想要成為一名優(yōu)秀的理財顧問，需要懂得如何面對不同的人。今天就為大家講一下一名優(yōu)秀理財顧問必須具備的三種能力！
資產(chǎn)配置能力
所謂資產(chǎn)配置能力，就是要明白怎樣按照客戶需求和風險偏好去配置資產(chǎn)。雖說不能把雞蛋放在同一個籃子里，也不能把籃子放在同一輛車里，但也許不同的車都運行在同一座橋上。
比如有的客戶買了國內(nèi)的股票型基金，為了分散風險，于是又買了國外的房產(chǎn)。這種資產(chǎn)配置模式對于降低風險的幫助并不明顯，因為可能同時受到全球經(jīng)濟衰退的打擊，當然，這種配置組合可以降低區(qū)域風險。而為了應對可能出現(xiàn)的持續(xù)衰退和惡性通脹，可以把資產(chǎn)配置里加入保險年金和實物黃金。
擇時能力
擇時是一種專業(yè)性更強的能力，所謂大類資產(chǎn)的擇時，既不是什么資產(chǎn)熱門就賣什么，也不是像金融投資品那樣，通過技術分析來判斷精確的買賣點。它是通過資產(chǎn)運行大趨勢的判斷，結(jié)合市場變化、監(jiān)管環(huán)境、人口社會等因素，為資產(chǎn)配置提供實踐支持。
如果說資產(chǎn)配置能力可以通過計算機系統(tǒng)來完成的話，那么擇時就完全體現(xiàn)了一個理財師的個人價值。當然，也不是任何資產(chǎn)都需要擇時配置的，具有強周期特性的資產(chǎn)需要擇時，比如股權投資、股票投資等。
而對于弱周期甚至固定回報的資產(chǎn)，是不需要進行擇時的，比如長期持有某些國家的國債、大額保單，甚至一些衍生品基金也可以做到穿透周期的效果。
跨領域服務能力
跨領域服務能力，就是橫跨金融和法律等多個學科，比如很多人講“法商”，就是通過法律手段 金融工具，為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)的保全和傳承。但真正能夠精通兩大學科的人才非常罕見，更多的只是精通一門學科，了解另一門學科。
比如律師出身的人，了解一些金融知識，就可以專心做財產(chǎn)的保全和傳承。而金融出身的人，掌握一些法律知識，也便于為客戶做出更合理的配置。
理財行業(yè)證書有很多，所以很多準備考理財規(guī)劃師證書的人在證書改革之后去考了和理財規(guī)劃師相當?shù)?a href="http://www.h8045.cn/rfp/" target="_blank">RFP證書?？赡艽蠹視苫鬄槭裁催@么多理財證書中會選擇RFP證書，下面就來和大家說說RFP證書。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證：國內(nèi)外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操：專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎，以業(yè)績產(chǎn)生為目標
5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復制成功營銷經(jīng)驗，助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
RFP學習方式
考慮到工學矛盾，RFP學習分為網(wǎng)絡課程、面授課程兩種類型，學員可以根據(jù)自身情況選擇學習方式。
1、線上網(wǎng)課學習
報名付費后，會為線上學員開通專屬學習賬號。學員可同時在電腦PC端金程網(wǎng)校http://www.h8045.cn/和“金程網(wǎng)校”APP中同步學習視頻，其中APP可緩存并離線觀看。
同時，為了提升通過率，除了會提供紙質(zhì)版模擬題集外，金程教育提供線上題庫平臺，學員可直接在線做題。其中PC端做題網(wǎng)址依然為金程網(wǎng)校，手機端則需要下載“金程學習”專屬APP。
具體操作手冊報名成功后，班主任會在微信群通知并指導。
2、RFP面授課程特色
step1 基礎能力
從RFP考試技能需求出發(fā)，講授必備7大財務策劃基礎知識板塊，幫助學員掌握通過必備7大理財規(guī)劃能力。
step2 知識精講
課程囊括了RFP協(xié)會規(guī)定的所有考點，深入淺出的講述 RFP知識，建立完備知識體系。
step3 實戰(zhàn)演練
大咖師資利用多年實戰(zhàn)經(jīng)驗，幫助學員進行專項規(guī)劃情景演練，更好掌握實戰(zhàn)技能。
step4 督促學習
現(xiàn)場隨學隨問，與專業(yè)講師零距離互動，所遇難題即刻解決。面授課程有效杜絕偷懶，解決自學積極性不夠難題，學習效果翻倍!
RFP后續(xù)教育
為了確保RFP學習內(nèi)容的落地性，RFP協(xié)會和金程教育提供了豐富的繼續(xù)教育和學員活動，成為RFP持證人后，可享受其他活動。
在學習和備考RFP的同時，金程教育每年會為老學員開設RFP訓后落地課程，全部免費學習。訓后課程是RFP內(nèi)容的落地延展，緊緊關注金融熱點和行業(yè)動態(tài)，助力大家持續(xù)學習，不斷增值！
RFP理財認證課程，在為你搭建各金融領域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學習，從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
以上就是【RFP資訊：優(yōu)秀理財顧問必須具備的三種能力！】的全部內(nèi)容，想要了解更多關于RFP相關內(nèi)容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報名、RFP考試費用、RFP考試動態(tài)、RFP證書等信息！
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