在大財富時代的浪潮下，金融行業(yè)正經(jīng)歷著深刻變革，客戶需求愈發(fā)多元復雜，從單純的財富增值轉向涵蓋養(yǎng)老、教育、稅務籌劃、財富傳承等全生命周期的綜合財務規(guī)劃。在這樣的趨勢下，專業(yè)資質認證成為從業(yè)者提升競爭力、搶占市場先機的關鍵。其中，RFP(美國注冊財務策劃師)認證備受矚目，不僅因其國際權威性，更在于其能全方位賦能從業(yè)者，契合大財富時代的發(fā)展需求。不少人關心RFP考試時間，尤其是下半年的安排，下面就為大家詳細介紹。
RFP考試通常一年舉行 4 次，分別在 3 月、6 月、9 月和 12 月的第三周的周六。這意味著，下半年有兩次重要考試機會，分別在 9 月和 12 月。具體來說，2025 年 9 月的考試將在 9 月 20 日(周六)進行，12 月的考試安排在 12 月 19 日(周六)?？荚嚥扇【€上形式，考生登錄指定考試中心平臺即可參加。
考試分為兩個科目，上午 09:00 - 11:00 考《財務策劃原理》，主要考查財務策劃基礎、經(jīng)濟學理論基礎、金融基礎、財務管理基礎、理財計算基礎、稅務基礎、法律基礎等內容，這些基礎理論構成了財富規(guī)劃的底層邏輯，是從業(yè)者必須牢牢掌握的知識底盤。下午 14:00 - 16:30 考《高級財務策劃》，涵蓋住房消費規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、保險保障規(guī)劃、投資理財規(guī)劃、稅務籌劃、財富管理與傳承規(guī)劃等實務規(guī)劃模塊，直接對接客戶在不同人生階段的實際財務需求。
為什么在大財富時代，從業(yè)者一定要抓住RFP考試機會，考取這一證書呢?
從行業(yè)趨勢來看，隨著我國居民財富的快速增長，預計2025年中國人可投資資產將超 200 萬億人民幣，高凈值客戶群體不斷擴大，他們對財富管理的需求不再局限于傳統(tǒng)金融產品，而是追求定制化、綜合性的解決方案。各大金融機構，如銀行、保險、證券等，紛紛加速業(yè)務轉型與人才升級，力求打造專業(yè)、高效的服務團隊。此時，擁有RFP認證的從業(yè)者，憑借其全面的知識體系和專業(yè)的服務能力，更易在激烈的市場競爭中脫穎而出。
從RFP知識體系本身而言，它具有獨特優(yōu)勢。RFP由1983 年成立的美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)統(tǒng)一簽發(fā)，在全球 21 多個國家通行。其課程由 200 多位全兼職專業(yè)師資、30 余名擁有 10 年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的培訓專家、10 余名擁有 20 年保險從業(yè)經(jīng)歷的專家顧問精心打磨，采用 “3 2 金字塔式” 教學模式，集 “考證、實務、活動” 為一體?；A理論與實務規(guī)劃相結合，讓從業(yè)者既能深刻理解金融市場運行規(guī)律、財務策劃流程等原理性知識，又能針對不同客戶場景，如年輕家庭的購房與育兒資金規(guī)劃、中年家庭的養(yǎng)老儲備與資產增值、高凈值家庭的財富傳承與稅務籌劃等，制定切實可行的方案。
考取RFP證書，對從業(yè)者的職業(yè)發(fā)展助力巨大。獲得RFP認證，意味著擁有了國際權威的專業(yè)背書，在與客戶初次溝通時，能迅速建立信任，突破專業(yè)度認可的展業(yè)難題。轉型為財富管理專家后，收入結構從單一傭金向規(guī)劃咨詢費、增值服務收入等多元維度拓展。實踐表明，完成RFP認證的從業(yè)者，年復合收入顯著增長，高凈值客戶服務占比大幅提升，職業(yè)抗風險能力也大大增強。在 AI 智能投顧興起的當下，RFP強調 “專業(yè)深度 人性服務”，通過全生命周期客戶管理，為從業(yè)者打造差異化競爭優(yōu)勢。
大財富時代為金融從業(yè)者帶來了前所未有的機遇與挑戰(zhàn)。下半年的RFP考試時間已定，如果你想在這個充滿潛力的市場中占據(jù)一席之地，實現(xiàn)從普通從業(yè)者向專業(yè)財富管理專家的跨越，就請抓住這寶貴的考試機會，積極備考RFP。它將成為你開啟高端財富管理市場大門的鑰匙，助你在萬億級財富管理市場中收獲成功。
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