RFP資訊：下圍棋的人都知道，職業(yè)選手和業(yè)余選手都有段位，段位是根據(jù)棋手的水平而評(píng)定的。根據(jù)多年的零售金融經(jīng)驗(yàn)與觀察，我們總結(jié)了一個(gè)理財(cái)師不同段位的情況，供大家參考。

新手階段

初段選手往往是剛?cè)胄谢蛘哒{(diào)崗的新人，也是各個(gè)金融在這些年不斷從其他崗位和高校中選配的人員?？陀^的講，因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)多少還是有很多硬性要求的，所以一般從業(yè)人員的基礎(chǔ)素質(zhì)可圈可點(diǎn)。

但是這些理財(cái)師還不是真正意義上的理財(cái)師，尚處于摸索階段。他們見(jiàn)到客戶還多少有些忐忑，對(duì)產(chǎn)品了解也并不深入，經(jīng)常遇到被問(wèn)得尷尬的情況，沒(méi)有應(yīng)對(duì)技巧，服務(wù)客戶也相對(duì)基礎(chǔ)。打個(gè)電話，也要進(jìn)行下“心理建設(shè)”。

實(shí)戰(zhàn)財(cái)務(wù)策劃師認(rèn)證于直擊中產(chǎn)，通過(guò)理念溝通、需求分析、銷售實(shí)戰(zhàn)，讓金融理財(cái)更實(shí)用，助力實(shí)現(xiàn)客戶更優(yōu)、團(tuán)隊(duì)更強(qiáng)、產(chǎn)能更高!

適合人群：上班族白領(lǐng)、高凈值客戶群、銀行理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)理財(cái)師、私人銀行客戶經(jīng)理、證券從業(yè)人員、三方財(cái)富理財(cái)規(guī)劃師等所有對(duì)資產(chǎn)配置和財(cái)富管理感興趣的相關(guān)人員。

上升階段

這個(gè)階段的理財(cái)師已經(jīng)掌握了自己公司的理財(cái)產(chǎn)品，通過(guò)與客戶的溝通了解客戶的基本需求后，向客戶推薦自己公司的理財(cái)產(chǎn)品，業(yè)務(wù)步驟開(kāi)始熟練，其中一些相對(duì)勤奮的人群甚至開(kāi)始有業(yè)績(jī)產(chǎn)生，但多數(shù)還屬于兢兢業(yè)業(yè)，在慢慢積淀的那種。在自身沉淀過(guò)程中，不但需要完善了解自身公司的理財(cái)產(chǎn)品，還需要了解更多金融工具在養(yǎng)老規(guī)劃中的應(yīng)用，為客戶的未來(lái)養(yǎng)老進(jìn)行綜合理財(cái)規(guī)劃。

通過(guò)養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證課程你將了解退休養(yǎng)老規(guī)劃原理及規(guī)劃流程，結(jié)合實(shí)戰(zhàn)課程引導(dǎo)，學(xué)會(huì)挖掘客戶養(yǎng)老需求，并運(yùn)用適合的金融工具來(lái)為客戶進(jìn)行養(yǎng)老規(guī)劃配置，提升你的專業(yè)養(yǎng)老規(guī)劃能力。

適合人群：對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃和養(yǎng)老規(guī)劃落地感興趣金融理財(cái)從業(yè)人士及個(gè)人。

績(jī)優(yōu)階段

這個(gè)階段的理財(cái)師開(kāi)始建立自己的風(fēng)格。比如在產(chǎn)品風(fēng)格偏好，精準(zhǔn)客群的偏好等等。這樣的理財(cái)師能夠?qū)Ξa(chǎn)品提出見(jiàn)解，也開(kāi)始去思考銷售的性價(jià)比。

他們的業(yè)績(jī)?cè)跈C(jī)構(gòu)中往往屬于中上等，在客戶中用自己的熟練的語(yǔ)言來(lái)說(shuō)服客戶。

另外，研究銷售政策，搞些擦邊球的小動(dòng)作也是他們。多數(shù)人處于看山不是山的階段，部分人自信爆棚，略有點(diǎn)小張揚(yáng)也是這個(gè)群體容易出現(xiàn)的情況。如果踏實(shí)、上進(jìn)、謙遜，也是最有巨大潛力的階段。

