有不少投資者認(rèn)為資產(chǎn)配置就是單純地分散投資，比如買(mǎi)點(diǎn)股票、買(mǎi)點(diǎn)基金、再買(mǎi)點(diǎn)銀行理財(cái)產(chǎn)品、再投資點(diǎn)房地產(chǎn)。其實(shí)，這不是真正意義上的資產(chǎn)配置。
如果要給資產(chǎn)配置一個(gè)定義的話(huà)，那就是根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類(lèi)別之間進(jìn)行分配，使得資產(chǎn)組合在同等風(fēng)險(xiǎn)條件下、收益最大化，或者在同等收益情況下、風(fēng)險(xiǎn)最小化。
怎么理解呢？有3點(diǎn)：
1、資產(chǎn)配置是定制化的，是因人而異的，它應(yīng)該根據(jù)每個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、預(yù)期收益、投資目標(biāo)、投資需求等而定。也就是說(shuō)，同一個(gè)投資組合，適合別人，但不一定適合你。
2、資產(chǎn)配置應(yīng)該是將資金按不同比例，分散投資到各大類(lèi)資產(chǎn)上。注意，這里是各大類(lèi)資產(chǎn)。如果股票買(mǎi)一點(diǎn)，偏股類(lèi)基金買(mǎi)一點(diǎn)，這就不是資產(chǎn)配置，因?yàn)橘Y金都投的是權(quán)益類(lèi)市場(chǎng)，并沒(méi)有分散投資。
3、資產(chǎn)配置的目的是實(shí)現(xiàn)同等風(fēng)險(xiǎn)下的收益最大化，或者同等收益情況下的風(fēng)險(xiǎn)最小化。
想為客戶(hù)配置好資產(chǎn)，就需要深入了解相關(guān)知識(shí)，而這些AFM證書(shū)的課程內(nèi)容能夠給你充分的講解和說(shuō)明，一起來(lái)了解下吧！
什么是AFM國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師？
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡(jiǎn)稱(chēng)AFM)是全球資產(chǎn)配置專(zhuān)家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱(chēng)iGAAS)設(shè)立的，并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱(chēng)PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專(zhuān)業(yè)水平鑒定。
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專(zhuān)業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專(zhuān)業(yè)知識(shí)與各類(lèi)財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶(hù)財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專(zhuān)業(yè)人士，通過(guò)了解不同類(lèi)型客戶(hù)對(duì)財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶(hù)實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。
AFM證書(shū)
PFT證書(shū)
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AFM申請(qǐng)條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得iGAAS協(xié)會(huì)認(rèn)可的150課時(shí)/90學(xué)分即可報(bào)考;成績(jī)合格且符合以下任一條件即可申請(qǐng)證書(shū)。
大學(xué)專(zhuān)科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿(mǎn)3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿(mǎn)2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿(mǎn)1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報(bào)讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定學(xué)分后即可報(bào)考。
AFM考試形式：在線(xiàn)機(jī)考(針對(duì)集團(tuán)客戶(hù)可以根據(jù)要求向GAAS協(xié)會(huì)申請(qǐng)線(xiàn)下集中統(tǒng)一考試)
AFM考試題型：財(cái)富規(guī)劃原理/財(cái)富規(guī)劃應(yīng)用
AFM考試時(shí)間：9:30—12:00/14:00—16:00
AFM考試日期：每年2月、5月、8月、11月第2周周六
AFM考試費(fèi)用：首次考試費(fèi)450元
AFM增值服務(wù)：與優(yōu)秀同業(yè)人員交流,保持高頻的資源鏈接
“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線(xiàn)下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動(dòng)平臺(tái)。通過(guò)邀請(qǐng)“實(shí)戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點(diǎn)實(shí)事、行業(yè)咨訊、實(shí)用經(jīng)驗(yàn)、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
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