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在家庭經(jīng)濟(jì)建設(shè)過程中，構(gòu)建一個健全的保險保障體系至關(guān)重要。所以，面對生活中的未知，很多人選擇用保險為自己和家人撐開“保護(hù)傘”，下面就一起來看看如何規(guī)劃家庭保險。

給家庭經(jīng)濟(jì)支柱先投保

為孩子配置保險，是許多家長首先考慮的問題。但在保險方面，大人才是家里的“頂梁柱”，是勞動力和收入的主要來源，一旦有意外，對家庭的打擊最大。成年人的保險可以有多種組合，大家一定要根據(jù)自身實際情況，進(jìn)行合理搭配選擇，建議配置醫(yī)療險、重疾險、壽險、意外險等，先給大人買好保險，再去考慮孩子，大人才是孩子最好的保障。

給孩子配置意外險很有必要

孩子好動且風(fēng)險意識和自我保護(hù)意識較低，遭受意外傷害的風(fēng)險較大，所以除了日常給予陪伴和保護(hù)之外，建議為孩子配置意外險、醫(yī)療險等，全方位守護(hù)孩子成長。

給老人保障要安心

家里老人隨著年齡增長，罹患重大疾病及癌癥的風(fēng)險越來越高，患病后的治療難度和費用支出都會很大，會給個人及家庭造成沉重的負(fù)擔(dān)。如果能夠幫家里老人配置好保障，作為子女也能安心很多，建議為家里老人配置意外險、醫(yī)療險、防癌險等，為健康加一份保障，才能享受幸福的晚年生活。

保險產(chǎn)品千千萬，對于剛接觸保險行業(yè)的人來說，根本無從下手，更別說給家庭配置保險方案了。如何讓自己變得更專業(yè)、更能贏得客戶的信任呢？不妨了解下RFP證書，你一定會獲益匪淺。

RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。

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RFP如何助力規(guī)劃家庭保險？重點來了！

RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

什么是RFP證書？

RFP 全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。

美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。

RFP證書價值

1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認(rèn)證

2)一試兩證：國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書

3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)

4)落地實操：專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)

5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗，助力開拓高級圈層的突破

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