券公司從事私人客戶證券業(yè)務以及理財客戶證券業(yè)務的證券經(jīng)紀人、證券客戶經(jīng)理等
信托財富管理從業(yè)者
在信托財富管理事業(yè)部旗下私人財富管理部，營銷部，培訓部工作的財富管理從業(yè)者
在校大學生及應屆畢業(yè)生
高校金融、經(jīng)濟、財會、保險等專業(yè)學生，未來希望進入金融行業(yè)及應屆生入職金融行業(yè)的學生
RFP理財認證課程，在為你搭建各金融領域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學習，從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
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