RFP分享：家庭理財是指通過客觀分析家庭的財務(wù)狀況，并結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，從現(xiàn)狀出發(fā)，為家庭設(shè)計合理的資產(chǎn)組合和財務(wù)目標(biāo)。家庭理財同時也是管理自己的財富，進(jìn)而提高財富的效能的經(jīng)濟(jì)活動。
家庭投資理財?shù)哪繕?biāo)
第一，如何在生前不斷的創(chuàng)造和積累家庭資產(chǎn);
第二，如何將身前一輩子打拼而積累的資產(chǎn)順利地實現(xiàn)身后安全完整的轉(zhuǎn)移。
也就是我們通常所說的創(chuàng)造財富、保留財富、轉(zhuǎn)移財富，從我要賺錢到我要一輩子富裕到我要世世代代富裕。
(129).jpg)
家庭投資理財?shù)膬?nèi)容
其實，家庭投資理財主要是規(guī)劃“五件事”：
結(jié)婚計劃，即兩個人一起努力奮斗，一起做好幸福的理財規(guī)劃，不可因家庭財務(wù)問題使得幸福的婚姻觸礁;
教育計劃，主要分為兩個方面，一是孩子教育計劃;二是夫妻倆的后續(xù)教育計劃;
買房購車計劃，兩者加在一起，就意味著需要一筆很大的資金。這兩個計劃的實現(xiàn)，要根據(jù)實際情況來執(zhí)行;
投資計劃，當(dāng)家庭儲蓄慢慢增多時，就要考慮保值增值，一直放在銀行里，只會加快家庭資產(chǎn)的貶值，因此選擇一個安全、透明操作的理財平臺較好適合。
保險計劃，為了個人和家庭生活的安全和穩(wěn)定，保險計劃的制定是必須的，主要能提高家庭風(fēng)險防范能力，并起到轉(zhuǎn)移風(fēng)險的作用。
家庭投資理財?shù)募记?/strong>
1、有計劃的消費(fèi)，節(jié)制消費(fèi)
可以提前做好消費(fèi)的預(yù)算，包括每周、每月的開支預(yù)算，并盡量按照預(yù)算來計劃支出和消費(fèi)。
2、合理的搭配，分散投資風(fēng)險
投資有風(fēng)險，但風(fēng)險可以做處理。處理就是分散投資風(fēng)險、降低投資風(fēng)。
3、適度的投資
要賺錢，投資必不可少，但是也不是全部，適度很重要。你還需要保留一定的應(yīng)急資金，用于不時之需。另外，投資還需要注意看長遠(yuǎn)，特別是投資周期長的投資，需要堅持不懈、長期投資。
RFP小編在這里提醒大家，做理財投資之前還應(yīng)該學(xué)習(xí)一些專業(yè)的理財知識，這樣才能在理財過程中避免一些不必要的財產(chǎn)損失或者在投資理財上走彎路。
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。
課程優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有五門課程，第一門基礎(chǔ)財務(wù)策劃，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念，投資策劃實務(wù)、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)傳承規(guī)劃及財富管理的法律智慧，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而第五門課程財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
適用人群
RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費(fèi)用
2019年RFP備考交流群334077583。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。
金程推薦： RFP報名 RFP培訓(xùn) RFP含金量
RFP理財規(guī)劃論壇：www.licaiforum.com
聲明▎更多內(nèi)容請關(guān)注微信號金程教育RFP。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請保留此處信息。
咨詢熱線：400-700-9596
