在人生的成長道路上，想要實現(xiàn)財務(wù)自由，想要用有限的資源（金錢）去實現(xiàn)自己無限的欲望（物質(zhì)目標(biāo)），是需要合理的家庭財富規(guī)劃，所以身邊有一位專業(yè)的家庭理財富管理師幫我們做專業(yè)的建議和指導(dǎo)，就顯得尤為重要。
有人說，家庭財富管理師就像一個家庭醫(yī)生，客戶是患者，在金融理財過程中金融產(chǎn)品的提供者就像藥房，而為客戶具體進(jìn)行投資操盤的基金經(jīng)理，為客戶提供稅務(wù)和法律建議的專家就像專科醫(yī)生。這是一個非常好的比喻，但財富管理師未來還可以成為保健醫(yī)生，因為家庭財富管理是為客戶提供一生的服務(wù)，所以財富管理師必須具有一定的前瞻性。
財富管理師一個非常重要的功能就是：當(dāng)客戶確定長期的生活和理財目標(biāo)，每當(dāng)需要做出重大的消費和投資決定的時候，財富管理師可以幫助他們了解這些決定對他們未來目標(biāo)的影響。這大大超出了現(xiàn)在業(yè)界對理財師服務(wù)的認(rèn)識，也決定了金融理財服務(wù)未必一定只能停留在銷售金融產(chǎn)品獲得傭金這樣一個簡單的盈利模式上。
理財師提供的服務(wù)當(dāng)然是金融理財服務(wù)，而家庭財富管理師的服務(wù)內(nèi)容更加細(xì)化，他是以家庭為單位，為整個家庭提供中長期的理財服務(wù)規(guī)劃，幫助這個家庭在人生的各個階段提供專業(yè)化的理財建議，所以理財師是和客戶家庭共同在成長，這也是家庭財富管理師這個職業(yè)最大的魅力和特色所在。
保險顧問在從事保險銷售工作中，掌握了一定的金融知識和技能。同時，RFP證書要求持有人具備廣泛的金融、稅務(wù)、退休、投資等方面的專業(yè)知識，這使得保險顧問可以通過學(xué)習(xí)和考取RFP證書來增強(qiáng)自身的專業(yè)素養(yǎng)和技能；保險銷售通過學(xué)習(xí)RFP可以更好地了解客戶的整體財務(wù)狀況和需求，從而提供更加全面和高效的個性化服務(wù)和建議。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認(rèn)證
2)一試兩證：國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操：專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗，助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
RFP報考適合人群：
保險公司內(nèi)勤及外勤從業(yè)者
從事保險經(jīng)紀(jì)人，保險代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員等
財富管理公司從業(yè)者
三方財富公司的財富管理師，財富傳承師，財富規(guī)劃師，資深財富師，財富中心總經(jīng)理等
銀行業(yè)務(wù)線從業(yè)者
銀行總部或分行的零售銀行部，投資銀行部負(fù)責(zé)一線業(yè)務(wù)的理財從業(yè)者
券商服務(wù)客戶從業(yè)者
在證券公司從事私人客戶證券業(yè)務(wù)以及理財客戶證券業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)人、證券客戶經(jīng)理等
信托財富管理從業(yè)者
在信托財富管理事業(yè)部旗下私人財富管理部，營銷部，培訓(xùn)部工作的財富管理從業(yè)者
在校大學(xué)生及應(yīng)屆畢業(yè)生
高校金融、經(jīng)濟(jì)、財會、保險等專業(yè)學(xué)生，未來希望進(jìn)入金融行業(yè)及應(yīng)屆生入職金融行業(yè)的學(xué)生
RFP理財認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應(yīng)用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
以上就是【家庭財富管理師的工作是什么？財富管理師考RFP證書好嗎？】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報名、RFP考試費用、RFP考試動態(tài)、RFP證書等信息！
相關(guān)閱讀：
RFP常見問題解答：RFP是什么、RFP考試介紹、RFP考試時間......
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。
金程RFP相關(guān)： RFP報名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
