在金融行業(yè)不斷發(fā)展的今天，理財規(guī)劃師相關(guān)證書備受關(guān)注，同時也有不少人疑惑 “理財規(guī)劃師取消了嗎”。實際上，隨著行業(yè)的規(guī)范和調(diào)整，部分理財規(guī)劃師認證有所變化，但一些權(quán)威的證書依然具有極高的含金量，如美國注冊財務(wù)策劃師(RFP))等。本文將為大家詳細對比RFP和CHFP，并闡述為何考RFP證書更有利于保險從業(yè)者展業(yè)。
一、理財規(guī)劃師認證現(xiàn)狀
過去一些理財規(guī)劃師認證經(jīng)歷了調(diào)整，但RFP和CHFP等證書依然堅挺，在金融領(lǐng)域尤其是理財規(guī)劃行業(yè)發(fā)揮著重要的作用。這些證書的存在為從業(yè)者提供了專業(yè)能力的權(quán)威認證，是衡量其在理財規(guī)劃領(lǐng)域知識和技能水平的重要標準。
二、RFP與CHFP對比
國際認可度：
RFP：RFP是美國注冊財務(wù)策劃師學(xué)會(RFPI)特許制定的通行全球的國際權(quán)威認證資質(zhì)，在全球 21個國家及地區(qū)得到廣泛認可。對于保險從業(yè)者而言，尤其是那些有國際業(yè)務(wù)拓展需求或服務(wù)高端客戶群體的，RFP的國際認可度能夠為其增添專業(yè)的國際光環(huán)，增強客戶的信任度。
CHFP：CHFP之前是國家人力資源和社會保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，在國內(nèi)具有知名度和認可度，但在國際上的影響力相對較小。
課程體系：
RFP：其課程體系豐富且實用，涵蓋 7 大基礎(chǔ)規(guī)劃 7 大實務(wù)規(guī)劃 實務(wù)繼續(xù)教育。包括財務(wù)策劃原理、高級財務(wù)策劃原理等核心科目，還涉及住房消費規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、保險保障規(guī)劃、投資理財規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、財富管理與傳承規(guī)劃等多個領(lǐng)域，全面覆蓋個人和家庭理財?shù)姆椒矫婷妗τ诒ｋU從業(yè)者來說，RFP 的課程能夠幫助他們深入了解各類理財規(guī)劃知識，更好地將保險產(chǎn)品與其他理財工具相結(jié)合，為客戶提供更全面、個性化的財富規(guī)劃方案，從而提升客戶滿意度和忠誠度，助力展業(yè)。
CHFP：CHFP 的課程主要側(cè)重于理財規(guī)劃的基礎(chǔ)知識、宏觀經(jīng)濟分析、財務(wù)計算等方面，相對而言在實務(wù)規(guī)劃的深度和廣度上稍遜一籌。
行業(yè)認可度：
RFP：在國內(nèi)，RFP 被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)，眾多金融機構(gòu)陸續(xù)將其納入績優(yōu)人才培養(yǎng)方案。這意味著擁有 RFP 證書的保險從業(yè)者在行業(yè)內(nèi)更受青睞，更容易獲得機構(gòu)的支持和資源傾斜，為展業(yè)提供了有力的后盾。
CHFP：同樣在國內(nèi)金融行業(yè)有一定的認可度，但在一些機構(gòu)的人才培養(yǎng)體系中，RFP的地位和重視程度更高。
三、RFP證書對保險從業(yè)者展業(yè)的優(yōu)勢
提升專業(yè)形象：RFP 的國際權(quán)威性和全面的課程體系，使保險從業(yè)者在客戶面前能夠展現(xiàn)出更專業(yè)、更國際化的形象?？蛻敉敢庑湃尉邆涓叨?、專業(yè)認證的理財顧問，這為保險從業(yè)者打開客戶心扉、建立信任關(guān)系奠定了堅實的基礎(chǔ)。
拓展業(yè)務(wù)范圍：憑借 RFP 所涵蓋的豐富理財知識，保險從業(yè)者不再局限于單純的保險銷售，而是能夠為客戶提供一站式的財富管理服務(wù)，包括保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、養(yǎng)老規(guī)劃等。這種綜合服務(wù)能力能夠滿足客戶多元化的需求，大大增加了業(yè)務(wù)成交的可能性，拓寬了業(yè)務(wù)領(lǐng)域和收入來源。
增強客戶粘性：通過運用 RFP 所學(xué)的知識為客戶量身定制全面的理財方案，保險從業(yè)者能夠與客戶建立更長期、更深入的合作關(guān)系?？蛻魰惺艿綇臉I(yè)者的專業(yè)和用心，從而更愿意長期與該從業(yè)者保持合作，并可能為其介紹更多的客戶，形成良好的業(yè)務(wù)口碑和客戶轉(zhuǎn)介紹機制。
綜上所述，雖然理財規(guī)劃師認證經(jīng)歷了一些變化，但 RFP 等證書依然具有不可替代的價值。尤其對于保險從業(yè)者來說，RFP 證書在國際認可度、課程體系、行業(yè)認可度等方面的優(yōu)勢，使其成為展業(yè)的有力武器?？既?RFP 證書，能夠助力保險從業(yè)者在競爭激烈的市場中脫穎而出，實現(xiàn)職業(yè)的快速發(fā)展和業(yè)務(wù)的騰飛。如果你是一名保險從業(yè)者，不妨考慮將 RFP 證書納入你的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃中，開啟更廣闊的職業(yè)前景。
希望這篇文章能夠幫助大家更好地了解理財規(guī)劃師相關(guān)證書，并認識到 RFP 證書對于保險從業(yè)者的重要意義。如有任何疑問，歡迎隨時咨詢。
以上就是【理財規(guī)劃師現(xiàn)狀：RFP與CHFP對比，RFP助保險從業(yè)者展業(yè)騰飛】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報名、RFP考試費用、RFP考試動態(tài)、RFP證書等信息！
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP 資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。
金程RFP相關(guān)： RFP報名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
