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RFP資訊：家庭理財(cái)，首先要有“比例意識(shí)”

發(fā)表時(shí)間： 2019-09-19 11:30:00 編輯：金程

RFP資訊：每一個(gè)人都在追求幸福的路上行走著。幸福，就是按比例生活。這個(gè)比例，就是平衡!比例不僅指財(cái)富，也指時(shí)間，甚至指感情。合理的家庭理財(cái)規(guī)劃，首先是一個(gè)比例問題。

RFP資訊：每一個(gè)人都在追求幸福的路上行走著。幸福，就是按比例生活。這個(gè)比例，就是平衡!比例不僅指財(cái)富，也指時(shí)間，甚至指感情。合理的家庭理財(cái)規(guī)劃，首先是一個(gè)比例問題。

俗話說，你不理財(cái)，財(cái)不理你!所謂“理財(cái)”，其實(shí)就是打理好自己的收入與財(cái)產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)人生各階段的目標(biāo)和夢(mèng)想。理財(cái)?shù)妮^高境界是財(cái)務(wù)自由。

財(cái)務(wù)自由，是通過理財(cái)獲得的現(xiàn)金流收入持續(xù)穩(wěn)定，且遠(yuǎn)大于個(gè)人/家庭年總支出。說的簡單一點(diǎn)：你躺在家里不動(dòng)都能產(chǎn)生收入(被動(dòng)收入)，而且該收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)足夠支付你的總開支時(shí)，你就財(cái)務(wù)自由了!被動(dòng)收入包括很多方面：存款利息、股票基金的收益、股權(quán)收益、保險(xiǎn)的年金和分紅、版稅、租金收入等等。

完整的家庭理財(cái)，包括以下八大規(guī)劃：現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。家庭理財(cái)規(guī)劃秉承以下六大原則：整體規(guī)劃，提早規(guī)劃，現(xiàn)金保障優(yōu)先，風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求收益，消費(fèi)、投資與投入相匹配，家庭類型與理財(cái)策略相匹配。

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任何合法的理財(cái)工具或值得投資的商品，都有一定的合理性，包括房產(chǎn)、黃金、外匯、定期存款、債券、基金、股票、保險(xiǎn)、短期理財(cái)產(chǎn)品、P2P、PE、藝術(shù)品、紅木紅酒、古董古玩等等。雞蛋什么時(shí)候放?怎么放?放在哪幾個(gè)籃子里?各自放多少?其安全性、流通性、增值性如何?都值得思考。

這些是所有我們?cè)诶碡?cái)過程中都會(huì)遇到的問題，當(dāng)你有足夠?qū)I(yè)的理財(cái)知識(shí)的時(shí)候，這些問題你都能很快并且快速的做出判斷。

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

課程優(yōu)勢(shì)

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念，投資策劃實(shí)務(wù)、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃及財(cái)富管理的法律智慧，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而第五門課程財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

適用人群

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件或者RFP考試報(bào)名費(fèi)用

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