理財規(guī)劃師，是一個為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)崗位，主要運用理財規(guī)劃的原來、方法和技術(shù)，為個人、家庭以及機構(gòu)、中小企業(yè)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務。
在國內(nèi)，財富規(guī)劃師廣泛分布在各類金融和理財機構(gòu)，可以在銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務的機構(gòu)或公司從業(yè)，也可以在從事投資業(yè)務和投資管理公司就業(yè)，還可以進入財富規(guī)劃相關(guān)的公司。
從事以下職業(yè)的人群或者有此意向的小伙伴可以了解下：
1、銀行的個人金融部管理人員、培訓經(jīng)理、業(yè)務經(jīng)理和理財專員。
2、證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理。
3、保險公司的培訓經(jīng)理、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務員。
4、基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客戶服務人員。
5、提供理財咨詢的其他專業(yè)人員，如財務會計人員等。
6、私募股權(quán)基金投行經(jīng)理。
7、各行各業(yè)的高級管理人員。
8、有志于從事投資理財規(guī)劃的人員。
9、高校金融、財會、經(jīng)濟、管理類專業(yè)的學生，希望進入金融行業(yè)的學生。
10、對個人理財感興趣的個人，對家庭資產(chǎn)配置有迫切需求的人。
如果你也想從事此類行業(yè)，建議考取AFM證書，有助于提高專業(yè)背書，助力將來業(yè)務落地！
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風險預防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務，助力客戶實現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。
AFM證書
PFT證書
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在線網(wǎng)課：夯實基礎(chǔ)、提升理論、拓展談資
專業(yè)課程體系·基礎(chǔ)篇
1.財富規(guī)劃基礎(chǔ)
內(nèi)容包括財富規(guī)劃的定義和內(nèi)涵，財富規(guī)劃的理論基礎(chǔ)以及財富規(guī)劃師須遵守的職業(yè)道德準則。
2.經(jīng)濟學基礎(chǔ)
內(nèi)容包括微觀經(jīng)濟學與宏觀經(jīng)濟學，經(jīng)濟學是財富規(guī)劃工作中用于判斷經(jīng)濟發(fā)展趨勢與宏觀、行業(yè)環(huán)境的重要工具。
3.金融基礎(chǔ)
內(nèi)容包括金融學基礎(chǔ)知識, 全面了解主要金融產(chǎn)品和工具，搭建金融學理論框架，為后續(xù)的實務操作內(nèi)容打下基礎(chǔ)。
4.財務基礎(chǔ)
內(nèi)容包括財富管理工作所需要的財務知識，并對客戶的財務狀況與財務風險進行分析，以便給出合理的財富管理建議。
5.金融計算基礎(chǔ)
內(nèi)容包括金融計算中需要掌握的基礎(chǔ)術(shù)語和概念，包括與貨幣時間價值相關(guān)的現(xiàn)值、終值、年金、利率、年限等重要概念與計算方法。
6.稅務基礎(chǔ)
內(nèi)容包括稅務基礎(chǔ)知識以及常見稅種的納稅人、征稅對象、稅率、應納稅額、稅收政策等關(guān)鍵要素，學員應重點掌握企業(yè)所得稅和個人所得稅的相關(guān)知識，為后續(xù)的稅務籌劃內(nèi)容打好基礎(chǔ)。
7.法律基礎(chǔ)
內(nèi)容包括《民法典》中合同法、婚姻法與繼承法里的的民事法律行為講解。
在線網(wǎng)課：九大規(guī)劃、實戰(zhàn)落地、助力展業(yè)
1.住房消費規(guī)劃
內(nèi)容包括住房消費決策的制定以及不同房貸還款方式的計算。
2.子女教育規(guī)劃
內(nèi)容包括財富管理中針對子女教育的原則、發(fā)方式、成本與分析框架。
3.退休養(yǎng)老規(guī)劃
內(nèi)容包括當前養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的宏觀形勢分析，結(jié)合客戶家庭財務狀況的養(yǎng)老需求分析以及養(yǎng)老規(guī)劃測算的具體方法與相關(guān)案例解析。
4保險保障規(guī)劃
內(nèi)容包括保險保障規(guī)劃的概念、原理、產(chǎn)品介紹以及家庭保險規(guī)劃的分析方法。針對保險知識體系化學習，學員能有效提升保險知識儲備，強化針對保險規(guī)劃分析與決策能力。
5.投資理財規(guī)劃
內(nèi)容包括各類投資理財工具的分析與應用一級投資組合管理與資產(chǎn)配置的操作方法，幫助學員將基礎(chǔ)篇中學習到的基礎(chǔ)理論知識在具體的投資理財工作中進行實操落地。
6.個人稅務籌劃
內(nèi)容包括個人稅務籌劃中的基礎(chǔ)知識與實務操作方法，講授如何通過合理的稅務籌劃，有效提升投資收益率。
7.財產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃
主要內(nèi)容包括家庭財富傳承的主要方法以及家庭財富傳承中所面臨的法律、稅務、債務等問題，并對各類家庭財富傳承工具的使用方法進行講解。
8.健康風險管理規(guī)劃
主要內(nèi)容包括如何識別、評估和預防健康風險，通過理論與案例相結(jié)合講解健康風險的風險識別與評估方法，以及如何從不同維度預防常見疾病。
9.保險金信托規(guī)劃
內(nèi)容包括保險金信托基礎(chǔ)理論知識以及針對實務中經(jīng)常遇到的問題的解答。
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