RFP是什么?
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(簡(jiǎn)稱RFP)為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)(RFPI)制定的國(guó)際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)，財(cái)務(wù)策劃也叫理財(cái)、理財(cái)規(guī)劃，是指運(yùn)用科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來對(duì)個(gè)人的財(cái)務(wù)計(jì)劃、投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實(shí)現(xiàn)其長(zhǎng)期理財(cái)和生活目標(biāo)的專業(yè)個(gè)人理財(cái)服務(wù)，是金融、保險(xiǎn)等行業(yè)指導(dǎo)個(gè)人投資理財(cái)?shù)男屡d業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)策劃師廣泛來自于個(gè)人理財(cái)顧問、投資顧問以及銀行、保險(xiǎn)、證券或財(cái)務(wù)公司的從業(yè)人員 。
RFP前景如何?
中國(guó)加入WTO后，隨著經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)化和大量外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，中國(guó)金融業(yè)將面臨重大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。隨著居民儲(chǔ)蓄的增加和個(gè)人收入的不斷提高，個(gè)人理財(cái)服務(wù)在中國(guó)的市場(chǎng)空間日益擴(kuò)大。中外金融機(jī)構(gòu)均將拓展未來中國(guó)市場(chǎng)的重點(diǎn)定位于個(gè)人理財(cái)服務(wù)。個(gè)人財(cái)務(wù)策劃必將成為國(guó)內(nèi)的新興行業(yè)。
財(cái)務(wù)策劃涉及的服務(wù)范圍十分廣泛，包括投資、保險(xiǎn)、信托、傳統(tǒng)的銀行服務(wù)、退休計(jì)劃、子女教育計(jì)劃、稅務(wù)計(jì)劃、遺產(chǎn)安排等，財(cái)務(wù)策劃師則廣泛來自于個(gè)人理財(cái)顧問、投資顧問、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、基金經(jīng)理、銀行經(jīng)理、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等。目前國(guó)內(nèi)普遍 缺乏具備國(guó)際財(cái)務(wù)策劃專業(yè)水準(zhǔn)的人才，因此，這些人才，尤其是取得資格認(rèn)證的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，必將成為中國(guó)金融職業(yè)場(chǎng)上的新寵。在此情況下，從事或有志于投身金融理財(cái)行業(yè)的人士，也逐漸認(rèn)識(shí)到，只有通過考取專業(yè)資格，尤其是與國(guó)際接軌的專業(yè)資格，方可提升個(gè)人的競(jìng)爭(zhēng)力，獲取更佳的事業(yè)發(fā)展。
至2010年，全世界從事財(cái)務(wù)策劃的專業(yè)人員共有64000名，一半以上分布在北美地區(qū)。歐美是目前擁有注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師多的，財(cái)務(wù)策劃已成為的職業(yè)，1997年財(cái)務(wù)策劃師的平均年薪達(dá)到11萬美元。財(cái)務(wù)策劃師能賺取多少是要視乎多個(gè)因素，其中重要是他們精于哪一個(gè)專業(yè)范疇，例如你是屬于稅務(wù) 計(jì)劃、證券或基金投資，或者是遺產(chǎn)管理方面的專家，賺多賺少全視乎你的人際網(wǎng)絡(luò)、推銷技巧、原創(chuàng)性及能力。財(cái)務(wù)策劃者通常是收取傭金的，亦即客戶賺得愈多，財(cái)務(wù)策劃師身價(jià)也就水漲船高，1998年出現(xiàn)這樣的爭(zhēng)論，究竟是應(yīng)收取傭金，還是單純的酬金?老實(shí)說，你能收取多少服務(wù)費(fèi)，完全看你的服務(wù) 素質(zhì)，你服務(wù)得愈好，客戶就愈愿意多付給你。總而言之，不斷增值的服務(wù)，是你賺錢的保證。
據(jù)相關(guān)統(tǒng)計(jì)，2006年中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元。專業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)發(fā)展?jié)摿?、發(fā)展速度快的金融業(yè)務(wù)之一。同時(shí)，約有70%的居民希望自己有理想的理財(cái)顧問，50%以上的人愿意支付顧問費(fèi)。但是，國(guó)內(nèi)的理財(cái)師培訓(xùn)才剛剛起步，真正意義的本土理財(cái)師緊缺，遠(yuǎn)不能滿足金融市場(chǎng)對(duì)專業(yè)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師日益膨脹的需求。 RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師-傲立職場(chǎng)的金融新貴，RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancialPlanner)，是國(guó)際金融領(lǐng)域中為權(quán)威的理財(cái)專業(yè)資格，近年一直被評(píng)為全球職業(yè)之前列，與生物學(xué)家及精算師等量齊觀。在英國(guó)及香港，財(cái)務(wù)策劃師(RFP)的年均收入已超過哈佛MBA的薪酬水平，是名副其實(shí)的“金領(lǐng)人”。
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師將成為“黃金職業(yè)”，隨著2007年底我國(guó)金融市場(chǎng)全面對(duì)外開放，國(guó)外金融機(jī)構(gòu)涌入以及國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的全面實(shí)行，國(guó)內(nèi)整個(gè)金融業(yè)將處于混業(yè)經(jīng)營(yíng)的狀態(tài)，強(qiáng)大的市場(chǎng)需求使包括外資金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的各大銀行、保險(xiǎn)、證券機(jī)構(gòu)極度缺乏具備國(guó)際認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)的財(cái)務(wù)策劃人才。未來幾年，財(cái)富管理業(yè)務(wù)將是全球銀行業(yè)重要的增長(zhǎng)領(lǐng)域之一，中外金融機(jī)構(gòu)均將未來拓展中國(guó)市場(chǎng)的重點(diǎn)定位于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，屆時(shí)財(cái)務(wù)策劃師將成為“黃金職業(yè)”。
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