RFP關(guān)注：理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)對(duì)個(gè)人知識(shí)、操作能力要求都很高的職業(yè);是一個(gè)可以從事一生的職業(yè);是一個(gè)人越老越值錢的職業(yè);是一個(gè)令人向往的職業(yè);是一個(gè)需要終生學(xué)習(xí)的職業(yè);是一個(gè)不斷面臨挑戰(zhàn)的職業(yè);是一個(gè)需要不斷戰(zhàn)勝自我的職業(yè);如果你選擇了這一職業(yè)，就意味著你選擇了挑戰(zhàn)人生，挑戰(zhàn)自我。要想成為一名優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師，你就要不斷地學(xué)習(xí)、實(shí)踐，不斷地完善自我，成功之路就在你的腳下。

什么是合格的理財(cái)規(guī)劃師?

想要知道一個(gè)理財(cái)規(guī)劃師是不是合格，判斷一個(gè)合格的理財(cái)規(guī)劃師有三個(gè)維度：

一，真正的理財(cái)師應(yīng)該站在客戶立場(chǎng)，量體裁衣為客戶設(shè)置一套適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)方案。同時(shí)，判斷一個(gè)理財(cái)師好壞的標(biāo)準(zhǔn)，主要是看他的學(xué)習(xí)能力是否超過(guò)了客戶。

二，合格的理財(cái)師首先得理好自己的財(cái)，自己要做充分的投資，如果自己沒(méi)有做過(guò)房地產(chǎn)、外匯、黃金方面的投資，而去給客戶推薦類似的產(chǎn)品，這是一種不負(fù)責(zé)任的行為。因?yàn)闆](méi)有實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，就不會(huì)了解客戶的投資心理。

三，合格的理財(cái)師應(yīng)該是個(gè)通才。客戶有大量的金融需求，信用卡、基金、房地產(chǎn)、藝術(shù)收藏品、子女教育，甚至心理健康等一系列問(wèn)題，對(duì)理財(cái)師的能力來(lái)說(shuō)也是一個(gè)挑戰(zhàn)。

對(duì)于一個(gè)好的且合格的理財(cái)規(guī)劃師來(lái)說(shuō)，還應(yīng)該有以下節(jié)操。

一、能輸入

既然要求理財(cái)師是一個(gè)通才，那么，首先得有源源不斷的輸入。

宏觀上，無(wú)論是國(guó)家政策、新趨勢(shì)變化、投資動(dòng)向，都需要一一去吸收，更需要放寬眼界，看全球經(jīng)濟(jì)以及不同國(guó)家的財(cái)富管理觀念。

微觀上，一方面要真正搞懂大眾理財(cái)產(chǎn)品的其中門道，另一方面，需要接觸大量的案例，從中汲取不同家庭背后的思考和決策過(guò)程，投資喜好與收入&職業(yè)的關(guān)系等等，探究與個(gè)人性格匹配的理財(cái)方式，不同年齡段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力等等。

這里考驗(yàn)的是學(xué)習(xí)力和分析能力。

二、能輸出

所有的學(xué)習(xí)，如果不能輸出，都是耍流氓。

每個(gè)理財(cái)師服務(wù)的客戶群體有差異，自身的能力也各有差別。我把輸出分為大輸出和小輸出。

大輸出，是能夠廣泛傳播，具有普惠金融的價(jià)值。透過(guò)社交化平臺(tái)、講座等，形成一對(duì)多的知識(shí)傳播。比如定期養(yǎng)成習(xí)慣發(fā)表文章、在理財(cái)社區(qū)進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)分享、通過(guò)各類講座傳播知識(shí)和方法等。

小輸出，是能夠以客戶為本，圍繞客戶的核心需求，幫助做財(cái)務(wù)狀況分析，找出問(wèn)題，提出解決方案。通過(guò)盤點(diǎn)和規(guī)劃，從數(shù)字背后看出一個(gè)人/家庭的消費(fèi)喜好，對(duì)職業(yè)以及對(duì)人生的態(tài)度，對(duì)家人的擔(dān)當(dāng)?shù)鹊取?/p>

對(duì)于一個(gè)理財(cái)規(guī)劃師來(lái)說(shuō)，學(xué)習(xí)一定是必不可少的，別人都在進(jìn)步而你在還在原地的話那你就是在退步。所以現(xiàn)在很多理財(cái)規(guī)劃師都去考RFP證書來(lái)提升自己的能力。

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過(guò)6.8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)3萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFIP協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國(guó)友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

RFP課程體系

課程優(yōu)勢(shì)

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃及財(cái)富管理的法律智慧，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

適用人群

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來(lái)用起來(lái)，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試備考時(shí)長(zhǎng)等其他相關(guān)問(wèn)題

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