處于這個(gè)階段的理財(cái)師，他們更清楚自己后續(xù)的職業(yè)規(guī)劃，他們會(huì)更加深入提升自己。這個(gè)過(guò)程中他們會(huì)去考一些在理財(cái)行業(yè)認(rèn)證度高，含金量高的理財(cái)證書(shū)來(lái)提升自己，除了提高自己的能力還可以通過(guò)證書(shū)來(lái)提高自己在客戶面前的信賴度。

選擇理財(cái)類證書(shū)和課程，主要是看兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身是否含金量高，國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)是否認(rèn)可;第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值，通過(guò)課程內(nèi)容是否有收獲，對(duì)自己的工作落地是否有幫助。

該階段從業(yè)者，可以通過(guò)RFP美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師認(rèn)證和家庭資產(chǎn)配置構(gòu)架師來(lái)夯實(shí)自身綜合理財(cái)規(guī)劃專業(yè)能力，同時(shí)提升個(gè)人品牌形象。

RFP美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師認(rèn)證是世界財(cái)富管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一，課程體系完善涵蓋理財(cái)規(guī)劃知識(shí)比較全面，涵蓋資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，投產(chǎn)比較高，該認(rèn)證屬于國(guó)際理財(cái)認(rèn)證，已陸續(xù)成為國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)招聘及培養(yǎng)人才的新標(biāo)準(zhǔn);同時(shí)它更注重的理論基礎(chǔ)上的實(shí)操，通過(guò)后續(xù)免費(fèi)落地實(shí)訓(xùn)課程，消化理論知識(shí)運(yùn)用實(shí)際工作，助力產(chǎn)能提升。

適合人群：保險(xiǎn)績(jī)優(yōu)人員、銀行理財(cái)經(jīng)理、券商理財(cái)顧問(wèn)、三方理財(cái)顧問(wèn)、轉(zhuǎn)行至財(cái)富管理相關(guān)人員。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP證書(shū)

頂尖階段

這個(gè)階段是情商與智商的分水嶺;要求情商很高，在這個(gè)階段，情商很高的前提下，智商要更高。因?yàn)檫@樣的理財(cái)師有和諧的客戶關(guān)系，有自己較深的市場(chǎng)與產(chǎn)品見(jiàn)解，與客戶的關(guān)系不再是產(chǎn)品與銷售的關(guān)系，而是私人財(cái)務(wù)顧問(wèn)的角色。

他們廣博的知識(shí)儲(chǔ)備以及前沿的學(xué)習(xí)能力能夠滿足客戶的財(cái)務(wù)需求。比如，銀行的客戶關(guān)注到戰(zhàn)略配售基金，六段理財(cái)師能夠合理的分析出配售的比例、超額收益、所投企業(yè)的情況簡(jiǎn)析等等，并可以指導(dǎo)客戶進(jìn)行合理配置。

全球資產(chǎn)配置認(rèn)證專家(GAAS)致力于培養(yǎng)一批懂規(guī)則、懂市場(chǎng)、懂專業(yè)、懂客戶、懂營(yíng)銷、懂配置、會(huì)實(shí)操的全球資產(chǎn)配置及財(cái)富管理專業(yè)人才。

通過(guò)全球資產(chǎn)配置認(rèn)證專家(GAAS)認(rèn)證，其持證人具備較強(qiáng)的金融基礎(chǔ)、數(shù)學(xué)基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)基礎(chǔ)，了解和掌握投資產(chǎn)品、投資組合管理的模型及方法，學(xué)會(huì)解讀項(xiàng)目報(bào)告、投資組合、研究報(bào)告、投資策略及服務(wù)方案;對(duì)全球資產(chǎn)配置及財(cái)富管理理念具有深刻的認(rèn)識(shí)，能夠掌握資產(chǎn)配置全流程理論與實(shí)操技能，對(duì)于客戶需求解讀、全球投資架構(gòu)搭建及風(fēng)險(xiǎn)管控有全面理解和掌握;

適合人群：財(cái)富管理高端從業(yè)人群、高凈值客戶和企業(yè)理財(cái)客戶服務(wù)從業(yè)者。>>>點(diǎn)擊咨詢?nèi)蛸Y產(chǎn)配置認(rèn)證專家證書(shū)

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